沒詐騙洗錢仍列「告誡戶」金管會證實「數十萬人」帳戶遭凍結

國內人頭戶氾濫，除列為警示帳戶，今年法務部祭出新政策，一旦列為「告誡戶」，帳戶網路交易全面凍結5年。立委黃珊珊今（19）早在立院質詢痛批，有些民眾根本沒把帳戶、密碼給詐騙集團仍被列「告誡戶」，但法院不起訴要經半年時間，至今沒有解除處分的救濟機制，權益嚴重受損，她質問多少金管會到底有多少告誡戶？主委彭金隆證實有數十萬人之多。

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警示戶警察可立即解除 告誡戶卻需經法院冗長過程

所謂的「告誡戶」，亦即被查出有出售帳戶給他人，亦即所謂的「人頭戶」。至於「警示戶」，則是指已有受害人去報案的相關戶頭，絕大部分也都和人頭戶有關。立委黃珊珊今早質詢時表示，警示戶警察機關可以自行解除，但是告誡戶還是需立院訴願處理，支持先告誡，但是要解除是「困難重重」。

民眾賣東西卻收到詐騙犯的錢也慘淪「告誡共犯」

她舉例，有些民眾在網路上賣東西，但是買方匯錢進帳戶，後來才發現買方匯入的錢是「詐騙所來」，第三方的受害戶並沒有將自己的帳號、密碼給詐騙集團，但是卻成「詐騙共犯」淪告誡戶，儘管6個月後可能獲不起訴處分，但到現在為止沒有任何機制可讓他解除告誡。

她說，尤其行政處分需要30天訴願，但是要等到不起訴需等六個月後，因此幾乎不可能被取消告誡處分，立委接獲相當多民眾陳情。

彭金隆承認「警示戶」跟「告誡戶」確實不一樣。被問到多少人受影響？他證實統計到3月底為止，應該有幾十萬人之多。他說其中有些是有這些狀況，有些可能不是，確實是人頭戶。

立委要求金管會要擬專門救濟機制

黃珊珊說，這些告誡戶是受害第三人。金管會應該研究一些專門救濟方案或機制，若有不起訴處分，一些認定方式法院做過調查的可優先處理，彭金隆上午回應金管會研議可以做「分級區分」，會找同仁來研議，跟法務部協調處理。

法務部之前公告，一旦民眾提供人頭帳戶，經過警方告誡後，受告誡戶所有銀行帳戶的自動化交易將近乎全面凍結。管理辦法重點包括遭裁處告誡者各金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為新台幣1萬元、禁止使用網路銀行、得拒絕臨櫃交易或開新帳戶。電子支付帳戶每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元。

另外，遭裁處告誡者虛擬通貨平台帳號結清後，逕予關閉，不得開立新帳號；即便經允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶，也不再有虛擬帳號服務，於同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20天、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。