【美股教戰室】美股怎麼買？美股開戶選哪家？3大海外券商手續費、優缺點比較一次看！

Yahoo奇摩財經編輯室

在AI題材帶動下，美股指數紛紛創下歷史新高，若不想錯過這波牛市行情，該如何搭上美股順風車？Yahoo奇摩股市【美股教戰室】將整理美股新手入門必知的基本知識，希望能幫助你踏出投資美股的第一步！

想要買進蘋果(AAPL)、輝達(NVDA)、微軟(MSFT)等全球頂尖的股票，主要可以透過海外券商或複委託兩種管道，那麼美股開戶到底該選哪家？本篇Yahoo奇摩財經編輯室將介紹 3 大最常見的海外券商，包括 Firstrade、 IB盈透證券以及嘉信證券，並針對各家海外券商的手續費、優缺點等做比較，幫助你找到最適合的投資美股平台！

投資人可以直接在海外開設帳戶，並且透過海外券商買賣股票（示意圖／Getty Images）
投資人可以直接在海外開設帳戶，並且透過海外券商買賣股票（示意圖／Getty Images） (boonchai wedmakawand via Getty Images)

海外券商是什麼？

「海外券商」顧名思義就是非台灣的證券商，投資人可以直接在海外開設帳戶，並且透過海外券商買賣股票，現在海外券商大部分都有中文化介面，因此投資人就算對英文沒信心，也可以很好上手。

使用海外券商可以省去透過台灣券商下單的步驟，因此交易手續費比較便宜，但要留意一點，投資人要將資金轉到海外券商（入金），必須透過銀行國際電匯的方式，此時也會被收取一筆手續費，根據各銀行規定費用會有差異，同理，當你賣掉股票後想把錢匯回台灣（出金），也需要一筆費用。

延伸閱讀》投資美股好嗎？美股會很貴嗎？美股vs.台股交易規則比一比！

將資金從外幣帳戶轉到海外券商就稱為「入金」（圖表製作：Yahoo奇摩財經編輯室）
將資金從外幣帳戶轉到海外券商就稱為「入金」（圖表製作：Yahoo奇摩財經編輯室）

海外券商優點

  1. 手續費和交易成本較低，大多券商免手續費

  2. 投資產品多元，可投資國外交易所中所有股票

  3. 有「股息再投入」功能，可以繼續錢滾錢

  4. 海外券商的中文化介面及中文客服越來越普及

  5. 帳戶和證券戶二合一，不用再多申請一個戶頭

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海外券商缺點

  1. 必須先把台幣換成美金再電匯，需注意匯差風險

  2. 若有緊急問題要找客服，要注意時差的問題

  3. 比起國內券商，開戶流程相對繁瑣

  4. 若遇到金融糾紛，保障機制可能和國內不太相同

  5. 若投資人不幸身故，家人處理遺產流程較複雜

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錢放在海外券商安全嗎？

許多人想投資美股，但擔心把錢放在海外會不安全？但其實只要是正規的美股券商，其官網最下方顯示是 FINRA／SIPC 的成員，就會受到 SEC 美國證券交易委員會的監管，當海外券商不幸破產倒閉時，投資人的證券及現金資產仍會受到保護，因此建議選擇大型且受監管的海外券商，例如本篇介紹的 Firstrade、 IB盈透證券以及嘉信證券，就不用太擔心！

※SIPC 中文為「證券投資者保護公司」；而 FINRA 中文為「美國金融業監管局」，如果海外券商破產，SIPC 最高保障額為 50 萬美元資產，而 FINRA 則負責監管交易經紀商以確保其遵守法律和規定。

延伸閱讀》海外ETF怎麼買？怎麼用ETF跟上美股浪潮？有什麼風險？

美股海外券商推薦 1：IB盈透證券

IB盈透證券目前是全球規模最大的網路券商（圖片來源：盈透證券官網）
IB盈透證券目前是全球規模最大的網路券商（圖片來源：盈透證券官網）

盈透證券（Interactive Brokers，簡稱 IB）成立於 1977 年，目前是全球規模最大的網路券商，也是那斯達克的上市公司，美股代碼為 IBKR，可交易全球 30 多個國家和 150 個市場的商品，以及 20 多種貨幣交易，因此 IB 盈透證券除了可以投資美股，也能買到全球主要市場的股票，且在 2021 年還推出了加密貨幣的交易服務。

IB盈透證券優點

  1. 開戶沒有資金門檻限制，0 元就可以開戶

  2. 提供美股零碎股交易（單筆交易最低 1 美元或 0.001 股）

  3. 金融商品選擇非常多元，可買到全球主要市場股票

  4. 每月提供 1 次免出金費用，第二次出金只需 10 美元

IB盈透證券缺點

  1. 平台交易介面較專業複雜，投資新手可能較難上手

  2. 會收取交易手續費，計算方式分為固定式或階梯式

  3. 入金只能選擇電匯，費用較高且不能即時投資

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美股海外券商推薦 2：嘉信證券

嘉信證券是美國最大的網路＋實體券商之一（圖片來源：嘉信證券官網）
嘉信證券是美國最大的網路＋實體券商之一（圖片來源：嘉信證券官網）

嘉信證券（Charles Schwab）成立於 1971 年，是美國最大的網路＋實體券商之一，嘉信理財集團也是一間美國上市公司，美股代碼為 SCHW，並在 2019 年收購了 TD 德美利證券，需特別注意的是，嘉信開戶門檻較高，需達到 25,000 美元（約台幣 82 萬），適合資金較充裕的投資人。

嘉信證券優點

  1. 上市公司股票、ETF 下單免手續費

  2. APP 介面和投資平台簡單好上手

  3. 提供中文介面與中文客服

  4. 提供美股零碎股交易（僅限於 S&P500 成分股，每檔股票最低 5 美元）

嘉信證券缺點

  1. 開戶門檻較高，需達到 $25,000 美元

  2. 開戶流程比其他券商更為複雜

  3. 嘉信投資公司債需加收手續費

美股海外券商推薦 3：Firstrade

Firstrade買股票、ETF、期權、共同基金都免手續費（圖片來源：Firstrade官網）
Firstrade買股票、ETF、期權、共同基金都免手續費（圖片來源：Firstrade官網）

Firstrade（第一證券）成立於 1985 年，最早是為華人服務的美國券商，是這三家中文化介面做的最好的，因此很適合新手小資族使用，而 Firstrade 也是美國第一家推出 0 佣金交易（零手續費）的美股券商，後來其他券商才開始跟上。

Firstrade 優點

  1. 股票、ETF、期權、共同基金都免手續費

  2. 提供中文介面與中文客服

  3. 有跨國提款卡（帳戶資產需大於 25,000 美元）

  4. 開戶沒有資金門檻限制，0 元就可以開戶

  5. 提供美股零碎股交易（單筆交易最低 5 美元）

Firstrade 缺點

  1. 不是上市公司，較難得知公司財務狀況

  2. 中文電話客服需配合美國東部上班時間

  3. 曾發生駭客入侵事件（隨後官方指是安全測試）

3大海外券商比較表

三大海外券商比較：嘉信證券、IB盈透證券、Firstrade（圖表製作：Yahoo奇摩財經編輯室）
三大海外券商比較：嘉信證券、IB盈透證券、Firstrade（圖表製作：Yahoo奇摩財經編輯室）

延伸閱讀》投資美股，複委託vs.海外券商直接購買，哪個好？

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