國際投資專家來台「診斷」 奉勸散戶莫讓情緒決定財富
台股大盤指數14日終於反彈,過去五天連跌逾千點的缺口仍然補不起來,本周在台灣拜訪客戶的渣打全球首席投資總監布思哲(Steve Brice)在本報專訪中表示,台灣股市一如美股1月來明顯波動,人們因此對於股票估值和相關風險產生質疑,許多散戶甚至情緒性地決定通通賣出、暫時退出市場,想要等待「最好的時機」再開始投資,「巴菲特先生持續80年的投資經驗,都不知道何時是『最好的投資時機』!」
布思哲從國際投資專家的角度表示,投資長期成功的關鍵絕對不是「掌握市場時機」,而是要有紀律地、定期注入資金到個人投資資產池,持續專注於財管專家共同規劃的個人投資計劃,當然不會糾結於資本市場的震盪。
在渣打集團擔任全球首席投資總監已14年,布思哲領導一支由25位以上投資專業人士組成的團隊,並擔任渣打銀行財富方案全球投資委員會主席,負責制定私人銀行和零售業務跨資產投資觀點。此外,他也負責管理渣打集團首席投資辦公室的旗艦全委投資組合(CIO Flagship Portfolios)。由他的團隊所設計規劃的四檔渣打財管客戶專有基金,基金規模持續成長,其中兩檔已在台灣市場發行。
布思哲認為,國際金融商品設計的源頭就要有充足的國際團隊參與,除了渣打特有基金的合作夥伴AMUNDI基金公司外,渣打內部的渣打銀行財富方案全球投資委員會,每月召集不同市場的投資長跨海參與討論,定期召開會議確保投資組合能根據市場變化進行更新。根據公開資料,最早發行的一檔基金至今投報率35%。
他強調,專家群討論決定,能避免決策過於集中化的錯誤,更不會淪入散戶心情經常跟著市場起伏,進而作了錯誤的賣出或追進。他舉例,韓國散戶常態上聚焦於少數大型個股、或只看韓國股市,渣打韓國財管專員原本也不接受渣打財管客戶專有基金,及至有人開始嘗試,把很好的投資績效和其他散戶分享,才愈來愈多人能接受,這些投資紀律要靠教育和適切的財富管理策略來支持,以目前台灣金融市場面臨的不確定性,是散戶重新思考的時候了。
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