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分割、調降管理費 0050定期定額金額跑在前 規模破兆指日可待

工商時報 陳昱光

元大台灣50(0050)引發市值型ETF熱潮,據投信投顧公會最新資料,0050定期定額金額衝上57.47億元再創新高,近一年成長率來到175%,而其他熱門ETF,除元大高股息(0056)維持正成長外,其餘則全面衰退,國泰永續高股息(00878)近一年衰退逾16%墊底。

統計投信投顧公10月定期定額扣款金額,規模前五大熱門ETF,冠軍持續由0050以單月增加7億元以57.47億奪冠,每人扣款金額年增22%,來到9,576元,同類型的富邦台50(006208)則年減15.2%,顯示0050較低的費用率吸引投資人在不新增交易成本下,定期定額停扣006208轉進0050。

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高股息部分,0056成長率維持平盤,00878與群益精選高息(00919)則出現顯著衰退,定期定額人均扣款金額出現約1成年減,兩檔ETF投資人也出現轉移。。

法人表示,0050今年以來打破市值ETF「高貴」門檻,與調降費用率後,吸引個股、高股息投資人積極投入,重要原因來自於其績效與成長潛力亮眼,統計今年以來至11月14日0050含息報酬率近3成,高股息ETF除了0056仍有雙位數績效,00878僅2.04%、00919更僅1.51%。

當投資人理解到配息率不等於績效表現後,再加上0050指數邏輯經過多空考驗逾20餘年,成分股跟著台灣產業與時俱進,擁有絕不錯過台股漲勢的特性,使其成為ETF配置的標配,適合小資族、新手爸媽長期投資。

0050最新規模已近9,000億元,經理費率持續為台股ETF最低,隨著台股持續成長與投資人長期投入,0050將有機會成為首檔規模破兆的ETF,屆時經理費率將持續朝0.05%下降,有利投資人長線存股。

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