約轉帳號灰名單平台 國泰世華銀明年1月先行

為全面防堵約轉帳戶的詐騙漏洞，金管會請財金公司建置「約定轉入帳號灰名單通報平台」，並要求全體國銀在2024年第一季前全加入，國泰世華銀行今（6日）表示，因系統已建置差不多，作為首波的銀行，會提前於2024年1月就先行。

「約定轉入帳號灰名單通報平台」主要是讓各銀行可查詢客戶申請綁定的約轉帳號風險高低，目前因銀行間帳戶資料不互通，客戶若臨櫃設定約定轉帳，綁定帳號若是其他銀行的帳戶時，銀行難以了解此綁定約轉帳戶，是否是詐騙帳戶，在灰名單通報平台上路後，銀行可查詢他行被綁定帳戶的風險值，進而判斷要不要讓客戶綁定這組約轉帳號。

金管會在10月底已拍板，要求2024年第一季前，38家國銀、包括三家純網銀全都要加入，系統建置較快速的銀行可在明年1月先行。國泰世華銀表示，今年第三季就有參與銀行公會的討論，作為首波上路的銀行，會在明年1月就先行。

另國泰世華銀也有加入「鷹眼識詐聯盟」，由於國泰世華銀行內部已建置「國泰盾2.0」，正將「鷹眼模型」的動態交易風險參數，也納入到「國泰盾2.0」的參數中。

為鼓勵民眾利用各種途徑說出自身曾看過、聽過甚至經歷過的詐騙手法，以自身故事作為大家的警示，阻止更多人受騙，國泰世華銀行與內政部警政署刑事局今（6）日攜手行政院、金管會、高檢署、國家通訊傳播委員會、數位產業署，以及兆豐銀行、中國信託商業銀行、台北富邦銀行、台新銀行、玉山銀行、永豐銀行等金融業者與眾多來自不同領域的企業，共同宣示「＃說出來 阻止更多人受騙」反詐倡議。

行政院副院長鄭文燦、內政部長林右昌、金管會副主委蕭翠玲及國泰世華銀行董事長郭明鑑致詞，號召逾20位來自主管機關、銀行業、資訊科技業、零售業、電商及網路服務業代表，一同響應反詐行動。

據全球反詐騙組織的調查，2022年8月至2023年8月，全球受詐騙金額高達1.02兆美元。而據刑事局統計，2023年1至9月的詐騙財損更已累積至60.8億元，報案件數超過4.4萬件，形同每9分鐘就有一件被詐騙案件，因此如何防範詐騙已成為全民關注的社會議題。金管會日前公布，今年前三季金融機構透過臨櫃關懷，成功攔阻詐騙的金額近55億元，較去年同期增加90％，顯見阻止詐騙犯罪行為，已成為國內全體銀行行員的重要任務，建立防詐意識更已成為民眾生活中的必修課題。

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