金融三業上半年繳罰金1.07億元 達成率不到四成
金管會旗下三大業務局今天(11日)公布對金融三業及上市櫃公司之罰鍰總金額為1.07億元,低於去年同期,相較於金管會今年行政罰鍰預算2.75億元,達成率不到四成。三業中以銀行局的3965萬元,占比37%最多。
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金管會今日公布上半年金融三業加上市櫃公司被處罰金情況,其中以銀行業被罰3965萬元最多,其次是保險業被罰3300萬元第二高,券商投信期貨等被罰1526萬元最少。
銀行被罰金較高的案件,今年第一季單一家「最大苦主」是台中商銀被罰了1200萬元,因董事長王貴鋒涉嫌挪用10億元公款,用來購買私人飛機、超跑等,罰金外亦遭停職董事職務3個月等。
其他像是新光銀行跟國泰世華銀各被管會罰800萬元。新光銀行是前理財主管涉嫌挪用客戶款項,並有不當資金往來,違規行為時間長達4年4個月,受影響客戶數2人,客戶存款短少金額約2,211萬元。而國泰世華銀行則是行員挪用61位客戶資金430萬元 銀行遭罰800萬元,也是比較重的案例。
保險業中的法巴人壽及法巴產險共被罰1500萬元最重,兩家公司因違反壽、產業分業經營、未經金管會核准卻讓資訊業務委託使用雲端等缺失,各罰了900萬元及600萬元,法巴人壽總經理戴朝暉更遭金管會停職六個月等。
證券期貨業中,罰金較高的前三大案件,前二名同樣金額,是時間投顧與國泰投信罰120萬元,國票證被罰110萬元排第三高。
不計上市櫃公司的話,金融三業被罰合計為8791萬元,若加上上市櫃被罰1915萬元,總共上繳罰金來到1億706萬元,比去年同期少了219萬元。
據金管會擬定的2024年預算案,行政罰鍰預算2.75億元,睽違四年出現預算下降,且一口氣下降5,385萬元。若以今日上半年上繳罰金來看,儘管金管會已下修目標,達成率也僅38.9%,連四成都不到。
今日首季金融三業加上市櫃已被罰6578萬元,第2季大減,只剩下罰金4128萬元,罰金逐季減少,因此上半年達成率不到四成略低。