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勞動基金慘虧5千億元無損老年年金、勞退金給付權益？基金局六大說明一次看
勞動基金運用局公布最新績效統計，整體勞動基金今年截至9月底虧損5,124.6億元，收益率-9.87％；9月單月勞動基金收益率-3.57％，虧損1,919.9億元。外界擔心老年年金、勞退金給付權益是否受影響？勞動基金運用局特別發布六大重點說明，再次強調政府將負各項給付的最終給付責任、新制勞退也不會因為基金運用虧損而減少。
一、各基金採分戶立帳，有其獨立帳戶存儲及運用
勞動基金係包括勞工保險基金(即勞保或勞保基金)、新制勞工退休基金、舊制勞工退休基金、就業保險基金、勞工職業災害保險基金、積欠工資墊償基金等的統稱，基金管理受法規規範及嚴格監管，且各基金採分戶立帳，各有其獨立帳戶存儲及運用。
二、勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任
勞工保險係由政府辦理之社會保險，為保障勞工生活，包含生育、傷病、失能、老年及死亡五種給付，勞工離職退保且符合請領條件時，便可向勞保局申請老年給付，勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任，勞工朋友應可放心。
三、新制勞退不會因基金運用虧損而減少
勞工退休金則是由雇主為勞工給付或提繳退休金。勞工退休金分為新制及舊制，舊制工作年資採計以同一事業單位為限，新制於2005年7月1日施行，工作年資採計不限同一事業單位。新制及舊制勞工退休基金亦享有銀行二年期定存利率的保證收益。
適用新制勞工退休金制度勞工請領退休金時，個人帳戶累積提繳的退休金本金，不會因基金運用虧損而減少，個人帳戶的投資累積收益，是從勞工開始提繳退休金到請領退休金的這段期間，全程計算投資運用的累積收益，累積數額倘低於同期間以每年當地銀行二年期定存利率計算的保證收益，將會補足至保證收益金額，勞工權益絕對受到保障。故勞工於退休時，可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大保障。
四、勞動基金長期績效穩健
基金局經管基金的投資運用係將資金多元配置於不同種類金融商品，收益情形深受國內外利率、匯率及股市等因素影響。勞動基金自舊制勞退基金成立迄今已逾30年，歷經1996年飛彈危機、2008年金融風暴、2011年歐債危機及2018年美中貿易摩擦等金融波動，投資收益仍持續增長，迄2021年底累積收益達2兆3,020億元。
2022年以來全球主要股、債市受通膨及地緣政治等因素影響大幅下跌，前述截至9月底勞動基金減損金額，並非均屬勞保基金，是為整體勞動基金帳面上所受影響總額。勞保基金自1995年勞健保分隸以來，積極進行多元投資，至2022年9月底止，累計收益數5,030億元，全額挹注於勞保基金，近10年多來平均收益率為4.27％。勞動基金秉持穩健經營原則，仍將持續審酌基金風險承受度，適時調整資產配置及投資策略，以追求基金永續經營。
五、700億元委託案為例行資金配置「並非護盤」
基金局向本於專業辦理各項投資運用，秉持獲取長期穩健收益為原則，依每年擬定的年度資產配置暨投資運用計畫，審酌國內外經濟情勢、金融市場變化適時進行投資及逢低布局，以保障全體勞工經濟安全及退休福祉為目的。
基金局2022年9月公告辦理新、舊制勞工退休基金2022年度第1次國內投資(絕對報酬類型)700億元委託案為例行的資金配置，係正常資金運用，基金局再次申明，這並非外界所稱的護盤，盼關心基金運用者可就歷年委託案件詳予辨明。
六、受託機構經理人違法已透過求償機制獲得全額償付，無損基金權益
關於強化基金操作及監督規範事項，基金局對於經管基金的投資運用，針對投資流程、風險警示與控管、內外部稽核作業、廉政規範皆訂有相當嚴謹與多重防弊機制，為防範發生不法情事發生，已精進管控機制，落實人員管理。過去受託機構經理人發生違法案，已主動啟動查處，並透過求償機制獲得全額償付，無損基金權益。
基金局再次表示，勞保老年給付是由政府負最後保證給付及撥補責任，由國家確保財務安全，保持基金足夠流動性，勞保基金長期投資收益亦不斷增長，故勞工不需隨近期金融市場波動及修正整理而擔憂。新制及舊制勞工退休金亦由政府提供二年期定期存款利率保證收益，請勞工朋友安心。（審核：葉憶如）
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Yahoo財經特派記者 李瑞瑾：生於網路世代的新媒體人，曾在2家網路原生媒體就職，主攻證券、基金等領域，用最貼近生活、時事的角度看待財經資訊，以深入淺出的方式帶讀者學習投資理財、掌握最新金融市場脈動。
