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中信銀擁上億高階財管2.0客戶高達1065人 居國銀之冠
為爭取海外台商回流，金管會開放國銀開放高階資產財富管理2.0，可以提供8項新商品，金管會今（22）日公布，七家開辦銀行已獲得核准的高階資產客戶總計有1753人，其中以中國信託銀行擁有1065人最多，國泰世華銀及一銀各擁有237位及233位上億資產客戶分別排名第二、三名。
為吸引台商資金回流，金管會2020年7月30 日針對上億元高資產客戶推出新財管方案，放寬銀行可以對高資產客戶提供 8 項金融商品及服務，以推升銀行理財產業競爭力，2020年及2021年共有二波開放名單，共七家銀行獲准，即中信銀、一銀、國泰世華銀、兆豐銀、合庫銀、上海商銀及瑞士銀行台北分行。
據銀行局統計，其中中信銀就有1,065位往來資產上億元的客戶、AUM達1,071億元，排名第一；其次是有233位上億客戶的第一銀行，AUM達388億元；第三名是國泰世華銀AUM有384億元，上億客戶237人。，到今年2月底，出現前三大銀行遙遙領先的情況。
前三名銀行擁有的上億客戶數，就占七家開辦銀行登記高資產客戶數的87％，三家銀行的AUM市占則為83％。
金管會銀行局副局長童政彰表示，中信銀開辦最早，因此客戶數最多，加上在8項業務中申請了4項，且外幣計價債連結衍生性商品亦設計二檔，因此客戶產品選擇比較多。
至於國泰世華銀，童政彰說，公司較聚焦在指數型基金ETF，但自己產品設計也積極，擁有境外型結構商品有一檔 ，往自製產品邁進。金管會說這二家國銀都符合當初金會對於高資產管理業務的期許，銀行本身對自己設計能力上有所提升。
國泰世華銀行表示，今年首開先例，成為本國銀行中第一家，由海外分行發行連結美金和日幣匯率走勢結構型商品的業者。國泰世華私人銀行團隊執行長傅伯昇指出，這項接軌國際金融市場的創新理財商品，能夠同時滿足資金短期停泊避險、收息與資產穩健增長的三大需求，因此高資產客戶認購相當踴躍
金管會開放上億元資產客戶可辦理的金融商品及服務共有 8 項，包括：一、銀行發行的外幣金融債券可連結衍生性金融商品或為結構型債券；二、銀行可以信託或兼營證券自營的方式提供前項的商品；三、DBU 可以兼營證券自營業務的方式與高資產客戶買賣境外結構型債券；四、國銀或證券商的海外分支機構或轉投資公司可發行境外結構型商品；五、OBU 可對高資產客戶提供臺股衍生性金融商品；六、高資產客戶投資外國債券可不受信評的限制；七、可依銀行自訂規範辦理境外結構型商品審查程序；八、依高資產客戶需求提供金融商品或顧問諮詢服務。（審核：呂俊儀）
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Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。
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