2025年美股投資畫重點!ETF怎麼布局?年末聖誕行情賺起來!
美股今年表現強勁,標普500與那斯達克指數都頻創新高,2025年有可能再往上攻嗎?本集Yahoo TV《進擊的荷包》邀請投資專家「財女Jenny」,與投資人分享如何掌握年末的聖誕行情,並分析2025年美股該下車還是續抱?如何透過ETF跟上美股漲勢?
美國聯準會(Fed)12月宣布再降息一碼,市場關注2025年會暫停降息或持續降息?Jenny認為,2025年還是會降息,但速度與幅度不若先前預期,降息的速度不夠快、資本市場不夠寬鬆,資產的價格可能就不會上漲太多。聯準會將觀察整體經濟數據來調節利率,目前美國上調明年經濟成長的預期,且下調失業率的預期,經濟徵兆強健;本次FOMC並上調2025年的通膨預期,若通膨沒有進一步下滑,Fed自然不急著降息。
根據歷史統計,12月是股市表現相對好的月分,美股通常會啟動「聖誕行情」,12月的最後五個交易日到1月前兩個交易日,有75%的機率會上漲,稱為「聖誕老人集會」。順應這個年末上漲的趨勢,Jenny指出,可趁美股下跌時逢低買進,以長期布局而言,若手上有一筆資金,可先分為三等分,每下跌3~4%就投入三分之一,買完後就等待2025的行情來臨。
Jenny分享,投資人可藉由ETF搭上聖誕老人行情,如節慶時大家會大肆購物,Global X電子商務ETF(EBIZ)布局二手車、蝦皮母公司等企業,可望搭上這波消費商機。她另舉例,民眾也可能趁聖誕假期出遊旅行,Defiance飯店、航空公司和郵輪ETF(CRUZ)也適合布局,股民也可從ETF中找到值得投資的公司。
美股已連續兩年強勢上漲,「三牛一熊」的江湖傳言會不會在2025年實現?美股明年將持續上漲還是暫停攻勢?Jenny建議投資人「還是要留在市場上」,她以S&P500標普指數為例,年初時市場預測今年標普目標價是5000點,但在12月降息消息宣布前,標普已衝上6000點,目前有人已看好S&P500明年站上7000點,投資S&P500大盤ETF,就能持續留在市場中。她說明,定期定額投入,只要美國的經濟不斷成長,終究可以賺到市場的報酬。Jenny指出,研究過去的統計紀錄,市場上漲與下跌的機率約是一半一半,而上漲、甚至超過20%的機率相對更高,若為了規避下跌的可能性而錯失市場的行情,她認為反而是得不償失。
想跟上現階段最紅的AI趨勢,Jenny建議可追蹤那斯達克指數相關ETF,涵括微軟、亞馬遜、輝達、博通、蘋果等大型科技股,適合作為長期布局標的。這些公司帳上都很有錢,一直投資新創公司與新興產業,她看好未來這股趨勢將延續下去,2025年的表現仍可支撐大盤,但漲勢有可能不像之前那樣高,投資人要有心理準備。Jenny補充,那指、S&P500等指數會定期汰弱留強,很適合藉由ETF布局長期投資。
有了市值型ETF的核心配置,下一步可投入主題型ETF作為衛星配置,Jenny建議可尋找當前市場最主流的標的。她看好軟體股的發展,推薦iShares擴展科技軟體類股ETF(IGV),成分股包括甲骨文、Adobe等。網購成為購物主流,線上金融科技也與時俱進,Jenny認為可從Global X金融科技ETF(FINX)追上趨勢,更能搭上川普上任開放監管的題材,主要持股如線上支付商Paypal、加密貨幣交易所Coinbase等。
Jenny直言,她認為美股科技七巨頭在未來3~5年應該都不會過氣,因為這些公司在AI上提供了未來軟體應用的基礎設施。她特別提到特斯拉,除了電動車事業,其自動駕駛、軟體服務等更有利可圖,現在也開始發展機器人、AI業務,「只要這些業務在未來可以變現,它的表現就會比現在更好。」
觀察今年美股ETF績效表現,前段班有不少比特幣等加密貨幣相關的ETF,Jenny認為,雖然加密貨幣是一股趨勢,但由於價格波動較大,投資人如果想將加密貨幣列入資產配置的一環,建議以閒置資金或部分資金操作,不要讓它影響到工作及生活。不少美股專家推薦的好市多、星巴克等股票,Jenny指出,好市多近期股價才剛創新高,且是一間無論景氣好壞都能賺錢的公司,只要持續提供客戶最好且最便宜的產品,客戶離不開好市多、會員費持續成長,股價還是能持續上漲。她提醒,現階段好市多的股價已經比很多科技公司還要貴,想要布局應等拉回再進場。至於星巴克,在新的CEO上任後,市場也期待能重整公司,讓星巴克重返榮耀,Jenny建議可觀察財報中的營收與獲利是否有復甦跡象,且中國業務開始轉好,星巴克仍有機會重振旗鼓。