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選對基金、ETF 抱穩等退休
2025年台灣將邁入超高齡社會，如何做好退休理財規劃，投信法人指出，投資人可依照自身的風險屬性、年齡、投入金額等面向進行評估，進而挑選出適合自己的基金商品。對於擔憂市場波動的投資人，可透過定期定額的方式參與市場行情。
如果只能買一檔基金為退休做準備，中信投信指出，隨著人工智慧浪潮來襲，被廣泛運用到金融、醫療、智慧城市等領域，為科技區塊帶來長期的發展基礎，AI題材長線趨勢看俏，因此投資人可藉由股債性質兼具的多重資產型基金，為自己打造資本利得的空間。
假設上班族每月定期定額2萬元存中國信託科技趨勢多重資產基金，若以該檔基金成立以來回測來看，也就是假設自2021年12月至2024年5月起每月最後一營業日持續自動扣款，至今報酬有22％，因此定期定額布局在科技相關的多重資產型基金，長期下來有望累積優渥的退休金。
新光投信建議，投資人可以透過流量型ETF與存量型ETF兩種，進行中長期退休金投資規劃，存量型ETF就是市值型ETF、半導體ETF、科技型ETF；流量型ETF則是指高股息ETF、債券ETF。如果只能買一檔基金為退休做準備，新光投信推薦「新光全球債券基金」，主要理由是：美5月CPI雙低於預期，通膨回落大降溫、聯準會宣布利率再次按兵不動，但點陣圖預估今年內降息1次的可能性偏高，建議投資人宜持續鎖定「中長天期」的投資等級債券。
新光投信指出，因為這類債券受到利率變動影響較小、債券價格所承受的波動風險，又相對長天期債券低，加上中長天期投資等級債券，未來受惠於降息的幅度又大於短期債券，特別是投資組合平均信評集中於BBB級別的，可以兼顧債券收益與信用品質，適合在現階段Fed利率按兵不動情境，作為分批進場布局最佳時機。
安聯投信表示，挑對策略、資產配置與所選市場是否位在向上趨勢，都是關鍵。「尋找收益」是重要投資主軸，建議選擇「多重資產」，強化投資組合的追漲抗跌基因；同時瞄準具長期成長趨勢的成長市場，讓自己的資產穩健成長。
