跨部會防詐 阻斷千筆可疑約定轉帳

黃于庭、戴瑞瑤／台北報導
跨部會聯手推動金融帳戶預警機制，4月成功阻斷千筆可疑約定轉帳。圖／本報資料照片
跨部會聯手推動金融帳戶預警機制，4月成功阻斷千筆可疑約定轉帳。圖／本報資料照片

灰名單機制奏效。金管會20日宣布，跨部會聯手推動金融帳戶預警機制，第一階段鎖定可疑約定轉帳帳戶，請財金公司建置灰名單通報平台，國銀上線後第一個月，即4月轉出行對涉可疑約轉帳戶關懷提問達6,170筆，未繼續辦理約轉共1,196筆，有19.38％阻斷率，轉入行發現疑似不法顯屬異常交易的帳戶數為136戶。

金管會指出，以往詐騙受害人因設定約轉帳號，提高轉帳金額，損失嚴重，在跨部會合作後，由金管會推動灰名單機制，如客戶到A銀行申請約轉到B銀行帳戶時，A及B銀行透過灰名單機制，發現該轉入帳號短時間內被他行多次約轉，A銀行關懷客戶，即時提醒避免受騙，B銀行則將此帳戶列為可疑帳號持續監控，提早發現不法。

若發現疑似不法或顯屬異常存款帳戶，將分二類處理，一類是列為警示帳戶、衍生管制帳戶等，若列為第二類帳戶，會要求帳戶開戶者說明，如聯繫不到人，就可能依各銀行風險管理措施，進一步採取暫停交易或凍結帳戶等。

在臨櫃阻詐上，金管會說明，去年金融機構臨櫃關懷攔阻疑似詐騙件數達1.13萬件，攔阻金額為新台幣75.89億元，今年第1季攔阻2,425件，金額15.4億元，近兩年已攔阻超過百億元。

其次，金管會督導金融機構在網路及行動銀行辦理匯款、轉帳頁面和其他頁面增設警示標語；對民眾約定帳戶轉帳的申請，將審核期間由現行申辦日後次一日生效，改為次二日始生效；持續精進強化網路銀行約定轉帳風險控管。

在預警機制方面，金管會強調，透過跨部會合作，如檢調提供可疑帳戶名單，公私部門協力，是政府打詐策略中的重要機制，執法單位發現詐團的慣用手法，提供金管會相關資訊，再請銀行公會轉化為銀行的風險態樣，納入風險管理機制中。

更多工商時報報導
兆豐銀籌組志強-KY 2.5億美元聯貸
中鋼內銷價 傾向開平低盤
全球伺服器出貨升溫 TrendForce：明年看增5％

相關內容

  • 金管會5大金融惠民新制7月正式上路 微型期貨每點10元7/29上路

    2024年上半年即將結束，金管會今（27）天公布下半年5大惠民金融新制正式上路，包括微型台指期貨7/29上市，大幅降低交易成本每點10元，便宜5分之4；此外實支實付險不再接受副本理賠、旅平險費率7月1日降低10%，會變便宜。還有分紅保單新制都在7月1日起正式上路。

    1

  • 電動車險、分紅保單新制7月上路 一文看懂保險界下半年五大變革

    時序進入 2024 下半年，保險界將有重大變革，其中，電動車專屬保險、分紅保單、失能險、旅平險四類產品的新規定皆於 7 月上路，攸關保戶權益及荷包，民眾不可不知

  • 金融7月新制 微型台指期上市、旅平險變便宜

    （中央社記者謝方?台北2024年06月27日電）六大金融新制將於7月起上路，隨台股創高，墊高大小台指期交易門檻，期交所將推微型台指期，每點僅新台幣10元，預計7月29日上市；另隨金管會調降意外死亡及失能給付標準費率表中各費率上限，7月起旅平險將變便宜，電動車專屬險亦將自7月起上路。金管會今天公布7月上路的六大金融新制，首先，考量台股加權股價指數突破2萬點大關，連帶使期貨契約規模大幅成長，墊高交易門檻，期交所參酌國際發展趨勢，規劃推出微型台指期，契約乘數每點10元，將於7月29日上市。第2，金管會調降個人旅平險意外死亡及失能給付標準費率表中各費率的1成，自7月1日起生效的產、壽險業個人旅平險保單適用，換言之，7月起個人旅平險保費可望變便宜。第3，金管會修正「保險商品銷售前程序作業準則」，增列風險管理人員為保險商品簽署人員並強化保險商品風險管理措施，明定商品正式開發時風控說明書應包括評估再保安排、載明銷售限額應符合公司所定風險胃納，於7月1日起正式生效。第4，金管會發布修正「人身保險商品審查應注意事項」，明定實支實付型傷害醫療險理賠以損害填補為原則，並應在保單條款約定損失分攤機制，被保險人

  • 5月房貸餘額 創三高

    5月房貸創三高，金管會25日公布，國銀5月房貸增加1,236億元，創單月增量史上新高，年增率9.81％，亦是2021年8月以來、34個月新高，房貸餘額站上10.38兆元，續創新高，且連16個月增加。

  • 機器人理財大增！新設投顧需營業保證金5000萬元 給一年緩衝

    「機器人理財」需求與資產規模大增！最新統計5月底18家業者資產將近90億元，金管會擬修法強化監理規範，從自律規範提升到法令位階，新設立投顧需符合「淨值需高於面額」及「營業保證金5000萬元」二大門檻，但給予一年緩衝期，若還不符合可申請展延6個月，以一次為限。

  • 觀念平台－減稅年限無誠信 如何維護財政紀律

    當沖證交稅減半優惠，從2017年開始實施，本來時效一年，但經多次展延，至今仍未落日。最近，由於展延後的實施年限（2024年12月31日）又將屆期，金管會與相關金融團體已搶先呼籲財政部繼續給予展延。只是這次的展延，不但從以往的三年加碼到五年，甚至還出現將其「常態化」的建議。賴清德總統率領的「AI內閣」甫就任，各界正全神關注這個團隊的表現，財政部對此案的決定，毋寧是評估新政府能否維護財政紀律的最佳指標。

  • 《金融》5月房貸餘額 創三高

    【時報-台北電】5月房貸創三高，金管會25日公布，國銀5月房貸增加1,236億元，創單月增量史上新高，年增率9.81％，亦是2021年8月以來、34個月新高，房貸餘額站上10.38兆元，續創新高，且連16個月增加。 相較民眾買房申貸熱潮，5月國銀建築融資僅增15億元，年增3.2％，已連九個月下降，餘額達3.67兆元，國銀房貸加建融餘額5月正式突破14兆元，達14兆557億元，亦是新高。 金管會銀行局主秘侯立洋分析，5月房貸餘額增加1,236億元，主要有兩大因素，一是新青安貸款拉動，二是因為土建融興建完工後，轉分戶貸款，其中新青安貸款為主要因素。 侯立洋指出，新青案貸款撥貸金額5月亦創新高，據財政部數據顯示，5月撥貸金額636億元，比5月522億元、單月大增22％，國銀5月房貸餘額增加1,236億元，等於有4～5成是新青安貸款貢獻。 央銀25日亦公布，5月加計外銀與陸銀在台分行的金融機構房貸，單月增加1,242.99億元，餘額達10兆4,335億元，年增率擴大至9.79％，是2021年8月以來新高；5月建築融資增32億元，餘額3兆2,804億元。 央行官員分析，今年國內景氣不錯、出口回溫

  • 新青安點火 5月房貸餘額暴增1235億、創單月新高

    （中央社記者謝方娪台北25日電）新青安貸款點燃房市買氣，金管會今天公布，截至今年5月底止，本國銀行辦理房貸餘額暴漲至新台幣10.38兆元，單月增加1235.7億元，改寫史上單月最大增量，年增率9.81%創下34個月最大增幅。

  • 台中商銀掏空爆案外案 金管會遭搜索表遺憾與震憾

    台中商銀掏空案，傳出金管會檢查局稽核人員洩密給台中銀前董事長王貴鋒祕書的案外案。金管會今天(25日)在例行記者會上證實，確實有其事，且已將涉案員工調離，將來會依內部規定對同仁進行懲處，這也是金管會成立20年來，繼首位檢查局長李進誠洩密後，再爆第2宗檢查局同仁洩密案，並且遭檢調單位搜索。 根據周刊報導，金管會檢查局1名李姓稽核員因與台中商銀前董事長王貴鋒的祕書是同學，偷偷以手機翻拍金檢報告，洩露給王的祕書，王得知遭查辦掏空內容後，企圖大事化小，還好承辦檢察官沒放過蛛絲馬跡，最後查出這起案外案，並在5月對金管會檢查局進行搜索，依瀆職罪將該名稽核人員另案起訴。 金管會檢查局副局長賴欣國25日在例行記者會上表示，基層同仁涉嫌洩露業務機密，是該名人員個人行為，金管會除表達遺憾，也深自檢討內部管理，並已責成檢查局從內控、作業流程、員工教育訓練等多方向精進改善，加強貫徹員工對機密保密的認知與實踐。 賴欣國指出，檢調5月發動搜索時，當時並不知道這件事，這也是金管會成立20年來，除了前檢查局長李進誠案之外，首次發生此事，感到非常震憾。不過，由於目前尚未收到地檢署相關公文及訴書案件，不了解嚴重情況，還沒有

  • 彭金隆上任首場銀行總經理會議 給銀行3大期許

    金管會25日召開銀行總經理會議，也是金管會主委彭金隆上任後首次與所有國銀總經理面對面，他在會中對國銀有三大期待，一是有賺錢時就要晴天儲糧、強化資本，二是推動普惠金融，三是防詐為重中之重。

  • 涉保險法修正 金管會研議開放銀行辦保單質借可行性

    （中央社記者謝方?台北2024年06月25日電）金管會主委彭金隆許下推動台灣成為亞洲資產管理中心願景，金管會研議擴大開放銀行辦理金融商品質借及保費融資業務。金管會今天說明，在國內銀行能否開辦保單質借，涉及保險法修正，將持續研議可行性。力拚台灣成為亞洲資產管理中心，金管會近日透露，正研議縮短銀行申請發行結構型金融債審查過程，並研擬參考國外，擴大開放金融商品質借及研議開放保費融資可行性。金管會銀行局主秘侯立洋今天說明，受保險法法令限制，現行銀行無法開辦保單質借業務，但國外並無對銀行辦理保單質借設限，目前有部分國銀海外分行確實有向金管會申請核准，辦理保單質借。侯立洋指出，本國銀行海外分行若有意願開辦保單質借業務，現行依本國銀行設立國外分支機構應注意事項規定，可報金管會採特別核准，對於未來銀行是否可全面開辦保單質借業務，金管會後續將持續研議。金管會保險局主秘古坤榮提到，保單質借專屬要保人權利，無法轉讓，假如研議開放保單質借，將涉及保險法修正，必須進一步研究。至於保費融資，目前金管會已初步開放保險國際業務分公司（OIU）保單可辦理保費融資。