第一銀行信託創新 勇奪八大獎
第一銀行深耕信託業務超過30年,透過持續整合產品、服務及系統等三大面向,建構全方位創新信託業務藍圖,12月23日於第四屆《Trust Award》多元信託創新獎頒獎典禮橫掃八項大獎,囊括「最佳不動產管理信託創新獎」、「最佳都更危老信託創新獎」及「最佳家族信託創新獎」三項金質獎,與「最佳員工福利信託創新獎」、「最佳信託商品整合創新獎」、「最佳永續信託創新獎」、「最佳科技創新信託獎」及「最佳服務型態信託獎」等五項優質獎,獲獎數居公股銀行之冠,再創佳績。
推動異業結盟 信託服務精緻化
第一銀行長期響應政府政策,推動信託2.0全方位信託服務,積極與專業機構進行異業結盟,強化信託服務的多元性與精緻化,求新求變,進一步鞏固在市場中的差異化競爭優勢。近年來隨著第一銀行深耕高資產客群服務、開拓危老都更改建及高齡者安養信託等三項業務,歸納出高資產客群、中高階資產客群、基石階層客群等三階段金字塔策略,提供不動產管理及處分信託創新服務趨勢。
因應現行社會小家庭型態,配合獨居、單身之高齡者,第一銀行創新推出「不 動產保全雙倍信賴信託」,透過與律師事務所異業合作,以不動產保全型信託及高齡者安養金錢信託結合延伸,達到雙倍信賴、雙倍保護的效果;此外,也特別專注高資產家族持有特定不動產之信託,將客戶期待的願景以跨領域整合,透過異業合作模式提供客戶更完善的不動產管理服務,並由受託人作為第三方公正且值得信賴平台,此「異業合作、串聯整合」之新型態服務模式將是未來信託發展的一大趨勢,已連續二年獲得「最佳不動產管理信託創新獎」金質獎肯定。
出資者結合實施者信託 自力都更危老第一品牌
臺灣社會已逐步形成老人住老屋之「雙老危機」,都更危老重建已成為政府 刻不容緩的議題,而加入出資者所創造的功能及角色扮演,將使得都市更新的推 動更具彈性,造就更大的都更市場。第一銀行因應都市更新各種開發型態及各個 階段之個案需求,衍生出各項多元化的信託服務來滿足客戶所需。
面對市場的變化快速,第一銀行躬逢其盛承作多個「出資者結合實施者協力推動都市更新」實例,不論是建商合建型、地主採自組更新會型或委託代理實施者型,都可以有出資者的角色協助都更推動,並搭配彈性的信託機制,才有辦法滿足建商及地主等不同的特殊需求,藉由信託機制(含續建機制)的介入,協助管理產權及興建資金,建立一個地主、實施者與出資者間公正之平台,使實施方式變得更多元化、更具有彈性,獲得本屆「最佳都更危老信託創新獎」金質獎肯定。
精進家族信託 解決跨世代傳承需求
第一銀行作為百年銀行對於中小企業的支持與服務向來不遺餘力,面對企業主對企業傳承的企盼及困惑,秉持著顧客至上,服務第一的經營理念,建立了家族傳承之First Family創新信託服務型態,打造「Friendly Service」(親切的服務)、「Artificial Intelligence」(AI力私人銀行系統)、「Resource Integration」(跨資源整合)、「Strategic Alliance」(策略性異業合作)與「Trust Service Innovation」(創新信託服務)等五大服務內容,並創新導入AI力私人銀行系統,藉由智能化私人銀行系統提升整體客戶財富管理經營架構,將AI力導入系統以改善整體金融信託服務流程,強化風險管控,並以AI力精準分類客戶型態,進而發掘客戶需求,透過財產保全、財富傳承、股權傳承、意志傳承四 個階段,協助客戶進行資產管理、分配及信託規劃服務,獲得本屆「最佳家族信託創新獎」金質獎。
多管齊下 發展多樣化創新服務
在數位浪潮席捲之下,銀行經營策略與商業模式不斷創新、與時俱進,第一銀行以打造「全方位服務的銀行」為主軸,期提供客戶差異化、自動化、數位化的金融服務,傾力發展「可攜式退休信託帳戶」、「境內基金集中清算平臺」及「基金及ETF交割指示傳送平臺」的開發及參與。另外,推展 iLEO「百元奇基」業務及導入數位通路「高齡問卷」服務,致力推動普惠金融,將友善金融服務延伸至社會的每一個角落,以滿足高齡者及身心障礙者於生活各面向的需要,榮獲本屆「最佳服務型態信託獎」及「最佳科技創新信託獎」優質獎肯定。
近年來第一銀行亦持續就「資訊系統持續優化」、「客製化創新設計」與「整 合集團商品及服務」三大面向來展現對於員工福利信託所做相關資源整合,以及對客戶服務之完整性,今年新增員工儲蓄信託結合可攜式退休帳戶,讓受僱勞工轉換雇主時,仍可繼績保有相同的退休金計劃或標的,並已連續四屆獲得「員工福利信託創新獎」優質獎肯定。
此外,第一銀行透過產學合作推動「信託校園扎根計畫」表現亮眼,於本屆多元信託創新獎「守護資產、信守未來徵影活動」中,許多大專院校學生以第一銀行提供之信託主題創作短片,最後於百餘部作品當中脫穎而出,共有四部作品獲得金質獎、銀質獎、銅質獎及網路人氣獎項。展望未來,第一銀行將持續延伸「普惠」、「永續」的精神,配合數位經濟浪潮,提升金融服務的深度及廣度,打造民眾心中信託與友善金融的第一品牌。
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