台股基金定期定額人數增溫!「連4月」站穩30萬大關 最夯2檔曝光

台股近期波動幅度大,使得基金投資人居高思危,帶動定時定額人數增溫,連4個月站穩30萬大關之上,根據投信投顧公會統計,近一季筆數增加最多的基金,分別是國泰台灣高股息、復華高成長。

台股基金變夯,定期定額人數「連4月」站穩30萬大關。圖/取自Getty images
台股基金變夯,定期定額人數「連4月」站穩30萬大關。圖/取自Getty images (Oscar Wong via Getty Images)

今年來台股基金(國內投資股票型)定時定額人數變化與台股行情呈現高度連動,根據投信投顧公會統計數據顯示,今年上半年,台股從2萬點一路走升至2萬3之上,定時定額人數也從28萬多人一路攀升,直到站穩30萬之上。

進一步觀察台股基金定時定額筆數增減變化,近一季筆數增加前十名,主要集中在三家投信,國泰有4檔,復華、統一投信各包辦3檔,其績效今年來多優於整體台股基金平均,其中,復華復華、復華高成長、復華全方位等3檔基金更優於大盤,表現相對亮眼,此外,訴求高股息主題的基金標的也吸引定時定額投資人布局。

投信法人表示,定時定額具有分批進場、平均成本、分散風險等功能,可做為中長期參與台股行情的投資工具,或者進一步依個人投資風險屬性,搭配自動停利、低檔加倍扣款等進階機制,以提升投資效率。

復華復華基金經理人呂宏宇指出,台灣扮演全球電子關鍵供應鏈角色,歷次科技創新皆躬逢其盛,使台股近20年表現更勝美股,是值得作中長期投資的市場標的,由於AI長線成長趨勢未變,預估台股後市表現仍可期,若擔心高檔震盪,建議可採分批或定時定額等投資方法,兼顧波動風險及市場投資機會。

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