年終紅包到手別亂花 兆豐銀推機器人理財信管費0元優惠

工商時報 呂欣芷
兆豐銀行機器人理財e把兆推出基金及ETF投資模組限時信託管理費0元雙重優惠。圖／兆豐銀提供
兆豐銀行機器人理財e把兆推出基金及ETF投資模組限時信託管理費0元雙重優惠。圖／兆豐銀提供

智能理財成為當前金融市場主流，據金管會統計，機器人理財近3年資產AUM持續成長，2022年9月為59.2億元、2023年9月達75.5億元，到了2024年9月已衝破百億元。兆豐銀行看好此趨勢，為公股第一家推出機器人理財基金及ETF雙平台的銀行，截至2024年11月底，資產AUM達12億元，年成長一倍；兆豐銀表示，即日起至2025年3月31日止，推出機器人理財優惠活動，凡新增基金及ETF投資模組，單筆或定期投資組合交易，可享終身信託管理費0元優惠。

兆豐銀指出，面對持續攀高的物價，通膨壓力日益增加，高通膨時代來臨，除了開源節流外，若能善用各種理財工具來有效抵禦通膨，將有助於資產穩定成長。正逢年關將近，年終獎金和紅包陸續入帳，兆豐銀建議，此時正是開始理財的好時機，越早開始行動，越能及早規劃財務目標，並透過多元化的投資組合，分散風險，讓資產穩健增值，進而在通膨環境中減壓。

有鑑於金融市場波動變化及個人風險承受度不同，定期調整資產配置是維持投資組合穩定性的關鍵，兆豐銀說明，兆豐機器人理財利用大數據分析和演算法，根據用戶的風險承受度、財務目標及投資期限，為投資人量身打造專屬的投資組合建議，提供涵蓋全球優質基金與ETF的廣泛選擇，並搭配再平衡機制，定期檢視投資組合，以因應市場變化，降低投資風險。

為鼓勵投資人趁早體驗，兆豐銀表示，即日起至2025年3月31日止，推出「第一季機器人理財，基金ETF雙重優惠活動」，凡於活動期間新增基金及ETF投資模組，單筆或定期投資組合交易，於申購時選取專屬優惠代碼，每人各限一筆基金及ETF投資模組，可享免收信託管理費的優惠，投資門檻最低只要新台幣2,000元（基金）／美金100元（ETF），讓小資族也能以低門檻方式搭上全球市場的投資列車。

臺灣銀行也於2023年底開辦智能理財「臺銀e理財」服務，單筆投資門檻新台幣1萬元／美金300元，定期定額投資門檻新台幣3,000元／美金100元，主打低投資門檻，且免收申購手續費。

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