【基金王牌】不必花時間深入研究 挑對基金只要2招就夠!

·Yahoo財經特派記者

對剛出社會的8年級生來說,基金是一個非常好上手的投資工具,投入門檻親民,把資金交給專業的投資團隊來操盤即可,而且要挑選出一檔好的標,關鍵只需要2招:1、檢視過去基金績效,2、認識基金經理人是誰。做到以上後,年輕人用主動式基金賺到高報酬真的一點都不難。

Businessman planning and analyse investment marketing data.
示意圖。圖/Getty Images

投資主動式基金的目標是打敗大盤積效,基金經理人會主動選擇看好的標的,並且根據目前或未來市場的趨勢,不斷優化自己的持股,動態去做調整。不過要如何挑到好的標的?新光投信資深協理吳文同認為初入市場的新手掌握2招就夠了,1、檢視過去基金績效,2、認識基金經理人是誰。

技巧1:先檢視基金過去績效

吳文同表示,雖然基金界很喜歡說一句話,「過去的績效不代表未來」,但是如果基金過去能長期繳出優異的報酬率,我們大可以相信這檔基金具有良好的體質,而基金經理人和研究團隊也有一定的功力。

建議可以從1年、3年、5年期來觀察,1年期算是基金中期的績效,3年、5年期則是比較長期的績效,以去年來說,主動式基金大部分平均績效都優於大盤居多,拉更長一點到10年看,一些老牌的主動式台股基金甚至能創造10倍的績效。

技巧2:認識基金經理人是誰

吳文同說,挑出來積效表現好的基金後,接下來就要去了解,操盤的基金經理人和團隊是誰。一檔能創造報酬、延續績效的基金,通常背後的操作團隊很穩定,有努力、勤快的研究團隊提供各種資源和資訊來支援基金經理人,再由基金經理人做檢視及判斷。

所以正常來說,一家投信、一檔基金的基金投研團隊應該不會太頻繁異動,當然投資人很難從公開資料上去知道研究人員有哪些人,那麼最簡單的方法就是去了解一下基金經理人的背景和相關資料,例如風評、Alpha值、過去的績效等。

吳文同笑說,尤其每年年初更要檢視一下基金經理人有沒有異動,因為領完年終後通常就是跳槽的時機。若基金經理人變動頻繁,很可能會影響基金操作的穩定性,或是反映操作績效不佳。

年輕人長期投資不須花太多力氣

吳文同強調,很多人認為投資一定要深入研究總經、分析產業,但除非你真得非常專業,否則有時候整個經濟景氣狀況連基金經理人都不見得看那麼清楚了,年輕人大可不必那麼麻煩,在忙碌的工作之餘,還要再多做一份工,只要上述2招挑出好的標的,定期定額長期投資,「通常這樣就已經夠他們賺了」!

王牌基金經理人吳文同小檔案

  • 績效表現:「新光創新科技基金」為2021年台股基金績效第一,報酬率87.8%

  • 得獎紀錄:領導團隊榮獲2012年Smart台灣平衡型基金團隊研究獎

  • 現職:新光投信投資管理處主管兼任新光創新科技、大三通基金經理人

  • 經歷:群益投信投資長、群益馬拉松等基金經理人

  • 學歷:國立中央大學產業經濟研究所

新光投信成立於1992年,為新光金控旗下子公司,以「穩健投資績效、擴大管理規模」作為公司主要政策,持續創造更優質、穩健的投資體驗。

註:以上理財建議不代表Yahoo!立場,二方無不當之財務利益關係,以往之績效不保證未來獲利,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。

yahoo股市王牌系列-8年級生學投資
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  • Yahoo財經特派記者 陳怡樺:小時候想成為主播,高中夢想進入廣播圈,大學時代想跑社會線,卻在一次實習後,誤打誤撞進入財經圈。人生志向一直在轉變,但自始自終都脫離不了新聞業,提供讀者最真實有感的財經新聞。

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