金融股股利縮水免驚!存股轉往高股息ETF 專家:殖利率優、領息更穩
金融股陸續宣布股利政策,卻讓不少股東大為失望,但存股標的除了可以聚焦金融股,還能考慮高股息ETF。比較成立5年以上的高股息ETF與股東前三大的金融股現金殖利率,可以發現高股息ETF殖利率勝過金融股,且因ETF持股多,本身就分散個股營運及產業風險,更有機會穩定領息。
利差價差都沒賺到 金融存股族失望
上市櫃公司董事會陸續召開,公布股利政策,為每年除息行情暖身,不過存股族最愛的金融股今年股利縮水,包含玉山金(2884)、台企銀(2834)股利分別創13、14年新低,國票金(2889)甚至不配股息,終結13年連續配息紀錄,三檔金融股在公布股利政策後均重挫,讓存股族直呼「股息縮水就算了,股價還跳水」,雙重損失讓人心痛不已。
投資人改存高股息ETF 分散風險
存股專家分析,首重配息的存股族,長久以來多偏好營運穩定的金融股,但事實上金融股也會波動,也有可能不發股利,因此單存金融股面臨單一產業與單一個股風險,因此有愈來愈多人選擇改存高股息ETF。
高股息ETF持股達30至50檔,持股多本身就分散個股營運及產業風險,加上定期汰弱留強成分股機制,讓投資組合持續符合高股息特色,不用煩惱選股卻能穩穩領息,更符合懶人存股領息目標。
高股息ETF與前三大金融股比一比
統計現在市面上可供選擇的高股息ETF,其中4檔掛牌不到一年,國泰永續高股息(00878)也還不滿三年,掛牌五年以上有長期配息紀錄可供參考的有3檔,包括國民ETF元大高股息(0056)、近期爆紅的元大台灣高息低波(00713),以及富邦臺灣優質高息(00730)。
若拿這三檔高股息ETF,跟股東人數前三的金融股開發金、玉山金、中信金(2891)比較,可以發現0056、00713長期配息表現穩定,且平均現金股息殖利率分別達6.7%、6.2%,00730也有5.5%,皆高出金融股一截,羨煞金融股股東。
其中0056是成立最久的高股息ETF,除2008年、2010年的配息是累積至次年度發放外,2011年至2022年已連續12年配息與填息紀錄,去年配息率8.2%,今年根據目前指數成分股預估,配息率可望有8%水準。
另一檔00713,季配息7%的名號已經傳開,同時還有低波動特性加持股價表現,在台股多頭年如2020、2021年,奪下高股息ETF績效冠軍,而去年台股大跌2成多,00713含息報酬僅下跌7.7%,能漲抗跌還能提供高配息的表現,是三檔中總報酬率最佳。
至於00730的選股強調股息殖利率、五年股息成長率、股東權益報酬率、自由現金流量對總負債比率、股東權益報酬四個因子,成立以來價格相對穩定、配息率中規中矩,近年配息率介於4.0%至6.7%。(審核:葉憶如)
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Yahoo財經特派記者 李瑞瑾:生於網路世代的新媒體人,曾在2家網路原生媒體就職,主攻證券、基金等領域,用最貼近生活、時事的角度看待財經資訊,以深入淺出的方式帶讀者學習投資理財、掌握最新金融市場脈動。