高資產族群 搶搭存債末班車
高利率環境進入尾聲,高資產族搶搭存債末班車,根據金管會統計,7月國銀高資產客戶將資金配置在債券的比率提升到12.9%、創史上新高,同時縮減現金部位,國銀高資產財管排名也出現變化,除中信銀行仍守住冠軍寶座,第一銀行和兆豐銀行擠下合庫銀行重登前三大。
金管會統計,至7月底12家開辦高資產財管的客戶數共9,796人,年增3,929人或67%,去年同期僅九家銀行開辦、客戶數5,867人;總資產管理規模(AUM)自4月底飛躍兆元大關後,受惠股市上漲,7月超過1.2兆元,年增4,500億元或59%。
AUM中約有12.9%配置在債券、創史上新高,去年上半年還不到10%,顯示高資產族近一年大量將資金移往債券布局。基金占比也連二個月在13.3%,創2022年9月以來近二年新高,除與ETF投資熱潮有關,也有不少是布局在債券型基金。
因應美國將降息,高資產族開始降低現金部位,6月占比跌到5成以下,7月再降到49.1%,創去年2月以來的18個月新低,顯示高資產族預期美國最快9月啟動降息循環,趕緊將現金移出,布局在相對更高息收的債券與基金上。
銀行局表示,市場認為高利率環境進入尾聲,後續降息啟動,因此固定息收的商品對高資產族來說有較大吸引力,今年高資產族配置在基金、債券、境外結構型商品上,皆較去年同期有明顯成長。
7月高資產財管排名,中信銀仍守住冠軍寶座,亞軍、季軍洗牌,鞏固2個月亞軍的合庫銀,接連被一銀、兆豐銀超車,一銀5月剛重回前三大,7月以2,042億元拿下亞軍,兆豐銀以1,982億元,暌違二個月再度進入前三名。
券商高資產部分,8家券商開辦客戶數共1,041人、年增4成,交易金額達2,231億元、年增92%,其中以複委託2,008億元、超過9成最多,近一年高資產族透過複委託買賣海外債交易金額也達363億元。
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