《金融》富豪財管熱戰 私募基金受青睞

【時報-台北電】富豪關注美大選、降息、AI商機,也青睞私募投資契機。國銀觀察到富豪存款部位持續下降,轉向AI、降息大趨勢,及私募基金因為與傳統股債相關性較低、可抗波動,相當受富豪喜愛。

根據銀行局最新公布,國銀富豪財管總資產管理規模(AUM)截至11月底衝上1兆3,787億元、高資產客戶數來到1萬1,520人,AUM前三大銀行是第一銀行、中信銀行、兆豐銀行。

今年搶攻富豪財管大餅最積極的是一銀,截至11月底總資產管理規模月增105億元來到2,270億元,一舉超越月增32億元至2,140億元的中信銀;客戶數部分,一銀月增49人來到2,055人、中信銀月增21位來到2,140人。

銀行局表示,富豪資產挪移,11月底存款占比再降至47.5%的逾兩年低點,持續流向基金、債券等資產,基金占比14.8%創史上新高,債券占13.5%都較10月走高。

一銀觀察,高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品,並在可承受的風險範圍內尋求資產增值,主要投資於RR3以下穩健型產品,依偏好排序,債券產品為首選,第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品,結構型商品為後起之秀,其中客戶投入FCN所挑選連結股票的多數屬於具前景的AI相關科技產業。

中信銀表示,川普當選與聯準會政策態度調整後,高資產客戶偏好股債均衡配置、追求長期穩定回報,股票偏好具獲利動能且具長期趨勢前景者,例如AI科技、永續投資等;債券多鎖定穩健收益配置投資級債。

北富銀說明,今年初以來,高資產客戶持續關注美國聯準會利率政策、美國大選、AI趨勢下整體投資機會,資產配置有幾項改變,存款占比下降,由年初達40%下降至30%。隨更多企業探索AI應用及大型公司競逐AI主導地位,高資產客戶亦穩健布局AI相關產業股票,資產配置於基金、ETF、股權結構型商品亦有成長。(新聞來源 : 工商時報一魏喬怡/台北報導)