打敗高股息!00933B「配0.082元」新高 掛牌以來漲幅超過10%

[FTNN新聞網]財經中心/綜合報導

每月被動領息成為許多人的投資目標,統計目前全台已有15檔月配型債券ETF,也有投信業者乾脆修改配息機制,跟風這波月配熱潮,至於投資人最在乎的配息表現,專家建議至少觀察3-6個月以上才能看出基金實力,比較月配型債券ETF規模前五大檔,僅有國泰10Y+金融債(00933B)近月配息呈現穩定上升趨勢。

00933B「配0.082元」新高。(示意圖/unsplash)
00933B「配0.082元」新高。(示意圖/unsplash)

00933B本月配息0.082元,以目前大約16.75元來估算,年化配息率約5.9%,相比曾掀起市場話題的00940本月息率跌破5%,更顯難得,專家建議把握11/15前的最後買進日,幫自己月月加薪。

ETF專家表示,台股平均殖利率4-5%已經優於全球主要市場,以往高股息ETF配息率多在7%上下,但近期也看到不少高股息ETF出現配息縮水的問題。因此如果投資目的主要是「穩定領息」,建議配置應以債券ETF為主,再輔以股票型ETF。

專家進一步解釋,ETF配息主要來自資本利得和股利(或債息)收入,以股票型ETF來看,如果成分股今年價格飆升,配息率就會下修,如果成分股爆跌,帳上沒有資本利得,也會影響配息金額;但債券型ETF因持債的票息率是固定的,配息金額主要就是債價的波動,以及發行公司要從債息中撥取多少比例來配息,有的會採取短期暴力式配息,吸引投資人關注,有的則是穩健策略,分散在每次配息中,滿足投資人穩定領息的理財目標。

從上述原則看來,國泰10Y+金融債(00933B)採取的就是穩健配息策略,基金近幾次的配息從0.07上升到0.072元,再到0.075元、0.080元,以及本月的0.082元,如果投資100張,原本每個月可領到7000元,現在每月已可領到8200元,真正讓人有感加薪,而且00933B從去年10月下旬以15元掛牌以來,價格已上漲超過10%,每月債主們有息收又賺到價差,對投資理財才會更有信心。

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