又見行員監守自盜 兆豐華南銀2家今遭重罰800萬元
又見銀行員監守自盜！兆豐銀行有行員挪用ATM現鈔877萬元、華南銀行員利用客戶臨櫃繳稅款的時候挪用客戶存款236萬元，金管會今（2）日宣布2家銀行各處以400萬元，合計一天內罰款800萬元。
銀行局副局長林志吉說，此次罰款跟以往比較不同，並不是理專利用與客戶間信任關係而領盜客戶的錢，這二案主要都是銀行員利用客戶臨櫃或ATM疏失A銀行的錢，因影響客戶數僅1人跟11人，受影響人數較有限，發生在去年、天數也比較短，且是公司主動通報並積極配合處置，因此2家銀行各罰款400萬元。
金管會表示，兆豐銀行員於110年7月6日至8月13日間利用職務之便挪用ATM鈔箱現金及客戶款項，違法行為時間約39天、挪用金額共計877萬5,950元、涉及挪用存款客戶1戶。
至於華南銀行林口分行前行員利用職務之便，於110年10月27日至11月12日間，以更正(EC)交易、遲延入帳或重複執行存摺取款交易等方式，挪用客戶存款及繳稅等款項計14筆，涉及客戶數計11戶，金額約236萬元。
銀行局林志吉認為，兆豐銀行ATM裝補鈔與故障排除作業、委外保全收回客戶現金作業有缺失。包括未有效建立ATM裝補鈔作業管控措施，及未有效建立ATM故障排除作業管控措施。也未落實監督ATM裝補鈔與故障排除作業、未遵循所定委外保全收回客戶現金應由主管與經辦共同執行點收作業，及自行查核與會計查核均未落實盤點工作，因此處以400萬元罰款。
同時銀行也認為華南銀未有效建立「臨時存欠」及「過渡科目」之控管機制，致涉案行員得以自行執行該等交易，將客戶款項以現金方式提領或轉帳存入涉案行員關聯戶帳戶以挪用客戶款項，並未落實督導會計日終結帳之登打及覆核作業等，因此亦處以400萬元。
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Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。
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