【ETF停看聽】海外ETF怎麼買？怎麼用ETF跟上美股浪潮？有什麼風險？

Yahoo奇摩財經編輯室

ETF成為投資新顯學！不論是想穩穩領息的存股族，還是看準趨勢的波段價差族，都紛紛布局ETF。上場殺敵當需知己知彼、百戰百勝，在這場ETF戰局中，就靠Yahoo奇摩股市【ETF停看聽】幫投資人建構投資知識！

股票型ETF不只布局台股，也有關注單一國家或整體區域股市的ETF，讓台灣投資人能輕鬆地參與國際股市的動向，在台灣掛牌的海外ETF哪些最熱門？要怎麼直接買到美股ETF？哪種投資方法更適合自己？透過本文一起立足台灣、投資世界！

海外ETF讓你的投資拼圖更完整

ETF的精神就是透過買進一籃子股票，分散投資風險，當投資標的越多、種類越多元、布局範圍越廣，波動風險就能相對降低。投資人的入門ETF通常是台股ETF，可能是市值型，或是近期人氣越來越旺的高股息型，進階一點的股民會往主題型ETF探索，開始研究半導體、金融股、電動車等不同主題的ETF。

透過ETF布局全球股市，除了買進在台灣掛牌的海外ETF，現在也愈來愈多投資人選擇透過海外券商或複委託方式切入。
透過ETF布局全球股市，除了買進在台灣掛牌的海外ETF，現在也愈來愈多投資人選擇透過海外券商或複委託方式切入。 (pcess609 via Getty Images)

若想將投資觸角延伸地更全面，不妨往海外ETF布局。國內首檔海外股票型ETF於2011年掛牌，開啟海外股票ETF投資潮，在台灣掛牌的國外ETF標的指數成分包含國外證券，有單一國家股市如美國、日本、越南等，也有區域股市如新興市場、歐洲等，還有不同主題如電池儲能、半導體、生技等。

最分散的持股方式就是買下全球股市的股票，不過台灣目前尚未有全球股票型 ETF，投資人可以自組不同屬性與國家的ETF，打造一個全球投資組合。

2023績效王者00757

統一FANG+（00757）於2018年底成立，為2023年的ETF績效王，全年報酬率將近100%，2024年上半年績效也超過30%。FANG+的選股概念來自尖牙股（FAANG），追蹤NYSE FANG+指數，持有的十檔成分股全是美股，也是各科技創新領域的巨擘，帶有飆股的潛在DNA。目前00757的重點持股ALPHABET（Google母公司）、NVIDIA、APPLE占整體ETF成分股比都達兩位數百分比。

00757的發行價每股20元，經過五年半已成長到超過85元，資產規模約270億元。走在長線向上的大趨勢浪頭，00757 2024年以來的定期定額戶數已成長超過九成，成為定期定額ETF的績效、人氣成長雙冠王。

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追AI！00895「含輝量」最高

富邦未來車（00895）在2021年8月上市，2024年上半年績效超過40%。ETF名稱「未來車」代表成分股不只鎖定電動車相關，也關注包括能源技術、自駕車技術、共享交通面向，完整涵括未來移動相關產業鏈主題。

00895追蹤MSCI ACWI IMI 精選未來車30指數，成分股有30檔，目前前三大成分股NVIDIA、台積電及特斯拉，其中輝達占比22.35%，是國內ETF中「含輝量」最高的。另外，00895的台積電持股占比也有13%，雖然ETF的名稱與AI無關，但都有掌握到重量級AI成分股。

用新台幣投資全球 美股、日股都能布局

上述介紹的是主題型的海外ETF，如果想鎖定單一國家股市指數，如美國那斯達克指數、美國費城半導體指數、日本日經225指數等，也可布局相關ETF。

如國泰費城半導體（00830），是台灣第一檔連動美國費城半導體指數（SOX Philadelphia Semiconductor Index）的 ETF。00830的成分股主要包括美國上市的半導體相關企業，近五年的年化報酬率約33%。

不想只關注科技股，也可從美股S&P500（標準普爾500）指數切入，標普觀察範圍涵蓋500檔普通股，包括工業、公用事業、交通事業、能源業、銀行和保險業等。元大S&P500 （00646）的投資目標就是追蹤並反映標普指數的整體績效表現，成分股達500檔，2024年上半年績效約21%。

至於股神巴菲特從去年開始看好的日本股市，可透過追蹤日本日經225指數的ETF布局，日經225指數顧名思義包含225家在東京證券交易所上市的大型公司股票，包括汽車、金融、電子、製造業等。目前國內有兩家投信推出日經225相關ETF，分別是元大日經225（00661）、國泰日經225（00657），其中國泰另有美元計價的國泰日經225+U（00657K）。

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我想直接買海外ETF，要怎麼做？

如果國內發行的海外ETF已經不能滿足你的投資需求，是時候了解國內外券商提供的下單模式了！想要直接買到海外ETF，目前有兩種方式：透過海外券商交易、在國內以「複委託」方式下單。

全球化時代下，愈來愈多投資人選擇自行開設海外券商帳戶，如Firstrade（第一證券）、InteractiveBrokers（IB，盈透證券）、嘉信證券等都是台灣投資人愛用的海外券商，並有中文網頁、客服等服務。透過海外券商交易ETF的優點是交易費用相對低、有些甚至標榜零手續費，但需要自行管理戶口、處理匯款手續、電匯費用等。

至於複委託，其概念是投資人透過國內券商下單海外股票、ETF，券商再向海外的交易所下單。複委託的優點是有台灣券商服務，並可以設定定期定額，適合不放心把錢放在海外券商的投資人。不過複委託的手續費較高，本土券商可選擇的海外標的也有限。

想全面廣泛布局全球股市，可參考VT（Vanguard Total World Stock ETF）與 ACWI（iShares MSCI全世界ETF）。VT布局約60個市場，成分股超過9000檔，統計至2024年4月30日，資產管理規模高達460億美元。ACW追蹤的是MSCI所有國家指數，布局約3000家公司的股票，投資足跡遍布全球約 50 個國家和地區。

另外要注意的是，不論是在海外券商平台或國內券商複委託，直接購買海外ETF都是以美元、日圓、歐元等當地貨幣為計價，在計算獲利時別忘了把匯差也算進去。更進一步來說，只要是有海外成分股的ETF，其實都有匯率風險，也是一個影響ETF報酬率的因子。

而由於海外股市沒有漲跌幅的限制，加上開盤時間跟台灣有時差，若遇上碰到海外市場股價波動劇烈而台灣還沒開盤的情況，會有股價沒辦法即時反應、投資人也無法即時操作的問題，等到台灣早上開盤，ETF的價格可能會起伏較大。
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