0050太貴！股魚給替代方案 3.3萬可入手5年投報率超過8成

元大投信今（20)日舉辦「0050生態圈論壇」，董事長劉宗聖在論壇中分享0050投資心法，根據歷史資料統計，在任一時間滾動定期定額0050達10年以下，平均報酬率為68.89%，正報酬勝率100%，但0050太貴了，對此，投資達人股魚也分享替代物，最便宜不到3.5萬，持有5年報酬率有望超過8成。

劉宗聖指出，0050定期定額3年，正報酬率92%，但三年不錯，十年更好，正報酬率高達100%，並舉陳奕迅的那首「十年」為例子，建議投資人，投資其實是眾裡尋他千百度，但那人就在燈火闌珊處，不要為了天邊的彩霞，踩斷腳邊的玫瑰。

劉宗聖進一步表示，定期定額3年不錯，10年更好，那20年呢？若採定期不定額，每月扣款金額一萬，在低於年線時加碼（扣款金額3萬），投入20年，投入成本370萬，累積股息261萬多，資本利得482萬多，累積損益744萬多，累積報酬率201.12%，年化報酬率9.77%。但20年太久，他建議可以三年或者十年滾動定期定額。

投資達人股魚指出，他投資0050超過20年，但0050有個最大的問題就是「太貴了」，很多小資族看到126.75元就會退縮，可是是有替代物的，可參考有小00050之稱的00850，市值+ ESG+季配息可符合很多投資人期待，根據歷史資料（2019年8月30日到2013年11月13日）顯示，持有5年，報酬率88.66%，如果覺得報酬率還不夠看，可考慮元大50正二（00631L)，持有5年投資報酬率飆破232.62%，但股價也超過100元。

股魚進一步指出，市值是什麼？是市場對經營績效的認同；那麼，該波段投資還是長期持有？股魚表示，看景氣燈號法買最簡單，看到藍燈就買，紅燈就賣，就這麼簡單，但做到的人很少，因為實務上做起來很困難。

股魚說明，景氣燈號買法，優點是有明確的進場與退場時間，也就是藍買紅賣，但缺點是持有時間長短不一，且藍燈經常伴隨恐慌，難以入手，但以最近藍燈出現（2022年11月），累積積效至今已達20.99%。

最後，股魚強調投資0050可動靜皆宜，動就是善用景氣燈號法，靜就是長期持有，隨時都可以進場，不管世界發生什麼事，過熱或者恐慌，持有5年以上都不會輸過，但若覺得0050太貴，00850歡迎你。

• Yahoo財經特派記者 陳依旻：待過網路媒體，期許在資訊爆炸的時代，用最淺顯易懂的方式傳達理財知識。