金管會阻詐要銀行通報灰名單 短短一個月就查獲136個不法帳戶

為阻斷金融詐騙金流，金融監督管理委員會成立「灰名單」通報平台，按月考管，以及早發現可疑約定轉帳帳戶，阻斷非法金流，金管會20日公布，第1季上線後短短一個月，就已查獲不法警示帳戶136個！

延伸閱讀：轉帳別白跑！ 6/23「2時段」 全台逾3萬台ATM暫停跨行服務

為及早發現可疑約定轉帳帳戶，阻斷非法金流，金管會請財金建置約定轉入帳號灰名單通報平台(又稱灰名單機制)，本國銀行已於今(113)年第1季上線，已有初步成果。

依財金公司統計上線後第1個月情形(113年4月)，經轉出行進行關懷提問達6,170筆，經關懷後未續進行辦理約定轉帳之筆數為1,196筆，而且轉入行有發現疑似不法顯屬異常交易之帳戶戶數為136戶。

金管會指出，以往詐騙受害人因設定約定轉帳帳號，轉帳金額提高，損失嚴重，因此金管會推動灰名單機制。該機制之運作為轉出行於受理申請約定轉帳帳號時，得即時經由該機制請轉入行提供帳戶之風險資訊(如警示帳戶、衍生管制帳戶、被約定次數等)，讓金融機構即時掌握潛在風險並對客戶採取關懷措施，即時提醒客戶，有助於避免詐騙發生。而轉入行透過灰名單機制掌握被約定帳戶可疑樣態，持續監控該帳戶，並依據該行風險控管機制應處。

金管會舉例說明，銀行客戶至轉出行申請約定轉入某銀行帳戶，轉出行及轉入行透過此機制發現轉入帳號過往很少被約定，但短時間內被他行約定多筆約定轉帳，此時，可透過轉出行關懷客戶讓其未續進行約定轉帳，避免受騙；轉入行也可將此列為可疑帳號持續監控，提早發現不法。

依財金公司統計上線後第1個月情形(113年4月)，經轉出行進行關懷提問達6,170筆，經關懷後未續進行辦理約定轉帳之筆數為1,196筆，而且轉入行有發現疑似不法顯屬異常交易之帳戶戶數為136戶。

金管會表示，金融防詐措施從臨櫃面、網路或行動銀行、預警機制等都包含在內。就臨櫃面，112年度金融機構臨櫃關懷攔阻件數達11,300件，攔阻金額為75.89億元，今年第1季攔阻2,425件，金額15.4億元，近兩年已攔阻超過百億元。