【ETF王牌】8年級新手投資ETF前該知道的5件事 大部分人都搞錯了!

·Yahoo財經特派記者

ETF近年來成為熱門的投資標的,在20到29歲的投資人中,持有ETF的比例就佔了將近3成,一般來說適合沒有太多時間研究、看盤的人,不過也因為「簡單」,導致投資人對ETF這項產品有些誤解。在開始正式投資前,該釐清哪些正確觀念?根據專家的建議,歸納出5項新手一定要知道的事!

國泰永續高股息ETF基金經理人游日傑表示,ETF絕對是新手投資的第一步,入手的難易度和股票相比簡單很多,不過從實務經驗上觀察,許多人投資理財最先接觸到的還是股票,所以常常會把股票和ETF混為一談,但兩者其實是完全不同的東西。

觀念1:技術面分析對ETF通常不管用

游日傑說,首先,ETF雖然是一籃子股票,能在股票市場交易,但本質是基金商品,較不容易受到個別公司而影響績效。所以基本上大多數股票的技術面分析都不適用於ETF,例如我們在市面上可能會聽到有人說可以看K線來買ETF,當K值小於20買、大於80賣,其實這就分析來說不太有幫助。

觀念2:不是跌破發行價就要趕快買

另外,ETF常常會以15元來發行,投資人容易落入定錨效應的陷阱,以為當ETF跌破15元時代表很便宜,要趕快買,這時你心中已經為價格設定一個基準點,讓你後續決策都被此影響,可能會做出錯誤的判斷。

觀念3:小心看不見的內扣費用

游日傑表示,ETF的總費用率包括名目上列出的經理費和保管費,還有一些看不到的成本,像是換股時的交易稅。舉例說明,同樣都是追蹤台灣50指數,但0050的內扣費用就比006208來得高,站在長期投資的角度下,就要去想一下長久下來會不會被吃掉獲利。

觀念4:別買到重複性太高的產品

因為ETF很盛行,最近兩年來市場上出了很多大同小異、重複性很高的股票型ETF產品。游日傑提醒,雖然名稱不同,但一定要了解ETF實際的投資主題和風險有哪些,才不會通通買到都是投資半導體為主、或是台積電占比很高的產品,忽略了分散風險的重要性。

觀念5:特別挑某檔ETF介紹的內容有可能是業配

最後,游日傑說,現在有許多財經網紅或財經部落客對ETF都有深入研究,是年輕人學習投資理財最容易的管道,但在挑選內容的時候,若只特別提及某一檔 ETF,須留意內容為業配、廣告的機率相對比較高,建議新手可以謹慎判讀,盡量挑選以建立基礎ETF概念的內容來學習,對自己的幫助會更大。

     

【王牌ETF基金經理人游日傑小檔案】

  • 績效表現:國泰永續高股息ETF(00878),規模逾新台幣583億元,近一年新增投資人數逾28萬人,股東數增幅躍居全台股及ETF第一

  • 得獎記錄:國泰永續高股息ETF榮獲2022 BENCHMARK《指標》-最佳表現ETF大獎

  • 現職:國泰永續高股息ETF基金經理人

  • 經歷:國泰投信資深基金經理

  • 學歷:國立中央大學財務金融所

【國泰投信】

國泰投信掌握趨勢、積極發行ETF商品,至今共發行36檔ETF,規模達新台幣3,622億元,為台灣規模第二大的ETF發行商。

Yahoo財經自五月起固定每周四刊出【ETF王牌】系列,每周一、二、三、五固定有【房仲王牌】、【基金王牌】、【產險王牌】與【壽險王牌】依序登場,若遇假日順延一個工作天。

註:以上理財建議不代表Yahoo!立場,二方無不當之財務利益關係,以往之績效不保證未來獲利,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。

(審核:葉憶如)

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  • Yahoo財經特派記者 陳怡樺:小時候想成為主播,高中夢想進入廣播圈,大學時代想跑社會線,卻在一次實習後,誤打誤撞進入財經圈。人生志向一直在轉變,但自始自終都脫離不了新聞業,提供讀者最真實有感的財經新聞。

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