永豐投信教戰 自組月月配ETF
國內投資人偏好配息型ETF,不少人甚至希望「月月有出息」,對此永豐投信表示,想打造月月現金流,與其執著將資金重押於單檔ETF,承受較大風險,不如透過分散配置在投資特色各異、配息時點交錯的不同ETF,同樣能達到月月配的效果,而且長期理財效益可能更好。
永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳指出,月月領息的概念就像每個月給自己加薪一樣,因此很多人都把「每月領股息」當作投資目標。不過,存股雖然有「存」的動作,股票仍有可能隨著時間增值或跌價,所以同樣要做到月月配息,存股策略也很重要。
張怡琳說,投資人若只靠一檔ETF來創造月領息,因投資相對集中,承受風險也會相對變高,因此可以透過不同ETF的搭配來組成每月領息的投資組合。比如,投資人可以聰明組合永豐投信旗下兩檔ETF,將00930永豐ESG低碳高息搭配00907永豐優息存股,就能輕鬆達成每月領息的目標。
此外,00930以電子族群為主,00907則集中在金融及傳統產業,因此兩檔ETF形成的投資組合,同時涵蓋到電子、金融及傳產股,不僅能擁有電子股的成長潛力,亦有股性相對穩定的傳金類股來降低整體波動,投資人也能夠依照個人風險偏好,從中適度調配兩者的投資比例。
根據約過去五年歷史回測結果顯示,若各以6成、4成資金配置在00930追蹤指數(特選臺灣ESG低碳高息40指數)及00907追蹤指數(富時臺灣優息存股指數),這個六四配的指數組合的平均年化報酬率,高達16.14%,平均年化波動度則為14.36%,不遜於單押在富時台灣高股息指數、MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數等兩檔人氣高息指數。
張怡琳說,投資人若懂得聰明運用ETF組合搭配,不只能享受月月領息優勢,長期投資效益也有機會再提升。