【Yahoo專訪】捨政二代光環！從證券交易員做到投信董座 尤昭文走出自己的路

尤昭文畢業後從基層海外證券交易員做起，一路當到外商投信董事、總經理，2018年接下第一金投信董事長一職，有著政二代背景卻棄政從商，尤昭文說，「命運的安排有時候很好玩。」

尤昭文的父親——尤清，是台灣民主化運動重要的參與者，過去曾出任美麗島辯護律師，從政後先後擔任監察委員、立法委員、台北縣縣長以及駐德代表，在政壇具有相當影響力。不免讓人好奇，尤昭文為什麼沒有像多數的政二代，跟著父親從政？

「其實爸爸一直都希望我可以讀法，甚至我大學志願都是他幫忙填的，大部分都是法律、政治相關的科系。」尤昭文透露，父親對他其實也有「從政」的期待，大學之所以會考上保險系，都是因緣際會，當時父親認為「社會福利」議題，是台灣社會制度重要的一環，「會填保險系也是覺得跟政治有關」。

大學前2年的暑假，父親都還嘗試要教尤昭文法律相關知識，希望他能報考插大，可惜最後還是沒成功，他也順從自己的興趣、專長，繼續往商科發展，大學畢業後到美國就讀投資管理碩士。談起這段往事，尤昭文泰然的說：「一切都是因緣際會，命運的安排有時候就是很好玩。」

尤昭文畢業後，第一份工作就進了外商擔任海外證券交易員，不過他的從商之路其實也有不少插曲，工作幾年後，他在家人的召喚下回到外公的機械工廠幫忙，也曾因為家庭、孩子等因素，幾度離開摩根大通（J.P. Morgan）。

「老東家對我很好，我才能三次進去三次出來。」尤昭文說得謙虛。但能被全球規模前幾大的金融集團數度招攬，絕非等閒。

尤昭文接受《Yahoo奇摩財經》專訪，和我們分享他從傳統製造業到金融業、香港到台灣、外商投行到本土投信的體悟，以及他對於擔任第一金投信董事長的期許，以下是專訪的問答摘要：

Q：就您這幾年的觀察，香港和台灣金融產業有什麼不同？

A:我2005年到香港，當時就覺得香港的市場「一片榮景」。香港作為亞洲資金環境的樞紐，步調比台灣快很多，再加上香港金融環境比較多元，有很多不同的投資商品，金融從業人員的發展機會多，薪資條件當然也比台灣好。相比之下，台灣因爲法規、監管環境較嚴格，還有待一步一步去開拓。

Q：2013年放棄香港高薪回到台灣，主要原因是什麼？

A:「家庭。」回來台灣最主要的原因就是孩子剛出生還小，當時為了小孩，每週往返香港、台灣，星期五下班就回來，禮拜一凌晨4、5點孩子還在睡覺，就又要搭飛機回香港，到辦公室剛好8點半，一年下來起降次數應該超過100次。雖然回台灣工作後偶爾還是要出差，但頂多離開孩子10至15天左右，能陪伴小孩的時間多很多。

Q:台灣金融市場有什麼發展機會？哪些是官股投信可以著墨的？

A：台灣監管環境比較嚴格，所以市場發展相對香港慢一些，但這十幾年來法規有慢慢打開，包括期貨投信、開放投信辦理私募股權基金，都讓我看到台灣的機會。

官股投信在既有的戰略地位優勢上，很難再去跟外資、民營投信去拼。但官股的角色來做「私募股權基金」，扮演資金引導的角色，去投資國內的基礎建設，我覺得就滿適合的。

Q:您的投資理念、配置為何？有什麼「投資心法」？

A：我自己投資比較算是保守，目前現金部位占4成左右，其他配置包括20%股票型基金，20%債券基金，20%未上市資產（如：新能源與環保相關投資）。操作投資，及買賣過程採紀律加減碼，基本面以美利率變化作爲所有金融商品最基礎的價值判斷。

簡單來說，我的投資理念就是要遵守「三個D」：Doable（合理）、Diversification（分散風險）、Discipline（紀律）。第一個「Doable」，投資要有合理、理性；第二個「Diversification」，分散風險要做好，像「股債雙存」就是最基本的配置；最後「Discipline」，紀律是很重要的，我們常講的「定期定額」就是最基本的紀律。

Q:對於剛投入股市的年輕人有什麼建議？

A:年輕人若剛投入股市，一定要「量力而為」、「研讀資訊」。每個月撥出大概5至15%的薪資進行投資，投資目標要合理，可以把投資的時間拉長，等到3年後再來回頭檢視報酬。另外最重要的，一定要腳踏實地、研讀資訊，理財投資也要做好功課，去了解輸錢與贏錢的原因。「人生大錢不會是靠金融商品投資，還是多投資自己、陪伴家人，再把投資當作儲蓄與退休基金的長期準備！」

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