投資永續正夯 用1357掌握永續財富

Yahoo特別企劃
更新時間：
圖/Getty Images
圖/Getty Images

根據全球永續投資聯盟（Global Sustainable Investment Alliance, GSIA）最新調查，全球永續投資總額已突破30.3兆美元［註1］，顯示永續投資已成為國際間和投資界的重要趨勢。隨著政策推動與趨勢改變，投資人對ESG（環境、社會、企業治理）關注度持續上升。專家指出，這股永續投資的風潮不僅是為了「做好事」，背後更有三大驅動力。

不只做好事！三大驅動力推升永續投資

安聯投信指出，首先，愈來愈多資金流入永續，促使全球永續意識抬頭；第二，全球政府對ESG監管趨嚴，法規也更加完善；第三，根據安聯環球投資研究顯示，ESG信譽較佳的公司表現明顯優於ESG落後公司，長期投資回報更具競爭力。

▲資料來源：Bloomberg，資料時間：2018/7/31-2024/7/31。 投資人無法直接投資指數，本資料僅為市場歷史數值統計概況說明，非基金績效表現之預測。
▲資料來源：Bloomberg，資料時間：2018/7/31-2024/7/31。 投資人無法直接投資指數，本資料僅為市場歷史數值統計概況說明，非基金績效表現之預測。 (Chiang, Joey (AllianzGI))

選擇可持續產業，避開擱淺資產

安聯投信建議，對於一般投資人而言，欲響應全球永續投資大趨勢，就產業選擇上，可聚焦於雲端運算、電動車、智能電網等可持續產業；並避開石化業、熱能媒、旅行社等不可持續的「擱淺資產」。

從趨勢面來看，根據世界經濟論壇最新報告，2024年全球前五大風險包括極端天氣、地球生態劇變、生物多樣性減少，以及自然資源危機等。這些風險雖突顯出環境挑戰，但也帶來永續投資更多機會。

此外，永續型理財產品也是投資人參與永續投資的便捷管道。根據聯合國2024年世界投資報告，截至今年7月底，全球永續型基金數量已達7485檔，總資產規模超過3兆美元，這不僅反映出市場對於永續型理財商品的強勁需求，也展現出其在市場中的受歡迎程度。

▲資料來源：UN 2024 World Investment Report 2024/7 ，採用 Morningstar 資料。
▲資料來源：UN 2024 World Investment Report 2024/7 ，採用 Morningstar 資料。 (Chiang, Joey (AllianzGI))

投資永續 掌握1357關鍵優勢

以安聯投信為例，其深耕永續投資領域超過20年，旗下的安聯全球永續發展基金（本基金之配息來源可能為本金），透過「永續1357」的四大優勢，讓一般投資人不僅能以投資基金的方式做好事、促進永續發展，更能追求獲利成長的機會。

首先，該基金具備「永續發展」的理念，是1檔不僅追求永續商機的基金，更著重於長期成長；第二、其風險收益等級為RR3，波動風險相對較低，還能帶來長期資本利得機會；第三、該基金榮獲晨星最高永續投資評級5顆地球，在同類商品中排名靠前，優於整體的表現。

最後，掌握「永續密碼」，永續投資讓一般投資人在追求財富增長機會時，每周7天，天天都能發揮自身影響力，為世界帶來積極正向的改變。永續投資不僅是對環境與社會的貢獻，也代表投資人對自身未來的長遠投資。

Chiang, Joey (AllianzGI)

［註1］資料來源：Global Sustainable Investment Alliance, GSIA，Global Sustainable Investment Review (GSIR) 2022。

看更多「永續發展 投資大未來」專題內容

【安聯投信行銷資訊】admaster：3933468

相關內容

  • 安聯投信在台35年資產規模衝1.5兆 安聯Tobias點出未來致勝關鍵

    安聯投信12日舉辦35周年記者會。安聯環球投資執行長Tobias Pross 12日指出，亞太區一直是安聯環球投資重要增長引擎，而台灣對於安聯環球投資在亞太發展至關重要，他比喻台灣安聯團隊像「核電廠」總是充滿活力與拚勁。展望未來35年，「數據」和「科技」是保持行業競爭力的關鍵，安聯內部多項正在進行的戰略計劃與此支柱密切相關，但他強調，更重要是「人工智慧與人類智慧」要結合，才能打造更好的服務。

  • 聯準會降息 債市資金進補

    美國聯準會如預期降息，債市漲多於跌。根據統計截至11月6日，單週投資級債基金淨流入57.6億美元、非投資等級債基金也轉為淨流入3.7億美元，新興市場債淨流出金額擴大至29.9億美元。

  • 《基金》美大選落幕 降息更明確 美股淨流入擴大

    【時報-台北電】美國大選塵埃落定，全球股市多以收紅呼應，觀察全球股票型基金資金流向，統計至11月6日，美股基金單周淨流入擴大至327.52億美元持續居冠，新興市場轉為淨流入5.02億元，其他股市包括歐洲、亞太不含日本等則呈現淨流出。 安聯投信表示，美國總統大選與國會選舉大勢底定，聯準會也如預期降息一碼，主席並表示就業市場穩健，不確定性消除，激勵標普500和那斯達克指數齊創新高。受惠美國大選順利落幕，美股大漲，大陸人大常委會會議閉幕，市場預期將會揭露財政刺激政策具體措施，美元走強、日圓走貶，激勵日股。 安聯AI收益成長多重資產基金經理人莊凱倫指出，美大選後官方不同的政策態度，對部分領域將帶來不同程度的影響，川普勝選對AI創新周期方向的影響不大，此一周期仍迅速的擴張；AI生態系統中，電力供應是數據中心建設的瓶頸之一，新政府對能源領域偏向放鬆管制的傾向，會是正面的助益因素。可藉由多重資產配置，以股票部位直接參與企業成長爆發契機，搭配可轉債，降低下檔震盪，減低短線產業或景氣周期引發的上下波動。 PGIM Jennison美國成長基金產品經理彭子芸認為，川普二度入主白宮，在市場期待新一波「川普繁

  • 美大選落幕 降息更明確 美股淨流入擴大

    美國大選塵埃落定，全球股市多以收紅呼應，觀察全球股票型基金資金流向，統計至11月6日，美股基金單周淨流入擴大至327.52億美元持續居冠，新興市場轉為淨流入5.02億元，其他股市包括歐洲、亞太不含日本等則呈現淨流出。

  • 《金融》安聯投信 躍居台灣主動型資產管理公司之首

    【時報記者任珮云台北報導】安聯投信今（12日）舉辦35週年記者會。五年前，安聯投信在台規模不到5,000億元；如今，根據境外基金觀測站與投信投顧公會統計，至今年9月底，安聯投信境外、境內基金規模與全權委託業務部份，分別成長至8684.8億元、2,690億元、1438.6億元，規模逼近1.5兆元台幣，在主動管理的資產管理公司中，位居台灣資產管理公司之首。 今天出席主管包括：安聯環球投資執行長Tobias Pross、安聯環球投資亞太區行政總裁吳家耀、安聯環球投資亞太區行銷長陳怡先、安聯環球投資亞太區零售業務總監暨安聯投信董事長段嘉薇、安聯投信總經理陳彥婷，以及安聯投信投資長張惟閔，都出席這場記者會，一同見證安聯投信的成長軌跡。 安聯環球投資執行長Tobias Pross表示，關注客戶需求、開發創新產品，以及重視長期表現和風險管理，贏得台灣投資者和商業夥伴的認可，成就安聯投信過去35年的業績成長。 安聯環球投資亞太區行政總裁吳家耀表示，安聯投信如今在台灣資產管理市場上奠定領先地位，不僅標誌著安聯環球投資35年來在台灣市場耕耘有成，更象徵與客戶、合作夥伴等各方長期所建立的深厚關係。 安聯投信

  • 連川普也想成立規模2兆美元的主權基金　當國家參與產業投資成為潮流

    國家參與產業投資將成為潮流美國總統拜登的高層幕僚正在研擬設立國家財富主權基金，以

  • 不畏川普效應 亞股中長期仍樂觀

    美國總統大選結果底定，川普成功橫掃參眾兩院，加上聯準會宣布降息1碼，全球金融市場將經歷一輪重新洗牌。法人指出，上周新興亞洲資金淨流出25.4億美元，較上周37.6億美元已見縮減，但資金外流壓力依然存在，除南韓吸金1.3億美元外，其餘亞洲國家股市皆出現資金外流情況。

  • 投資趨勢－亞洲永續投資前景向好

    亞洲永續投資的資產成長於近兩年陷入停滯，但隨著淨零排放期限逼近，加上各界態度逐漸轉變，預料永續投資吸引力仍將與日俱增。

  • 觀念平台－給ETF投資人的一封信-談配息率與價格迷思

    金融市場資產管理產業近年來的發展趨勢，被動投資的占比愈來愈高，這個現象在國內外以及股票與債券的商品皆然。國內的資產管理業者在設計以及推廣ETF產品別出心裁，以及投資人購買ETF產品的熱情，兩者增加了市場許多有趣的話題。筆者認為，國內推廣金融商品，讓投資理財普及化，提高退休後的所得水準，是一件好事。然而，身邊有許多的長輩以及朋友，在購買ETF商品時常面臨「配息率」以及「價格高低」的迷思，有些投資的觀念需要釐清，讓投資能達成其真正的本質與目標－累積財富。

  • 台灣準備開放主動式ETF 安聯：只要主動都有興趣

    （中央社記者曾仁凱台北2024年11月12日電）金管會正著手開放主動式ETF，市場關注國際級資產管理公司可能加入台灣ETF市場戰局，安聯環球投資執行長布洛斯（Tobias Pross）今天訪台，不願正面鬆口，但他表示安聯已經是台灣最大的主動基金公司，只要是主動，安聯都有興趣。布洛斯今天來台出席台灣安聯投信成立35週年慶祝活動，面對這幾年被動追蹤指數的ETF市場蓬勃發展，規模已經超越主動式操作的傳統共同基金，布洛斯仍然強調主動式投資管理永遠不會退流行。面對台灣正著手開放主動式ETF，加上這幾年AI熱潮帶動台灣億萬富豪人數快速增加，彭博社等外電報導，多家國際級資產管理機構正準備擴大在台業務或編制規模，擬加入ETF戰局，點名安聯投信（Allianz）是其中之一。對此，安聯投信不願鬆口，但透露，「只要是主動，我們都有興趣」。安聯環球投資亞太區行政總裁吳家耀細數，安聯從1990年進入台灣市場，引進安聯環球投資的盧森堡系列和德國系列等境外基金，一開始是純銷售；到大約25年前，安聯在台灣設立資產管理團隊，並成立第1檔台股基金安聯台灣大壩。根據投信投顧公會截至9月底的最新統計，安聯投信在台灣管理資產規

  • 採‧訪‧線‧上－機器人理財方興未艾

    以前想要投資理財，除了茫茫大海的基金、股票不知如何挑選外，還有投資門檻高、手續費高、管理費高的「三高」特色。不過，隨著金融科技的崛起，加上普惠金融的普及，現在想要投資理財，少少100元就能開始，且銀行、投信投顧等競推機器人理財、智能理財，讓理財不再是困難的事。