買到好股卻又抱不住 原因為何?!

金融股龍頭與獲利王富邦金,最近公布前六月稅後大賺876.61億元 EPS 8.29元創高,富邦金控6月底合併淨值約8,430億,普通股每股淨值達75.15元。

持有富邦金股票的投資人可謂「股價、股利」二頭賺,是投資股票的最佳模式。

可惜的是,一位投資人在2008年以15元價格將手中富邦金股票全數出售,對照2021年富邦金上半年EPS 8.29元,如果下半年也獲利8元,整年EPS 有望達到15元,單單EPS就已達到這位投資人當年的賣價,再加上股價已漲到78.1元(2021/7/114),讓她後悔不已!

股票持有不住有原因?

根據長期觀察,股市交易中,股票大約只有10%時間是上漲,其餘時間大都是下跌或盤整,如果每天都盯著股價看,真的很難長期HOLD得住。

買房則不同。很少投資人會天天查看房地產是漲是跌,將房產出售。買進保單,也不可能經常換約或解約,只要繳得起大都會持續繳交20年,直至繳費期滿。

只有股票,因為股價每分每秒都在跳動,投資人只要動動手指,滑一下手機,就能賣出;股票這種交易和報價模式,反倒成為投資人「長期持有」最大障礙。

另外,造成股票頻繁交易的原因還有,股票買賣成本極低,手續費與證交稅,最多是千分之6;如果手續費打折的話,交易成本可能更低。

買賣房地產交易費用,則是以百分計。

七月新上路的房地合一稅2.0:持有期間兩年內課徵45%稅率;2年以上至5年以內課徵35%稅率;持有滿5年至10年,或超過10年之房地產,則維持原本20%及15%之稅率。此外,還有印花稅…多種費用。

若是經由中介買賣房地產,買方付總價的2%、賣方付4%。其餘各項零零總總費用相加,比股票要高出好多倍。

上述三項商品:房地產、保單、股票,無論是交易方便性或交易費用,都是股票勝出;也相對容易導致股票頻頻交易,無法長期持有!

選擇持續能賺錢的公司!

要想長期持有股票,至少要有二項條件配合

  1. 每年有配息的標的(單利分紅還本)

  2. 行業未來成長性(複利累積價值)

舉例金融股:優點是坡道很長,不似科技股變化大,可以長期保持獲利與配息。

缺點則是週期股(需有安全邊際),如果市場景氣差時,也會被牽累。不過當景氣不好時,股價雖受挫,但投資人有機會以較低價格介入,以及可以保有相對高的配息收入。

整體而言,優質的金融股符合進可攻(股價上揚)、退可守(每年配息),長期持有的基本條件。

統計至2021/6/30
統計至2021/6/30

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