通膨年代的最佳投資選擇?!

一位投資人僥倖地在2008年金融風暴前,將全部現金投入房地產;隨著房地產的爆漲,如今身價已經高達數億。

這位投資人表示:沒想到賺這麼多,當初只是押對「寶」,買進了房屋這項「資產」。

但是,大部分沒有了解資產」,只靠固定薪資收入的上班族,這十幾年來除了薪資停滯,若再加計通膨因素,以及房價的飆漲,就成為相對被剝奪購買力的一方。

未來隨著通貨膨脹不斷增加,貨幣購買力快速下降,薪水階級可能永遠也買不起房產;如何不受「通膨」的威脅,找到可以抵銷「通貨膨脹」的資產,是投資人不可忽略的課題。

*20年的通貨膨脹!

現代人一出生就背負一個「債」,稱做「通膨」。

試想一個BABY出生時,父母就替他準備了100萬元教育費。若沒有投資,只是靜靜地擺放在銀行,經過20年,在5%通膨率下,100萬的實際購買力只剩下38%,小孩還是讀不起大學。

100萬元通膨速度

100萬元通膨速度
100萬元通膨速度

而對付「通膨」的解藥,就是「買一個資產」對沖;可惜的是大多數不知道甚麼叫資產,所以不敢買進,因為擔心變成負債,必須要自己去還,生活將變得越來越辛苦。

但持此理論者,可能忽略了「通膨」造成貨幣購買力降低的事實,不論你願不願你(因為各國政府不斷的印錢),貨幣貶值這件事,都持續以不同的速度發生中!

*股票是 通膨年代的最佳選擇!

不可諱言,房地產是最佳抗通膨的商品,可惜的是,如果錯失了2008年買房的最佳時機,到現在房價還處於高檔區,加上房地產周期比較長,手中沒有握有大筆現金的上班族,短期內可能還是無法成為有房階級。

相形之下,股票這種資產週期比較短,再加上明星產業不斷出現,還沒介入的投資人相對有機會參與。也難怪股神巴菲特會說:股票是通膨年代的最佳選擇!

至於,選股標準:

1、從最具價值的企業中挑選標的

2021年全球最有價值的前10名企業中,有2家運動品牌、3家平價服飾、5家奢侈品牌。

以排名第一的美國運動品牌NIKE為例:2001年最股價低價4.4375美元~2021年目前最高價159.97美元,20年漲幅高達36倍。

排名第三奢侈品代表LV,2001年最低價25.59美元~2021年目前最高價698.9美元,20年漲幅高達27.3倍。

2、參考投資大師重倉標的股

不會挑選標的者,可以參考投資大師重倉的標的股。許多投資大師每一、二年都會重倉一些產業的股票。而且這大師所屬機構,每三個月必須要向證監會遞交買賣報告書,想要追蹤大師持股內容,是有管道的。

例如:2021年投資大師芒格買進了阿里巴巴股票、近年巴菲特重倉蘋果,投資人都可以參考。

3、股神巴菲特建議買進「市場指數型基金」

台股0050就是指數型基金。截至6/6止,成立以來報酬率高達587.64%,一路跟隨台股重量級權值股成長。投資市場指數型基金」,不失為省時又省事的方法。


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