詐騙猖獗 金管會打詐四路並進
電支、第三方支付、虛擬貨幣、人頭戶等詐騙日益猖獗，金管會將四路併進。針對17日「前線檢察官打詐實務與防詐策進研討會」中各地方檢察官所提建議，金管會表示，過往已透過與高檢署平台交換意見，將持續精進，推出四大相關因應對策。
一是限制人頭帳戶涉案人繼續開新帳戶、高風險名單開戶限制及功能管制等，已嚴格規定，對曾涉及人頭帳戶案件經通報為警示帳戶者，銀行應拒絕該等客戶的開戶申請，在「金融機構防制洗錢辦法」亦定有對高風險客戶的強化審查措施，包括應加強確認客戶身分等機制。未來持續強化對於銀行的督導。二是強化電支帳戶管控降低冒名申辦。金管會去年請銀行公會強化確認使用者本人的金融支付工具，增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制，所有電支機構均已完成調整。
三是強化第三方支付業者申請虛擬帳號，銀行公會已研訂銀行提供虛擬帳號服務的強化客戶身分審查措施及評估該類客戶對洗錢防制法令遵循情形等，持續精進管控措施，金管會將持續督導銀行落實。
四為個人幣商納入虛擬通貨平臺洗錢防制方面，從事虛擬通貨活動為業的自然人，自應依商業登記法及稅籍登記規則相關規定辦理商業登記及稅籍登記，遵循洗錢防制法及本辦法相關規定。尚未完成洗錢防制法令遵循聲明而以虛擬通貨活動為業者，自屬違法。
近期好好證券也遭詐騙集團冒名，好好證券19日聲明強調，該公司是經金管會核准「專營基金買賣」的網路證券商，提醒民眾可從二方面識詐，一是好好證券目前僅從事基金買賣業務，不從事任何「台股股票推薦」或「個股買賣」；二是網路證券商沒有配置營業員，不會有營業員直接面對投資人；只要把握這兩點，就可識破詐騙集團。
