《基金》好好退休準備平台 專案基金至今年化報酬率達7%
【時報記者任珮云台北報導】以定期定額紀律投資方式引導國人儲備個人退休金的「好好退休準備平台」,成立至今年超過3年,根據晨星統計,專案基金至今平均報酬率約22.5%,年化報酬率達7%。理財專家表示,對於退休準備等長期理財為目標來說,定期定額年化報酬率若有5%-8%,都是相當不錯的理財工具。
在主管機關、各大金融機構極力鼓吹下,近年來台灣人的退休理財意識大幅提高,尤其小資族雖然沒有大筆閒置財富,但是透過定期定額方式,每月從薪資中提撥3000元投資基金或ETF,再借重「時間複利」效果,長期也能累積一筆財富,替未來的退休生活預先做好準備。
由基富通負責執行的「好好退休準備平台」長期便倡導,運用定期定額方式,在勞保、勞退、軍公教退撫金等政府或職業保險外,自主儲備個人第三筆退休金的重要性。而且專案基金成立至今已超過3年,相當於度過一個景氣循環週期,成效也都有目共睹。
根據晨星統計,專案基金自2021年10月成立以來到今年11月底為止,定期定額報酬率平均為22.5%,換算年化約7%。如果區分各類型基金觀察,台灣股票型表現最佳,平均報酬率達30.5%、年化近10%;其次是積極型、穩健型與目標日期型,各為28.6%、23.6%與23.4%,表現同樣亮眼;而保守型以債券為主,約11.3%,適合退休族將退休金回存,保持退休金的長期購買力。
基富通總經理王浩宇表示,退休準備是一項超長期的投資,必須掌握「及早開始、持之以恆」的要訣,因此挑選投資工具不是報酬率高就是最好,更要著重長期穩健的特性。
以基富通為國人打造的「好好退休準備平台」為例,平台上的專案基金都是由專家篩選過,風險報酬等級介於RR2到RR4,剔除最保守的RR1與最積極的RR5,長期績效與波動度都適合退休規劃等長期理財的需求。王浩宇表示,選擇長期穩健的標的,再透過定期定額的方式,堅持不懈、耐心紀律投資,雖然不至於暴富,但隨著時間複利持續滾大退休金,為退休生活鋪平道路,能讓未來的日子更加安心。即使是偏好衝浪型的投資人,建議也要先顧好退休的部分,再做高風險性質投資,讓自己無後顧之憂。