第一銀行攜手刑事警察局簽署「反詐騙合作意向書」 打造反詐防護網
第一銀行為展現攔阻詐騙之決心，與內政部警政署刑事警察局於3月25日簽署「反詐騙合作意向書」（MOU），由刑事警察局局長周幼偉及第一金控暨第一銀行董事長邱月琴率領金控總經理方螢基、銀行總經理李嘉祥、防詐專責副總經理簡志光共同出席簽約儀式，透過協防合作，全力響應政府反詐工作，強化雙方情資共享、提升異常帳戶通報，以快速封鎖詐團帳戶，並經由資源互助機制，分析潛在被害風險客戶，針對高風險客戶提出警示，共同防禦金融詐欺犯罪。
隨著科技發展推升數位金融服務快速成長，詐騙手法日新月異，民眾資產安全深受威脅，一銀為防堵詐騙，強化各項阻詐措施，2024年落實臨櫃關懷成功攔阻詐騙案件共計376件，金額達新台幣2.7億元，件數及金額同創新高，較前年分別成長3％及34％，更成功攔阻多起千萬元以上詐騙案件，成效斐然。
另為打造安全又便利的金融服務環境，一銀恪守金融守門員責任，持續強化開戶及網銀申請審查程序（KYC）與虛擬帳號管控外，更導入科技防詐，以AI技術提升異常金流偵測效能，近期再與臺灣網路認證公司（TWCA）合作，導入TWID身分識別中心服務的「Mobile ID門號資料核實」機制，推出行動電話「雙因認證」並結合數位核身，透過雙軌方式達到事前及時阻絕人頭戶。
一銀結合警政署統計資料及內部客群資訊交叉比對後發現，高比例警示帳戶均具備「非實名身分核實門號」特徵，因此推出「門號核實與身分識別」措施，透過多元數位身分驗證機制，強化客戶身分審查，有效防範人頭帳戶開立與網路銀行帳號盜用情事，從源頭阻絕不法帳戶之運用，打造反詐防護網。
一銀iLEO APP於2024年10月底推出「資訊安全管家」功能，利用自主開發之預警模型，於用戶轉帳時，由系統自動審視交易對象態樣及比對預警模型風險名單，適時跳出防詐提醒，同時結合「安全管家」功能中「防護檢測」與「安全監控」之特色，檢查帳號是否在多裝置、不同國家登入等監控項目，以全方位角度守護民眾資產安全。
展望2025年，一銀將持續善盡企業社會責任，深化與警方及各界的合作，結合科技與金融專業優化防詐模型，提升詐欺偵測廣度與準確度，以提升阻詐成效，守護客戶資產。
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