《基金》國泰10Y＋金融債ETF 9月25日開募

【時報-台北電】資金大幅湧入債市，國泰投信趁勢推出國泰10Y+金融債ETF（00933B），募集期間9/25～28，挾著每股15元親民的甜甜價及誘人月月配息題材，成功擄獲市場目光。國泰投信總經理張雍川提出BIG投資術，建議投資人存金融股不如存金融債 。

預期2024年美國Fed即將迎來降息潮」，今年是難得一遇的債市投資契機，台股投資人瘋買債券ETF。根據CMoney統計，2022年底至今年7月底，台灣債券ETF市場規模從1.19兆元大幅成長至1.63兆元，增加超過4,492億元、成長近37％。

張雍川表示，投資人最佳的資產配置是「股債平衡」，並推薦BIG投資術，B是Bank，指的是國泰10Y+金融債ETF鎖定的大型金融業，違約率低是產業債投資首選；I是Income，代表月配息，每月領息讓金流不間斷。G是Growth，代表成長率，以彭博10年以上美元金融債券指數為例，指數自成立以來表現穩健，長期累積報酬勝過其他主要債券指數，統計2006年至2022年累積報酬率達146％，該指數持有的為投資等級債，共有121檔，83％分布在美國，前五大持股為美國銀行、摩根大通集團、富國銀行、高盛集團、花旗集團等。

國泰10Y+金融債ETF經理人鍾郁婕表示，對抗通膨高漲，美國自去年起快速調升利率，但根據最新聯準會利率點陣圖顯示，本輪升息循環預計在今年告終，明年起則會進入降息週期，隨著Fed 貨幣政策轉向，目前就是債市投資的甜蜜點。

鍾郁婕表示，國泰10Y+金融債ETF追蹤彭博10年以上美元金融債券指數，指數成分債有9成屬於全球系統性重要銀行，相較市面上的債券ETF，金融債的收益率優於一般公司債，加上這一檔是台灣首檔月月配且納入收益平準金的債券ETF，每月都有穩健的現金流，讓資金運用更靈活。

張雍川也建議存金融股不如存金融債的三大理由分別是第一、金融債在債市中的占比最大，在全球信用債券市場中超過三成，是相當重要的產業。第二、長期投資的報酬風險比佳，金融股跟金融債報酬呈現同向，但金融債波動明顯較低，在報酬風險比考量下，存股不如存債。第三、債券違約率低，金融債平均違約率較非金融債低，精挑標的才能避免違約風險，建議投資人選擇國泰10Y+金融債ETF，投資更安心，詳細申購流程，可洽各大銷售機構，或參考國泰投信網站https://cathaysite.tw/YlvBPpe。(新聞來源 : 工商時報一王淑以／台北報導)