虛擬資產業採登記制明年上路 違者最重處500萬至二年以下徒刑

工商時報 魏喬怡

虛擬資產業者管理趨嚴將改為「登記制」！證期局副局長黃厚銘1日預告修法，虛擬資產服務商的洗錢防制改採「登記制」生效後，現行的法遵聲明制度將同步廢止，而已完成洗防法遵聲明的26家業者要配合調整、明年送件登記，預計明年1月1日法規生效、最晚3月底前要向金管會辦理登記、9月30日前要完成登記，未完成者將不得繼續經營相關業務，若違法依洗防法最重可處2年以下有期徒刑或併科新台幣500萬元以下罰金。

黃厚銘指出，配合洗錢防制法修正，此次研定「提供虛擬資產服務事業或人員洗錢防制登記辦法」（VASP登記辦法）草案及「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」（VASP洗防辦法）條文修正草案，預告期定為30天。

黃厚銘指出，此法上路後，以前沒有做洗防法遵聲明的業者只能用行政罰，但明年起採登記制後，類似「特許事業」必須要登記才能經營，不然就涉刑事責任，這個也是參照國際趨勢所訂。

黃厚銘進一步說明，這裡所說的「虛擬資產」與「虛擬通貨」是一樣的，也包括NFT，只要屬於「金融投資或支付性質」就要納管登記，不是看名詞而是看本質，但若是代幣型式的有價證券就回到證交法規範。

黃厚銘指出，明年起虛擬資產服務商應按其經營的業務類別，包含虛擬資產交換商、交易平台、移轉商、保管商及承銷商，分別辦理洗錢防制登記。目前26家完成洗錢防制法遵聲明的虛擬資產業者中，有25家均有從事虛擬資產交換商業務。

黃厚銘指出，已完成洗錢防制法遵聲明的26家VASP要在明年3月底前內向金管會辦理登記、最晚9月30日前要完成登記，至於現在若有業者想從事虛擬資產業務的，可審酌是否待登記制生效後再送件，避免現在做完法遵聲明後，明年1月還要再登記一次，產生重新申請的困擾。

此次法規也明訂登記的條件及程序，包括：負責人或實質受益人之消極資格條件、申請登記之文件及程序、開始營業之期限及終止業務之程序、不予登記及撤銷或廢止事由、申請文件之變更程序。

黃厚銘指出，虛擬資產服務商應遵守的一般遵循事項，包含法令遵循、留存法幣義務、資訊系統與安全、客戶申訴處理、資訊公告揭露及記錄保存等事項。另外，虛擬資產服務商應過去是每二年製作風險評估報告，現在改為每年一次，且在3月底前要函報金管會。

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