投資永續正夯 用1357掌握永續財富

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圖/Getty Images
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根據全球永續投資聯盟（Global Sustainable Investment Alliance, GSIA）最新調查，全球永續投資總額已突破30.3兆美元［註1］，顯示永續投資已成為國際間和投資界的重要趨勢。隨著政策推動與趨勢改變，投資人對ESG（環境、社會、企業治理）關注度持續上升。專家指出，這股永續投資的風潮不僅是為了「做好事」，背後更有三大驅動力。

不只做好事！三大驅動力推升永續投資

安聯投信指出，首先，愈來愈多資金流入永續，促使全球永續意識抬頭；第二，全球政府對ESG監管趨嚴，法規也更加完善；第三，根據安聯環球投資研究顯示，ESG信譽較佳的公司表現明顯優於ESG落後公司，長期投資回報更具競爭力。

▲資料來源：Bloomberg，資料時間：2018/7/31-2024/7/31。 投資人無法直接投資指數，本資料僅為市場歷史數值統計概況說明，非基金績效表現之預測。
▲資料來源：Bloomberg，資料時間：2018/7/31-2024/7/31。 投資人無法直接投資指數，本資料僅為市場歷史數值統計概況說明，非基金績效表現之預測。 (Chiang, Joey (AllianzGI))

選擇可持續產業，避開擱淺資產

安聯投信建議，對於一般投資人而言，欲響應全球永續投資大趨勢，就產業選擇上，可聚焦於雲端運算、電動車、智能電網等可持續產業；並避開石化業、熱能媒、旅行社等不可持續的「擱淺資產」。

從趨勢面來看，根據世界經濟論壇最新報告，2024年全球前五大風險包括極端天氣、地球生態劇變、生物多樣性減少，以及自然資源危機等。這些風險雖突顯出環境挑戰，但也帶來永續投資更多機會。

此外，永續型理財產品也是投資人參與永續投資的便捷管道。根據聯合國2024年世界投資報告，截至今年7月底，全球永續型基金數量已達7485檔，總資產規模超過3兆美元，這不僅反映出市場對於永續型理財商品的強勁需求，也展現出其在市場中的受歡迎程度。

▲資料來源：UN 2024 World Investment Report 2024/7 ，採用 Morningstar 資料。
▲資料來源：UN 2024 World Investment Report 2024/7 ，採用 Morningstar 資料。 (Chiang, Joey (AllianzGI))

投資永續 掌握1357關鍵優勢

以安聯投信為例，其深耕永續投資領域超過20年，旗下的安聯全球永續發展基金（本基金之配息來源可能為本金），透過「永續1357」的四大優勢，讓一般投資人不僅能以投資基金的方式做好事、促進永續發展，更能追求獲利成長的機會。

首先，該基金具備「永續發展」的理念，是1檔不僅追求永續商機的基金，更著重於長期成長；第二、其風險收益等級為RR3，波動風險相對較低，還能帶來長期資本利得機會；第三、該基金榮獲晨星最高永續投資評級5顆地球，在同類商品中排名靠前，優於整體的表現。

最後，掌握「永續密碼」，永續投資讓一般投資人在追求財富增長機會時，每周7天，天天都能發揮自身影響力，為世界帶來積極正向的改變。永續投資不僅是對環境與社會的貢獻，也代表投資人對自身未來的長遠投資。

Chiang, Joey (AllianzGI)

［註1］資料來源：Global Sustainable Investment Alliance, GSIA，Global Sustainable Investment Review (GSIR) 2022。

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