行員機警察覺客戶異狀 助警破獲詐騙集團救出10餘人

（中央社記者謝方?、潘姿羽、蘇思云台北2023年05月15日電）詐騙猖獗，銀行協助阻詐。台北富邦銀行一名分行行員執行異常帳戶檢核，機警發現客戶異狀，進而協助警方查獲詐騙集團，讓被詐騙集團軟禁的10餘名受害人因此獲救。

金管會持續督導銀行協助執法機關阻詐，根據金管會統計，金融機構透過臨櫃關懷客戶提問，2022年攔阻7979件，攔阻金額達新台幣42.41億元；2022年8月導入「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」後，成功攔阻135件，金額1.4億元。

台北富邦銀行表示，今年截至5月5日止，北富銀成功攔阻141件詐騙案，阻詐金額近1.4億元。2022年北富銀有分行行員機警識破客戶異狀，協助警方破獲廖姓車手夫妻一家4口被詐騙集團控制案，獲金管會於「金融業打擊詐欺高峰會」中表揚。

北富銀指出，分行會根據總行「疑似異常報表」，致電客戶關心資金運用情形，提問必須有技巧，因細節藏在其中，且要在防堵詐騙和不能侵犯客戶隱私間取得平衡。

以廖姓車手夫妻案為例，即是北富銀行員致電關心資金性質時，發現不對勁訊號，並想辦法讓客戶卸下心房，至行內辦理，同時機警向警方通報。

在廖姓車手夫妻至銀行後，警察對其詢問關心，後續妻子崩潰表達「小孩在詐騙集團手上」，最後警方順利查獲詐騙集團、逮捕主嫌，並營救出被軟禁的被害人，除了廖姓車手夫妻2名年幼子女外，還有超過10人一併獲救。

北富銀作業長王靜遠表示，因分行行員切實執行異常帳戶檢核，細心察覺疑點，主動調查並機警配合警方行動，讓受害者免於財產損失，更保護無辜孩童人身安全。

台新銀行統計，自2021年至今年第1季止，共成功攔阻557件詐騙案，金額達2.99億元。其中，有一名台新銀行崇德分行行員憑藉機警觀察及耐心溝通，近一年成功攔阻10件詐騙案，防堵金額150萬餘元，型態包含網路交友、投資虛擬貨幣、善款捐款、收藏骨董藝術品等。

元大銀行落實「臨櫃作業關懷客戶」服務機制，2022年全年反詐攔阻350件詐騙案，單筆最大金額逾480萬元，全年累計金額近1.9億元；今年前3月元大銀行分行人員成功防止110件詐騙案，金額逾6500萬元，其中高齡人士及弱勢族群防詐案件比率近3成。

元大銀行觀察，近期臨櫃常見詐騙手法以「房屋修繕」、「友人借貸」為大宗，為強化客戶財產安全，當遇到客戶「突有大額提匯款」、「短時間內頻繁交易」時，除了詢問匯款用途、目的，也會進一步詢問客戶相關匯款細節，盡到關懷提醒責任。

國泰世華銀行全台165家分行及客服中心建構全台反詐騙服務網絡，並藉由科技系統輔助，偵測異常人頭帳戶並執行控管措施。國泰世華銀行統計，自2022年至今年3月止，共協助攔阻逾1100件詐騙案，保護民眾資產近6.5億元。