0050布局時間到!3利多有助台股回穩 定期定額3年報酬近3成

台股波段大跌進入「技術性熊市」,但危機也帶出轉機,隨著近期融資餘額大減百億、外資賣壓出現減輕,盤勢醞釀跌深反彈契機。元大投信表示,觀察過去台股修正達「熊市」定義的20%後,進行定期定額長期投資的績效不俗,投資1年的平均報酬率超過1成,3年更有近3成表現。

台股醞釀跌深反彈契機,投信建議可用0050定期定額投資。圖/中央社
台股醞釀跌深反彈契機,投信建議可用0050定期定額投資。圖/中央社

台股大盤於6日一度抵13,985點波段收盤低點,自今年1月5日最高的18,619點修正以來,波段跌幅逾24%,已達到「技術性熊市」的定義。

不過,三大利多因素包含:一、近日融資餘額連日大減,使得同期間融資減肥幅度約32%,遠大於大盤跌幅(證交所,資料時間2022/1/5-2022/7/5),籌碼明顯有效沉澱,二、技術指標已在低檔,三、外資短線對權值股的賣壓減輕,皆有助台股回穩。

熊市後定期定額投資 3年報酬可達29.7%

元大投信表示,回顧台股大盤歷史表現,若出現波段大跌20%的「熊市」情境,短線盤勢仍可能波動,但隨基本面觸底回升,中長線行情都能重返漲升軌道。統計過去20年資料,假設在台股達到「熊市」後,於每月底進行定期定額操作,投資1年的平均報酬率為10.4%,2年為21.6%,3年更可以達到29.7% (理柏資訊,資料時間2002/6/30-2022/6/30)。

依據歷史經驗,基本面較為穩健的大型股,通常是股市大跌後,資金率先回補標的,扮演台股觸底反彈的領漲指標,因此,成立悠久的大型權值股ETF,如基金規模超過新台幣2,200億元,流動性良好的元大台灣50(0050),就是投資人可以優先考慮的投資標的,而且0050一次幫投資人布局台股市值最大的50檔股票,也可以讓投資人避免「賺指數、賠價差」的風險。

7/15前買進還可參與1.8元配息

更值得關注的是,據元大投信公告,0050將於7月18日除息,每受益權單位預計發放1.8元,為該ETF自2016年改為每年配息兩次以來,同期最高的配息金額。投資人於7月15日收盤前買進並持有,皆可參與領息。

龍頭券商元大證券響應台股投資,現階段推出0050的定期定額優惠,申購每筆手續費只要1元,且成功扣款三次,即贈200元電子手續費抵用金,另新開戶再加碼500元的電子手續費抵用金,可折抵日後台股電子交易的手續費。投資人可把握機會。

元大投信提醒,投資人參與ETF配息時,應同步留意報酬率及配息率,配息率不等同報酬率,並應注意ETF的配息頻率。半年配息或季配息等一年多次配息的產品,可能有各次配息金額不一致的情形,導致ETF配息率大幅波動,投資人應合理評估配息水準。(審核:葉憶如)

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  • Yahoo財經特派記者 李瑞瑾:生於網路世代的新媒體人,曾在2家網路原生媒體就職,主攻證券、基金等領域,用最貼近生活、時事的角度看待財經資訊,以深入淺出的方式帶讀者學習投資理財、掌握最新金融市場脈動。

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