新手也能靠美股ETF賺錢!掌握3原則,用「傻瓜投資法」穩穩賺

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過去一年是美股大多頭期間,道瓊指數突破30000點,在33000高點之上,居高不下。Nasdaq指數則在12000點以上,區間震盪。美股的多頭表現,吸引許多投資人加入。 但是如何投資美股就是一門學問,常見熱門美股,例如前十大藍籌股的高盛證券、3M、波音、蘋果電腦、雪佛龍、通用汽車、美國運通、可口可樂、思科系統等。另外還有網路股的Google、亞馬遜、EBAY、ETRADE等,都是熱門的標的物。

在美股行情持續熱絡下,追蹤指數報酬的美股ETF,也是非常的熱門已經成為進入投資美股領域的重要工具。今天筆者要介紹一種操作ETF技術法則,從此投資美股超簡單又安全。

一、鎖定優質中長線 ETF的投資標的

首先,要先鎖定優質中長線 ETF的投資標的,例如:有5G題材的概念,自駕車電動車的概念, AI人工智慧,物聯網,綠能相關概念的題材的ETF。ETF係投資一籃子股票, 避免單一股票的投資風險,是一種分散風險的概念。在選擇標的ETF之前,一定要先認清趨勢,只有在多頭趨勢的大方向之下的ETF,才是優良的投資標的。

多頭趨勢的判斷準則,在於季線 (MA60) 跟年線 (MA260),當季線與年線黃金交叉,中長線多頭的訊號,尤其是季線是特別重要的觀察指標。

附圖(1) 最熱門美股ETF

附圖(1) 為目前最熱門美股ETF 主要是追蹤美國S&P500指數及Nasdaq 100指數, 如果看好美股多頭,這5檔ETF可以納入投資標的。

二、運用傻瓜定期定額投資 ETF,規避時間風險

選定優質ETF標的後,接下來是何時可以進入市場投資?

通常投資人的最大迷思,都想在相對低點買入,高點賣出。然而如何判定何者是高低點,就是一個爭議非常大的難題。舉例,當道瓊2016年11月11日起創新高,突破18622高點,開始在20000點直升向上。很多專家開始批判,股市準備泡沫化,多頭不在,然後過去4年多,除了2020年初因為Covid19疫情嚴峻,曾經回檔超過千點以外,現在再度創新高,來到33259新高點。

面對無法猜測的時間難題,破解方法就是市場俗稱傻瓜的ETF投資方式, 就是【定期定額買進】 ,也就是說每個月固定的時間,運用一定的資金買進標的ETF。因為已經先確定,該檔ETF是多頭趨勢,因此當ETF在高點,買到較少ETF股數,但是相對價值較高;如果ETF區間回跌,則可以買到較多的ETF股數,仍然維持相同的價值。

三、運用兩大技術分析操作法則,主動操作買賣ETF,

現在介紹一個個人投資美股ETF,超簡單又安全的投資法則

附圖(2)
附圖(2)
  1. 我們看附圖(2). 是一個足球運行的軌跡當足球往上走的時候一定會出現一個制高點如紅色箭頭代表趨勢即將轉彎我們應該要謹慎小心

  2. 觀察季線 (MA60) 跟年線 (MA260),當季線與年線黃金交叉,中長線多頭的訊號,尤其是季線

  3. 投資ETF兩個操作技術分析的判斷法則:

  • 當ETF價格突破MA60我們可以先買進第一批再搭配MACD指標他是一個波段買賣的參考指標 當 DIF由負值轉為正值這是翻多的一個訊號也是買進的第一個部位

  • 當DIF>0 且觀察到DIF>MACD 是加碼訊號 如果ETF價格跌破季線我們應先觀察暫時不買進 當ETF重新站上季線那就是我們建立多單的一個機會

附圖(3). QQQ ETF,這是一檔發行ETF追蹤Nasdaq 指數成分股,主要成份股及持股比例如下表

QQQ ETF (資訊來源: 精誠資訊國際贏家)
QQQ ETF (資訊來源: 精誠資訊國際贏家)

結論:

ETF的投資要獲利真的很簡單,只要確認趨勢,找對優質標的物,利用主動式或者傻瓜投資法,這樣的報酬率不一定是最高,但是穩健安心

陳炎輝 (期股高手) / 作者簡介

現職:精誠金融學院 專業講師

經歷:

21年技術分析教學經驗

前高雄市財務金融協會理事長

前台灣財務金融產業工會理事

勞動部產業人才投資金融實務班講師

中鋼集團各銀行各大上市櫃公司講師

高雄大學應用經濟系業師

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