高資產族群 搶搭存債末班車

戴瑞瑤／台北報導
圖／本報資料照片
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高利率環境進入尾聲，高資產族搶搭存債末班車，根據金管會統計，7月國銀高資產客戶將資金配置在債券的比率提升到12.9％、創史上新高，同時縮減現金部位，國銀高資產財管排名也出現變化，除中信銀行仍守住冠軍寶座，第一銀行和兆豐銀行擠下合庫銀行重登前三大。

金管會統計，至7月底12家開辦高資產財管的客戶數共9,796人，年增3,929人或67％，去年同期僅九家銀行開辦、客戶數5,867人；總資產管理規模（AUM）自4月底飛躍兆元大關後，受惠股市上漲，7月超過1.2兆元，年增4,500億元或59％。

AUM中約有12.9％配置在債券、創史上新高，去年上半年還不到10％，顯示高資產族近一年大量將資金移往債券布局。基金占比也連二個月在13.3％，創2022年9月以來近二年新高，除與ETF投資熱潮有關，也有不少是布局在債券型基金。

因應美國將降息，高資產族開始降低現金部位，6月占比跌到5成以下，7月再降到49.1％，創去年2月以來的18個月新低，顯示高資產族預期美國最快9月啟動降息循環，趕緊將現金移出，布局在相對更高息收的債券與基金上。

銀行局表示，市場認為高利率環境進入尾聲，後續降息啟動，因此固定息收的商品對高資產族來說有較大吸引力，今年高資產族配置在基金、債券、境外結構型商品上，皆較去年同期有明顯成長。

7月高資產財管排名，中信銀仍守住冠軍寶座，亞軍、季軍洗牌，鞏固2個月亞軍的合庫銀，接連被一銀、兆豐銀超車，一銀5月剛重回前三大，7月以2,042億元拿下亞軍，兆豐銀以1,982億元，暌違二個月再度進入前三名。

券商高資產部分，8家券商開辦客戶數共1,041人、年增4成，交易金額達2,231億元、年增92％，其中以複委託2,008億元、超過9成最多，近一年高資產族透過複委託買賣海外債交易金額也達363億元。

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