詐騙集團最愛銀行是它 一家抵後面四家總和

立委鍾佳濱今（19）在立法院公布「詐騙集團最愛銀行排名榜」，「XX信託」排名第一，是後面第2~5名四家加總起來還要高，疑似直指中國信託銀行。他要求金管會要公布2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶金融機構占比排行，並針對前十名金融機構進行「防詐風控機制檢視」專案金檢，主委黃天牧承諾會請檢查局納入金檢，7月中完成金檢，9月底前提書面報告。

鍾佳濱今日上午質詢時說「金融平台淪為詐騙最愛」引發網路社群熱議，其中網友票選認為「郵局、農會、玉山銀」這三家最不受詐騙集團喜歡，但是中信、一銀、富邦銀等受青睞「帳戶價格較高且優先」。鍾佳濱說，玉山銀他不知道，但郵局、農會會臨櫃的都是行員較為熟悉的人，一旦見客戶轉帳神情有異，行員會主動防杜，詐騙集團比較不愛。

他以警察查緝不法攤販為例，建議金管會要「槍打出頭鳥」。他說，具檢調不具名公布，詐騙集團最愛銀行排名榜中，XX信託排名第一，而且比後面四名加總起來還要高。他問金管會主委黃天牧要不要公布名單。詐騙集團喜歡的銀行到底是市占率高還是風控機制差，請銀行局要了解一下。誰示警帳戶最高就金檢誰？

黃天牧說，金管會「槍打出頭鳥」已有對警示帳戶高的銀行，要求他們改進。至於要不要公布銀行名單，他說「有二難」，他擔心限制更多，會讓銀行不敢對弱勢的人開戶。鍾佳濱說，防止詐騙跟幫弱勢、普惠金融是二回事。他追問黃天牧，「難道你認為普惠金融會讓詐騙集團利用嗎？」黃天牧說，灰色地帶是有的。

鍾佳濱再問，金管會是否承諾儘速針對人頭帳戶占比前十名銀行進防詐風控機制檢視專案金檢？檢查銀行實體與虛擬帳戶偵測、示警機制，協助檢警辦理反洗錢業務情況。黃天牧說「可要求檢查局處理（金檢）」。

銀行局局長莊琇媛會後補充說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫，例如臨櫃提高轉帳額需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示帳戶較多的銀行「喝咖啡」。

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• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。