金管會銀行局副局長林志吉 五路阻詐 建構金融防護網

銀行局副局長林志吉指出，行政院2022年7月訂頒「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，透過跨部會合作共同打擊詐欺，接下來於2023年5月通過「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」，精進「識詐、堵詐、防詐、阻詐、懲詐」5大面向，運用公私協力推動各項防詐作為。其中，金管會主要推動阻詐，並多方並進，強化防詐。

林志吉強調，金管會近期推動多項措施，五路並進，以強化防詐，包含推動金融機構防詐措施；跨部會、跨機構共同防制詐欺；公私協力合作防詐；運用多元方式對民眾宣導；研訂打詐專法金融防詐措施。

林志吉於「守護資產 防詐有道」公平待客講座中，針對「公私協力，建構金融防護網」專題報告。

林志吉強調，臨櫃關懷攔阻非法金流成效中，去年達75.89億元，今年前八月則是58.41億元，合計2023年至今年8月，共20個月，共攔阻超過19,000件，金額達134.3億元。

近期推動措施中，推動金融機構防詐措施方面，包含人頭帳戶控管的臨櫃關懷，存摺加註警語，提醒客戶法律責任、修正「防杜人頭帳戶範本」、久未往來帳戶管控措施。

針對人頭帳戶控管的第二類帳戶異常，檢警機關回饋風險態樣，辨識相關可疑帳戶，並滾動檢討共通性異常交易態樣、銀行實務案例及參考作法、金融機構可取得警示電子支付帳戶相關資訊。

另外，強化約定轉帳風險控管、強化銀行對第三方支付業者虛擬帳號服務管控，金管會已請銀行公會轉知會員銀行配合數位發展部所定第三方支付業者能量登錄機制，強化銀行對於第三方支付業者使用虛擬帳號服務的管控。此外，還有強化管理電子支付帳戶降低冒名申辦、加強企業金融帳戶審查及監控機制、強化信用卡防詐機制、強化信用卡網路交易安全性。

跨部會、跨機構共同防制詐欺方面，包含精進網路銀行約定轉帳、建置灰名單通報平台等，其中灰名單通報平台可及早發現可疑約定轉帳帳戶，本國銀行已上線，截至今年9月經轉出行實施關懷措施為64,603筆，實施關懷措施後未續進行約定的筆數為14,645筆，約為四分之一。另外，金融機構對受警察機關告誡者限制或管控其金融帳戶交易功能。

公私協力合作防詐方面，則是鼓勵運用科技防詐，如本國銀行加入「鷹眼識詐聯盟」。另外，督導銀行建置電子化平台、推動「疑涉詐欺境內（外）金融帳戶預警機制」、強化高風險外籍人士帳戶控管、建立失蹤人口資料查詢機制、請金融機構協助地檢署推行預警中心機制。

運用多元方式對民眾宣導方面，持續加強對民眾教育宣導，辦理全國反詐宣導、走入校園與社區辦理宣導、製播防詐微電影、建置金融防詐騙專區、舉辦「金融反詐高階論壇」、針對大專校院青年學生啟動「防詐先鋒 青春不踩雷」識詐宣導活動，種種的宣導就是希望整體提升民眾的防詐免疫力。

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