3條件挑全球版市值型ETF 讓您不再有選擇障礙

【台美股市霸榜2024】

市場上的專家都說:「如果要投資股票,就要挑強勢股」。如果要挑選投資的產業,也是要挑最具成長性的產業,例如:AI。那麼如果是要挑選投資的市場呢?當然也就要挑選最強勢的市場囉!

回顧2024年,全球股市最強的市場,莫過於美股了。到12月17日收盤為止,那斯達克指數一共上漲了34.39%,位居2024年全球股市第1名。而台北股市也不惶多讓,2024年的漲幅緊追在那斯達克之後,漲幅為28.49%,跟S&P 500指數及費城半導體指數在伯仲之間。請參考附表一。

表一、國際重要股市2024年漲幅比較

資料來源/整理:XQ/陳唯泰(截至12/17收盤)
資料來源/整理:XQ/陳唯泰(截至12/17收盤)

【AI趨勢帶動台美科技股】

為什麼台股這次的漲幅可以跟美股,同在第一領先群呢?當然是因為我們的半導體產業,完全掌握AI產業的發展,從上游的IP,再到ASIC晶片,再到晶圓代工,再到高階封測,再到PCB,再到散熱,再到電源,再到組裝,大大小小的流程都會經過台廠。但是如果沒有美股的帶動,台股的漲勢也會因此打折。因此,對於投資朋友來說,現在的投資組合中,除了我們熟悉的台股之外,還可以加上美股。

只不過美股的家數非常之多呀!要怎麼挑呢?其實邏輯跟台股一樣,如果台股要漲,台灣50成份股就應該要漲,所以我們會去挑元大台灣50的ETF,也就是0050。美股要漲,美股裡的重要權值指標股也會漲,因此我們同樣可以挑選屬於市值型的美股ETF。

【懶人投資挑國際版市值型ETF】

目前國內熱門的美股市值型ETF,包括台灣上市的:復華標普500成長(00924)、元大標普500(00646)、國泰標普低波高息(00702)、永豐美國500大(00858)、

國泰費城半導體(00830)、富邦Nasdaq(00662)、國泰美國道瓊(00668),另外也有一些以美股為主的全球市值型ETF,例如凱基全球菁英55(00926)

家數不少,所以我們用幾個條件來做初步的篩選:

  1. 五日均量大於5000張

  2. 成份股以科技股為主

  3. 是否配息,具較高配息者尤佳

【00926 vs. 00830】

根據以上三個條件,篩選出以下2檔:凱基全球菁英55(00926)及國泰費城半導體(00830)。

表二、凱基全球菁英55(00926)與國泰費城半導體(00830)比較

資料來源/整理:XQ/陳唯泰(註:殖利率為配息金額除上除息前一日收盤價)
資料來源/整理:XQ/陳唯泰(註:殖利率為配息金額除上除息前一日收盤價)

【00926具5大優勢】

附表一是凱基全球菁英55(00926)與國泰費城半導體(00830)的比較,會篩選出這兩檔的主要原因是其他同性質的ETF,在流通性的表現較差,而且在配息的設計上,沒有設計配息,對於想要有現金流收入的投資朋友,未必那麼適合。

而在這2檔ETF來看,兩者都是年配息,一個在年底,一個在年初;今年配息的金額幾乎是一樣,但是因為市場價格不一樣,凱基全球菁英55(00926)的股價較低,所以殖利率較高。另一方面,若是以今年以來的總報酬率來看,凱基全球菁英55(00926)的報酬率也優於另一個同業。

再來我們看看他們的前5大持股,兩者都有NVIDIA,但是除了NVIDIA之外的4檔成份股,就不一樣了。凱基全球菁英55(00926)偏向於大型雲端資料中心,屬於AI應用面,而國泰費城半導體(00830)則是著重在AI相關的硬體製造,由於是晶片。因此00926的個股可能比較不會面臨到那麼的降價壓力,比較能夠維持高毛利。

會有這樣的差別在於00926不只是挑選「市值大」,更重要的是「淨利率高」及「資產報酬率高」的指標個股,並且選股範圍涵蓋全球。

而00830是針對費城半導體指數中的30檔成份股,篩選市值較大的個股再來做加權。這一種配置較為集中,當半導體產業好的時候固然很好,但是當半導體產業修正時,也可能承受比較大的風險,所以在00830的年化標準差的部份是24.95%,但00926的年化標準差則只有11.98%,代表的是風險分散程度較高,波動比較沒有這麼劇烈。兩者另一個不同的地方是00926為每季審核成份股一次,00830是每半年審核成份股一次。在高股息ETF的篩選,我們會儘量挑選換股頻率比較不那麼頻繁的,但是在科技股的部份,可能就要調整這樣的做法了,因為科技產業變化快且大,必須要每一季追蹤一次,所以在這部份我會覺得00926的做法,比較適當。

【波段選830,長投選926】

最後要做一個結論。我的看法是如果是想要做一個多頭波段,或許可以選擇成份股較集中的00830;可是如果是想要長期投資的人,應該選擇投資區域較廣泛,持股風險較為分散的00926。祝大家操作順利,2025年投資更上一層樓唷!

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作者簡介:

從事金融證券業超過15年,合格證券分析師,現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆,並且是證基會、中正社區大學以及明星雲學苑講師,Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環,並結合基本面選股與技術面操作;認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作:「相信我,你的錢賺不完」、「台股股民曆」。