家族辦公室》信任為基石公股銀拚差異化服務

呂欣芷、鄭妤安／台北報導

2025年12月8日週一下午3:10

公股銀行在發展家族辦公室上，力拚走出一條以信任基礎為核心的差異化路線。目前多家公股銀已陸續進駐亞資中心高雄資產管理專區試辦業務，並建立專責團隊，強化顧問深度，以鞏固高資產客群；外銀則憑藉豐富實績與成熟的家族辦公室服務經驗，在相關領域的布局前景亦備受看好。

公股銀主管表示，公股銀以穩健經營與長期信任為基礎，台灣家族企業的第一代多與公股銀長期配合，彼此信任度高。發展家族辦公室業務的重點，主要強調法遵安全與財富根留台灣，整合金控內部銀行、保險、投信、證券等金控資源，提供穩健的顧問型家辦服務。但台灣境外布局與另類投資仍有強化空間，未來可借鏡民營銀行及外銀發展境外私人銀行業務，加強全球布局與境內外資產調度的彈性。

兆豐銀行指出，兆豐家族辦公室提供三大核心特色服務，首先主打公股信譽，憑藉高標準的法規遵循與穩健經營優勢，能夠成為家族長期合作夥伴；二是全球化金融網絡支援，兆豐在國內銀行中，擁有相較之下較為廣泛的海外分行據點，能協助高資產客戶進行跨國資產配置、金流管理及國際貿易融資等，滿足台商家族全球布局的需求；三是為高資產客戶提供專屬單一窗口與專家團隊。

第一銀行在家族辦公室內建專業顧問團隊，並與外部資源跨領域合作，提升服務的廣度及細緻度，由銀行內部的理財人員、客戶諮詢顧問、稅務顧問、信託顧問及投資顧問等組成「1+1+N」團隊模式，且與大型會計師事務所及律師事務所合作，整合法律、會計與稅務資源，並定期檢視家族整體資產配置，提供策略性投資建議。

合庫銀行強調，合庫家族辦公室以「一站式整合服務」為核心，針對高端客戶的多元需求，提供客製化的專案討論與專業分析。透過專責團隊與總行各部門協同合作，打造橫跨全方位的整合解決方案。

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