他買00937B「今年股息爽領900萬」，盤點5優勢：股災來臨隨時變現…00679B、00687B未來還有戲？

胡肇芳 整理


市場預期聯準會(Fed)降息幅度可能提升，9月降息機率達100%，多檔債券ETF買氣超旺，尤其8月全球股災嚇壞不少投資人，債券ETF成為萬綠叢中一點紅，更顯股債配置的重要性。

有網友在PTT發文並貼出截圖表示，投資00937B(群益ESG投等債20+)今年股息已近900萬元，認為這檔ETF「穩定的月月配現金流，高殖利率，且無交易稅、所得稅和健保補充費等優勢，完全符合我的投資條件。無論除息多少次，都能維持在成本均價之上」。

美股S&P 500在7月16日創下歷史新高之後回落到現在，有16檔債券ETF期間日均量突破萬張，在市場受到經濟數據與地緣政治等不確定性干擾下，穩健型資產扮演資金避風港角色。

也因為債券ETF這樣的特性，有網友在PTT表示，投資00937B今年領的股息已將近900萬，認為該檔ETF的BBB公司債違約率低且波動小，只要平均成本較低，在未來不再升息的情況下，就不會損失本金。

網友說，該檔ETF強調穩定的月月配現金流，高殖利率，且無交易稅、所得稅和健保補充費等優勢，「完全符合我的投資條件」。認為無論除息多少次，都能維持在成本均價之上。當股災來臨時，也可以隨時變現。

網友分析，債券型ETF有多種類型，也屬性各不相同：

1、作為風險考量的資金避風港

2、提供穩定現金流，月月配息

3、等待降息以實現資本利得

4、股息（750萬內）無所得稅問題，也無健保補充費

他買00937B今年股息爽領900萬，盤點5優勢
他買00937B今年股息爽領900萬，盤點5優勢

▲圖片來源：shutterstock。

領息為主，首選「投資等級公司債ETF」

其他網友都表示羨慕，認為本多終勝，果然是不變真理，「領900萬息感覺可以一直無痛買小套房」，其實目前認識的債蛙真的都很有錢，小資族就不要來了。

其實觀察市面上規模千億元以上的債券ETF，統計至8/9近1個月的報酬率來看，規模最大的為元大美債20年(00679B)，報酬率有3.0%。規模次高的為群益ESG投等債20+(00937B)，報酬率為0.5%，至於規模第3高的是國泰20年美債(00687B)，報酬率有3.3%。

「麵包機女王」辣媽Shania(郭雅芸)先前曾分析，如果想以「領息」為主的話，會選擇「投資等級公司債ETF」，因為公司債的利率是比公債來的高。如果想以「資本利得」為主的話，在有預期降息空間下，會考量長天期的公債ETF。

而群益ESG投等債20+經理人曾盈甄表示，鑒於市場受到經濟數據與地緣政治等不確定性干擾而波動頻頻，穩健型資產有望於此階段扮演資金避風港角色，投資級債除資產品質相對無虞外，收益水準亦仍具吸引力，尤以長天期BBB級債更值留意，可說是債信品質與收益優勢兼具，且長天期債於利率政策更為明朗下，於後續降息之際的受惠程度相對高。

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