集保境內基金集中清算平台B2C上線 投資人匯費激省

工商時報 簡威瑟
集保「境內基金集中清算平台」B2C上線，投信直客基金申購更便利。 圖／集保提供
集保「境內基金集中清算平台」B2C上線，投信直客基金申購更便利。 圖／集保提供

集保結算所「境內基金集中清算平台」於2024年12月23日起，擴大推出投信直客投資人（B2C）款項收付服務，提供投資人便利且低成本的申購扣款方式，降低基金交易成本，協助投信業者拓展直客業務。

投信直客投資人款項收付服務，係集保透過華南銀行、第一銀行、彰化銀行、兆豐銀行、國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、台新銀行、永豐銀行、中華郵政等十家金融機構，以及財金公司全國性繳費（稅）系統連結農漁會及信用合作社計374家機構，辦理基金申購自動化扣款及付款作業，提供基金投資人安全便捷的款項收付環境。

集保總經理陳德鄉表示，「境內基金集中清算平台」依金管會「資本市場藍圖」政策指導，並在基金業者及投信投顧公會、信託公會的大力支持下，逐步擘建標準化、自動化的境內基金集中清算機制。去年推出投信業者與基金銷售機構間（B2B）款項總額收付服務，將市場「多對多」的匯款作業，轉換為「多對一、一對多」形式，經統計銷售機構之申購付款筆數大幅減少95％，投信業者亦減少63％的買回配息匯款筆數，顯著提升市場作業效率。本次推出B2C款項收付服務，將打造更完善的基金交易款項收付環境。

未來基金投資人在申購時，可以透過集保合作的金融機構帳戶，辦理美元、歐元、日元等八種外幣扣款，無須支付任何費用；另買回時，透過前述十家金融機構也不會內扣銀行匯費，每筆交易可節省外幣匯款手續費約新台幣400～800元，交易成本降低的成效顯著。集保提醒投資人須洽往來投信業者簽署新版扣款轉帳授權書，才能享受減免外幣匯款手續費的服務。

在投信業者效益方面，B2C款項收付服務的推出，將有效降低投資人的交易成本，進而提升投信直客的交易意願，幫助業者拓展外幣基金的申購業務。同時，透過該服務，投信業者不僅能減少後台人力成本及款項調撥費用，還能提升申購與贖回作業的對帳效率。

集保本於「總是為您的投資多想一步」理念，長期落實於基金產業，建構安全高效的基金基礎設施，並結合前台及後台作業經驗，不斷以使用者的角度思考，作為投信公司、銷售機構及投資人最好的後盾，成就基金產業生態系共榮發展。

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