投資就是心理戰!如何設定停損停利點?

作者:余家榮(效率理財王)

股票投資的停損點、停利點,一般可以用買進成本為基礎,設定一定比率的跌幅或漲幅,還沒達到可以續抱,達到了就賣出。停損可以避免損失持續擴大,停利可以把獲利賺進口袋。我們可以依據持有時間長短設定不同的停損點,舉例如下表,說明如後:

股票停損點範例

短線投機變長期套牢?原因就出在:你沒有停損!

以上的停損比率及價位只是舉例參考,讀者可以依照自己的承受範圍自行另外設定,但無論你設多少%,記得一定要停損!許多本來打算短線持有股票的交易人,例如只打算持有2天、3天,小漲一點就賣掉,沒想到股票買進之後走勢不如預期,下跌了!然後他們就從持有3天變成持有3個月,再變成持有3年、10年,任憑股價一路下滑,損失持續擴大,這是錯誤的投機。假如100元買進1張股票,-30%就是跌到70元,這時候賣掉還可以拿7萬元回來。

有一種說法是,高點下跌30%的股票,長期走勢通常會繼續下跌。因此,假設你運氣很差買到最高點,下跌30%就是你最後的停損點,應該像蜥蜴斷尾求生一樣果斷賣出,拿回剩下的70%資金你還可以轉投資其他股票,「留得青山在,不怕沒柴燒」。許多股票跌了30%還沒停止,之後的半年、一年持續下跌,跌破50元、30元,最後跌破10元,剩下3元甚至1元!你1張10萬元買進的股票,現在只價值3,000多元、1,000多元,可以說幾乎血本無歸了。散戶滿手套牢股票就是這麼來的。

短線股票可以設停利點

假如買進股票之後的走勢符合你的預期,確實上漲了,那可以設定停利點,例如+3%就賣出,或者+10%就賣出,就跟上述的停損點剛好相反,持有時間短可以設少一點,持有時間長可以設定多一點。獲利入袋後把資金轉入下一檔股票,因為短線交易人追求的就是股價的短期爆發力,不是愛情長跑。

長線存股、存指數可不必停利

假如投資人一開始就打算長期持有1年、10年以上的存股票(單一個股)或存指數(整體市場指數),我覺得可以不必停利,就像電影台詞「讓子彈飛一會兒」,你應該讓獲利奔馳,享受長期增值成果。巴菲特說他人生第一次買股票是11歲,假如當時投入1萬元到S&P500指數型基金,到2019年5月他89歲時,你猜猜這1萬元會變成多少?會變成5,288萬元!這中間任何時間你「停利出場」,就無法完整享受如此豐碩的鉅額報酬。

小結

短線交易要停損,也要停利。持有1年以上的長期投資,可以不設停利點。散戶股民的兩大錯誤是「賺錢抱不住,賠錢抱緊緊」:賺錢的股票沒有耐心,很快就賣出,錯過後續上漲;而賠錢的股票卻有異常驚人的忍耐力,長期套牢都不賣!你也是這樣的賠錢散戶嗎?或許調整一下持有賺錢股與賠錢股的做法,設定適度的停利點與停損點,對你將來的投資成果會有幫助。

  • 毒中藥風暴擴大 盛唐診所負責人呂世明遭聲押
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    中廣新聞網

    毒中藥風暴擴大 盛唐診所負責人呂世明遭聲押

    中藥鉛中毒風暴持續擴大,台中檢警昨搜索約談盛唐、九福中醫診所,及上游中藥商漏夜偵訊,今(7)日清晨,檢察官認定相關人士涉嫌違反藥事法及傷害等罪,向台中地院聲請羈押盛唐中醫診所負責人呂世明等3人,法院稍後將開庭審理。台中市前議長張宏年一家長期服用盛唐中醫診所的中藥藥粉,導致全家4人鉛中毒,張宏年擔任議員的兒子張彥彤提告殺人罪,檢方昨天下午5時發動搜索約談,中市衛生局目前掌握至少16人受害。[...]

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    《國際產業》百仕通斥資47億美元收購家譜提供商Ancestry.com

    【時報-台北電】百仕通集團(Blackstone)6日同意以47億美元,從對手手中買下家譜提供商Ancestry.com。 1996年成立的Ancestry.com目前在全球30國約有逾3百萬付費客戶,年營收約10億多美元。該公司是全球最大DNA服務提供者,讓客戶可以追蹤他們家譜與辨識遺傳健康危險,並把測試結果寄到家中。 百仕通希望透過這項交易,能讓在疫情期間留在家中的消費者,能多加利用該網站提供的服務。(新聞來源:工商即時 蕭麗君 、綜合外電)

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    《國際產業》紐約曼哈頓7月公寓簽約量年減逾五成

    【時報-台北電】紐約曼哈頓7月公寓簽約數量減少逾半,同期間許多郊區房屋交易卻增加一倍,凸顯受疫情影響,紐約民眾今夏持續從市區流向郊區。 根據Miller Samuel與Douglas Elliman報告顯示,曼哈頓7月公寓簽約量較6年同期減少57%。其中公寓售價4百到1千萬美元件數更是大減逾超過75%。 不過像是被視為紐約人避暑勝地的漢普頓,住屋簽約量則增加一倍到267件,Westchester的簽約量也倍增至987件。(新聞來源:工商即時 蕭麗君、綜合外電)

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    《國際社會》美12月前新冠死亡恐逼30萬 「現在起戴口罩可救近7萬人」

    【時報-台北電】美國約翰霍普金斯大學數據顯示,自新冠病毒疫情大流行以來,美國高達15萬9433人死亡,且狀況可能會再更惡化,根據華盛頓大學研究模型數據顯示,到12月1日死亡人數恐怕會接近30萬人,但是,只要95%民眾從現在起隨時戴口罩,則可以扭轉劣勢,拯救近7萬人生命。 CNN報導,華盛頓大學醫學院發出聲明示警死亡人數恐激增,但也提出旗下健康指標和評估研究所(Institute for Health Metrics and Evaluation,IHME)研究數據顯示,即日起開始連續戴口罩,可以挽救約7萬人生命。 IHME主任克里斯托弗·默里(Christopher Murray)說,民眾的行為和病毒傳播以及死亡人數絕對直接相關。 聲明中提到,只要美國95%民眾出門戴口罩,那截至12月1日,死亡預估人數將可以下降49%,挽救近7萬人生命。IHME並指出,目前部分州實施強制口罩令,沒有祭出罰則的州,配戴比率增加8個百分點,而有罰則的,比率則是提高15個百分點。(編輯整理:李易紓綜合外電報導)

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    《台北股市》萬三關卡近在咫尺 台股開盤小跌

    【時報-台北電】台股距萬三關卡近在咫尺,7日加權指數開低在12,901.43點,權值電子股台積電(2330)開在433.5元,呈現小跌,台股走勢暫時在盤面下震盪。  美股三大指數6日全面上漲,其中,那斯達克指數今年以來第32次創下收盤新高站上11,000點,距離上次突破10,000點大關,僅經過40天的時間。  道瓊工業平均指數8月6日終場上漲0.68%(185.46點)、收27,386.98點。  那斯達克指數上漲1.00%(109.67點)、收11,108.07點。費城半導體指數下跌0.12%(2.62點)、收2,204.94點。  群益投顧指出,短中期而言,預估台股為上檔有壓、下檔有撐的區間整理但仍持強的結構。  美國新一輪財政刺激方案箭在弦上,但科技股財報挹注可能近尾聲。短線可能的發展是,在美股財報挹注近尾聲下,美新一輪刺激方案出爐,可能出現短線利多出盡的震盪。  主流類股部分,盤面以口罩相關為主的泛防疫概念股表現最為強勢,電子次產業缺乏明顯強勢族群,有業績題材、具基期優勢的二線電子業績股擇強介入為宜。(新聞來源:工商即時 李娟萍)

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    《商情》豐產預期 大豆連三黑

    【時報記者倪淑茹綜合報導】周四芝加哥穀物期貨漲跌互見,其中大豆期貨連續第三日下跌,因豐產預期抵消了出口需求強勁的影響;玉米期價上漲,因出口銷售強勁,不過美國玉米豐產在望,繼續壓制玉米市場;小麥收黑因為空頭拋售。 終場8月大豆期貨跌1.25美分,報880.75美分,9月小麥跌9.50美分,報501.25美分,9月玉米漲0.25美分,報311.25美分,8月豆油跌0.18美分,報每磅31.52美分,12月豆粉跌1.6美元,報280.7美元。(商品行情網)

  • BTC全球均價為11775.5美元,近24小時漲幅為0.56%
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    BTC全球均價為11775.5美元,近24小時漲幅為0.56%

    截至8月7日早上8點01分,BTC全球均價為11775.5美元,近24小時漲幅為0.56%。ETH全球均價為395.26美元,近24小時跌幅為1.3%。EOS全球均價為3.09美元,近24小時漲幅為1.12%。另據CoinMarketCap統計,全球數位貨幣已超過4426種,總市值為3,567.55億美元。

  • 政治
    路透社

    俄亥俄州長確診染疫 取消替川普接機計畫

    (路透華盛頓6日電)美國俄亥俄州州長狄懷恩(Mike DeWine)今天宣布自己確診2019冠狀病毒疾病。他在前往克里夫蘭機場迎接到訪的總統川普之前,遵照標準程序事先接受採檢,才發現結果為陽性。

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    《大陸金融》人民幣升值0.03分 中間價6.9408元

    【時報-台北電】根據中國外匯交易中心最新數據顯示,今日人民幣匯率中間價為6.9408元,較前一交易日升值0.03分。  中國人民銀行授權中國外匯交易中心公佈,2020年8月7日銀行間外匯市場人民幣匯率中間價為:1美元對人民幣6.9408元,1歐元對人民幣8.2425元,100日元對人民幣6.5767元,1港元對人民幣0.89557元,1英鎊對人民幣9.1212元,1澳大利亞元對人民幣5.0205元,1新西蘭元對人民幣4.6391元,1新加坡元對人民幣5.0705元,1瑞士法郎對人民幣7.6251元,1加拿大元對人民幣5.2137元,人民幣1元對0.60337馬來西亞林吉特,人民幣1元對10.5355俄羅斯盧布,人民幣1元對2.5108南非蘭特,人民幣1元對170.55韓元,人民幣1元對0.52919阿聯酋迪拉姆,人民幣1元對0.54031沙特里亞爾,人民幣1元對41.9809匈牙利福林,人民幣1元對0.53582波蘭茲羅提,人民幣1元對0.9038丹麥克朗,人民幣1元對1.2520瑞典克朗,人民幣1元對1.2925挪威克朗,人民幣1元對1.04475土耳其里拉,人民幣1元對3.2270墨西哥比索,人民幣1元對4.4788泰銖。

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    《商情》需求不如預期 期銅走低

    【時報記者倪淑茹綜合報導】周四倫敦基本金屬漲跌互見,其中銅價走低,因投資者質疑需求的改善程度不如預期,令銅價的漲勢在上月觸及兩年高點後無法延續,現狀呈現盤整。 分析師表示,觀察中國以外的需求出現負成長,冠狀病毒並沒有那樣嚴重擾亂供應,據了解,到了6月份,最大的銅生產國智利和秘魯的銅產量已經從冠狀病毒的影響中反彈,恐致今年產能過剩,另外,德國製造商品訂單大幅上升,但仍遠低於疫情爆發前的水準。 終場期銅跌16美元,報6478.5美元;期錫跌45美元,報17840美元;期鎳漲59美元,報14478美元;期鋅漲3美元,報2412美元;期鋁漲10.5美元,報177.50美元;期鉛漲33美元,報1966美元。(商品行情網)

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    中央社

    【公告】巨擘科技 2020年7月合併營收1810.5萬元 年增-16.66%

    日期: 2020 年 08 月 07日公開發行公司:巨擘科技(8053)單位:仟元

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    中央社

    【公告】凱鈺 2020年7月合併營收887.6萬元 年增-1.34%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:凱鈺(5468)單位:仟元

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    中央社

    【公告】今展科 2020年7月合併營收9810萬元 年增27.5%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:今展科(6432)單位:仟元

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    【公告】有量 2020年7月合併營收3116.8萬元 年增47.49%

    日期: 2020 年 08 月 07日興櫃公司:有量(5233)單位:仟元

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    【公告】九豪 2020年7月合併營收7488.1萬元 年增42.17%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:九豪(6127)單位:仟元

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    中央社

    【公告】臺慶科 2020年7月合併營收4.12億元 年增39.81%

    日期: 2020 年 08 月 07日興櫃公司:臺慶科(3357)單位:仟元

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    中央社

    【公告】天品 2020年7月合併營收387.5萬元 年增50.54%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:天品(6199)單位:仟元

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    中央社

    【公告】欣欣 2020年7月合併營收864.2萬元 年增-20.82%

    日期: 2020 年 08 月 07日上市公司:欣欣(2901)單位:仟元

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    中央社

    【公告】全科綜電 2020年7月合併營收1067.2萬元 年增-31.3%

    日期: 2020 年 08 月 07日公開發行公司:全科綜電(6746)單位:仟元

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    【台股開盤】跌12.07點

    (中央社台北2020年8月7日電)台北股市今天開盤跌12.07點,加權股價指數為12901.43點,成交金額新台幣46.94億元。