AI「鷹眼」識詐！第一銀行警示帳戶預警模型上線 可疑帳戶月減25％

鉅亨網記者張韶雯 台北

面對詐騙型態不斷演化，第一銀行強化阻詐，自 2023 年初啟動「AI 警示帳戶預警模型」建置專案，今年 4 月正式上線啟用，透過自動化分析大量交易數據和用戶行為模式，探測任何可疑活動，運用科技力量提升防詐成效，導入僅月餘警示帳戶數量已較前月大幅減少近 25％。一銀並加入由刑事警察局籌組之「鷹眼識詐聯盟」第一波成員。

一銀指出，銀行每日處理的交易資訊多達上百萬筆，仰賴人工及經驗判斷異常交易及帳戶，較難及時攔阻疑似不法之金流。一銀「AI 警示帳戶預警模型」，透過大數據團隊建置 AI 模型，對網路銀行、ATM 及臨櫃交易之異常機率進行演算，針對系統判定高異常者做帳戶管控，並實施帳戶持有人及金流審查；針對中低異常機率者，則持續交易監控及強化身分核實流程，透過及時監控與分析攔阻詐騙行為，立即採取暫停或凍結該帳戶活動，阻擋異常帳戶之資金流動，導入僅月餘時間，警示帳戶數量已較前月大幅減少近 25％。

一銀未來規劃藉由多元 AI 數據情報整合策略，與電信業者、政府部門等合作，建立多元審核機制，全方位精準識別潛在不法帳戶，逐步導入自動化審查輔助作業，蒐 集更多疑似異常交易數據源以優化模型判斷，並輔助分行人員檢視疑似不法金流及帳 戶，精進第一線防詐工作。

為快速攔阻犯罪金流及達到金融同業聯防，一銀加入由刑事警察局籌組之「鷹眼識詐聯盟」第一波成員，透過可疑詐騙情資共享與模型建置技術交流，藉由公私協作，有助政府嚇阻並打擊不法集團的成效。

更多鉅亨報導
•鼓勵行員勇於阻詐 金管會：防制詐騙客訴不列公平待客評核
•去年台灣遭詐騙53億！18-23歲最好騙 第一銀行深入校園教育學子阻詐

相關內容

  • 胡瓜拍外景被抗議？對方竟跑到家裡吵　自曝：沒簽同意書

    記者鍾智凱／台北報導 近期詐騙手法不斷更新，為了向觀眾宣導反詐騙，胡瓜在節目上將許多詐騙手法與反詐知識融入題目，以「全民反詐騙必修課」主題，開玩笑分享：「我上次外景拍

  • 里長大頭照嘸浮水印　詐團「AI換臉」恐嚇取財

    日前新北有一名里長，收到陌生訊息，點開影片發現自己遭AI換臉，變成謎片男主角，趕緊報警，發文聲明，並開記者會澄清，行政院通過「打詐新四法」就是為了遏止詐騙集團，未來被發現不只會封鎖帳號，還會加重處罰。

  • 《金融》國泰世華：被詐騙逾3成上當

    【時報-台北電】國泰世華銀行25日公布首份「反詐行為調查報告」，有75％受訪民眾在三個月內收過詐騙訊息，31％曾被詐騙得逞，等於每三人就有一人受騙。以受騙形態來看，投資詐騙不管在各年齡層都有近3成因此上當，網購詐騙則是在青壯年、中壯年較多，高齡者則是假冒親友詐騙與假檢警詐騙比例明顯高於其他年齡層。 國泰世華銀的「反詐行為調查報告」，針對全台18歲至70歲以上各年齡民眾進行抽樣，總計回收1萬1,609份有效網路問卷，結果顯示，近三個月有收到詐騙訊息的受訪者高達75％，其中曾被詐騙成功者竟高達31％，被詐騙成功者各年齡層、學歷、區域等都有，無明顯差異，顯示詐騙滲透率高，詐騙攻擊並不僅針對特定族群，全民皆受詐騙威脅。 分析各年齡層最可能上當的詐騙手法，各年齡層都有將近3成的人曾被投資詐騙，網購詐騙則是在青壯年（18～39歲）、中壯年（40～59歲）各占約3成較多，60歲以上高齡者在假冒親友詐騙與假檢警詐騙中，各有17％與10％，明顯高於青壯年的5％、2％。 民眾遭詐騙後，有60％沒有向165檢舉、43％沒有向警方報案，就算被詐騙損失百萬元，竟有高達26％沒報案、51％沒檢舉；財損小於5萬元更

  • 免費投資股群是詐騙嗎？內行解答曝「常見1手法」

    財經中心／陳致帆報導近期台股大好，不少投資人想進場大賺一筆，而最近網路上也出現了不少「投資股票群組」，許多詐騙陷阱也隱藏在其中，就有一名網友表示，最近他加入了一個股票群組，想說加進去看看對方都在做什麼，他也知道「一開始想說十個股群九個詐騙」，但該群組顧問就只是每日分享進出場，並無收費，唯一要求是有進場要回報，讓他不禁納悶「這是詐騙群嗎？」貼文曝光後，掀起網友熱議，也釣出內行網友解答了，

  • 國泰世華：被詐騙逾3成上當

    國泰世華銀行25日公布首份「反詐行為調查報告」，有75％受訪民眾在三個月內收過詐騙訊息，31％曾被詐騙得逞，等於每三人就有一人受騙。以受騙形態來看，投資詐騙不管在各年齡層都有近3成因此上當，網購詐騙則是在青壯年、中壯年較多，高齡者則是假冒親友詐騙與假檢警詐騙比例明顯高於其他年齡層。

  • 最高法院防詐不落人後　講座揭6大詐騙手法

    詐騙案件層出不窮，最高法院院長高孟焄院長也曾接獲詐騙電話，最高法院日前邀請刑事警察局預防科林書立科長擔任講座，為最高法院庭長、法官及同仁上防詐課，林書立指出，常見的詐騙6大手法「假投資詐欺」「ATM解除分期付款詐欺」「假網路購物詐欺」「一般購物詐欺」「假愛情交友詐欺」及「猜猜我是誰詐欺」。

    1

  • 8成民眾收過詐騙訊息！　假投資詐騙占最大宗　半數被詐騙者不檢舉

    詐騙集團猖獗且手法不斷推陳出新，國泰世華銀行發表首份《反詐行為調查報告》，調查結果顯示，有高達75%民眾於三個月內收過詐騙訊息，31%民眾曾有被詐騙得逞的經驗，等同約每3人就有1人受騙，遇詐後行為方面，有半數被詐騙者不檢舉。

  • 每3人就有1人受詐騙！財務損失上百萬竟有26%不報案原因是它

    每3人就有1人受騙！ 近年詐騙集團猖獗且手法不斷推陳出新，國泰世華銀行25日發表首份《反詐行為調查報告》，結果顯示，有高達75%民眾於三個月內收過詐騙訊息，31%民眾曾有被詐騙得逞的經驗，等同約每3人就有1人受騙，但其中不到一半會檢舉報案，甚至財損達百萬元以上者，仍有26%不報案，怕被貼上負面標籤是主因，反淪詐騙加劇幫兇。

    8

  • 基二警與里民相約 治安會議走入社區

    基隆市警察局第二分局八斗子分駐所於113年6月22日藉由新富里治安座談會舉辦反詐騙宣導，會議過程不僅提供多項實用的防詐技巧，並邀請里民一同成為防詐小能手，堅決與詐騙分子抗衡。為防止民眾遭詐，警方手持反詐及打詐標語，藉以提升民眾正確預防犯罪觀念，強化社區自我防詐能力及加強防詐之警覺性，以減少受害，避免荷包失血。並說明近期常見的詐騙手法，詐騙集團常以投票或抽獎等方式提供不明連結簡訊至手機，吸引民眾點擊網址，造成不少民眾受騙上當。第二分局呼籲，遇可疑詐騙電話，請撥打110、165反詐騙諮詢專線，𧫴記

  • 每3人就有1人受騙 當然是詐騙王國

    【記者郭襄陽台北報導】近年詐騙集團猖獗且手法不斷推陳出新，為提升大眾的識詐知能，國泰世華銀行25日發表首份《反詐行為調查報告》，針對全台18歲至70歲以上各年齡區間的民眾進行抽樣調查，總計回收11,6...

  • 國泰世華銀調查 遭詐騙者逾半數不敢檢舉「怕被罵笨或貪」

    國泰世華銀行今天（25日）發表首份「反詐行為調查報告」，結果顯示，有高達75％民眾於三個月內收過詐騙訊息，31％民眾曾有被詐騙得逞的經驗，等同約每3人就有1人受騙。而民眾遭詐騙後，卻有半數被詐騙者不檢舉、不報案，除認為就算報案錢也拿不回來，也擔心被認為「笨」或「貪」。

    1