月月配債券ETF大亂鬥 法人：從5面向挑選

呂欣芷｜Yahoo財經特派記者
更新時間：

不只高股息ETF要月月配，這股風潮也延燒至債券ETF，且發行價格愈來愈低，去年發行的國泰10Y+金融債（00933B）、群益ESG投等債20+（00937B）皆採取15元發行價，即將募集的中信優息投資級債（00948B）更是全台首檔10元計價的債券ETF。月月配債券ETF這麼多檔，投資人該如何挑選？法人建議可從5面向評估。

月月配風潮延燒至債券ETF，且發行價格愈來愈低。示意圖／Getty Images
月月配風潮延燒至債券ETF，且發行價格愈來愈低。示意圖／Getty Images (Nastassia Samal via Getty Images)

過往債券ETF多是法人大戶在投資，但隨著聯準會升息至高位，債券價格跌至20年新低，相對的債券殖利率也來到甜蜜點，看準台灣人喜愛高息的特性，各投信開始推廣債券ETF，日漸受散戶投資人青睞。

加上即將募集的新兵，目前市場上共有5檔債券月月配ETF，包含中信高評級公司債（00772B）、中信優先金融債（00773B）、國泰10Y+金融債（00933B）、群益ESG投等債20+（00937B）與中信優息投資級債（00948B）。

上述均是金融債或是投資等級債產品，但相似度高，法人建議，挑選時可從信評、違約風險、總報酬率、配息率、折溢價等面向挑選。相較投資級債券信評約落在BBB級，金融債平均信評為A級，倒債風險更低，且據數據顯示，2023年金融業違約率僅0.39%，非金融業則高達2.46%，若追求風險較低的穩健投資人，則可留意金融債。

而從總報酬率來看，也就是資本利得加上配息，各檔產品今年以來表現分歧，表現最佳的為00933B，報酬率來到2.97%；次佳的是00773B，也有2.07%的優良表現。若單看配息率，投資等級債則勝出，00937B近一期當期配息率來到0.53%。

法人提醒，不論選擇哪檔產品，投資人都須留意「折溢價幅度」，避免市價過度脫離淨值，現買現虧，吃掉總報酬率。

⭐歡迎加入【Yahoo理財】LINE好友！

相關內容

  • 00953B填息又頻創高12/6第2次配息

    【記者柯安聰台北報導】台灣首檔票面利率鎖定6%以上的債券ETF00953B群益優選非投等債ETF將在12月6日進行第2次配息。根據投信官網資料顯示，本次預計每股配發0.07元。ETF理財達人表示，00...

  • 退休理財術－年輕時存月配ETF 退休月增3萬非難事

    一位投資人問理專，她看到一臉書上的廣告「每月存2,000元，可以滾出千萬元資產」，有什麼標的可以滾出千萬元？理財專家表示，很多標的都可以，只要投資不中斷，時間久了一定都可以達標。年輕時存月配ETF或共同基金，退休後每月多增加2萬～3萬元不難。理財專家指出，各理財網都有類似的定期定額試算，只要輸入每月投資金額、預期到期金額即可知道答案。

    4

  • 債券ETF新兵報到　ESG投等債00966B瞄準息收族荷包

    國內債券ETF的資產總規模近幾年持續上升，受惠於投資人對於美國降息的期待以及固定配息的需求。接近年底又有新的債券ETF將籌募，統一投信將募集ESG投等債15+ETF（00966B），鎖定111檔債券、

  • 《存股Q&A-6》幫小孩定期定額怎麼選？大學畢業滾出2.5桶金！(附清單)

    10月底台股在19歲以下的開戶數達到56.5萬戶，相較年初大約增加了9萬戶，也就是說父母幫孩子存股也漸漸成為趨勢，那麼近期也有不少朋友問到幫小孩存股該怎麼選擇ETF相關的問題，本篇筆者針對親子理財相關問題提供一些參考與方向。 《ETF存股計畫》存股計算機一鍵試算孩子幾歲幫他存到第一桶金！ ...

  • 首配3天就填息！「這檔債券ETF」股價頻創高　第二次擬配0.07元12/5最後上車日

    [FTNN新聞網]財經中心／台北報導台灣首檔票面利率鎖定6%以上的債券ETF群益優選非投等債（00953B），將在12月6日進行第二次配息，根據投信官網資料顯示，本次...

  • 靠ETF賺贏大盤 專家選股策略曝光

    ETF已是許多投資人的心頭好，你手上有幾檔ETF？績效如何？預計明年上路的主動式ETF，跟我們現在買的ETF到底差在哪？本集Yahoo TV《進擊的荷包》邀請投資專家股魚不藏私分享如何靠ETF賺贏大盤？高股息ETF是否盛況不再？農曆年前又該怎麼選ETF？

    1

  • 《基金》00953B年化配息率約8.2% 最後上車日曝光

    【時報記者任珮云台北報導】台灣首檔票面利率鎖定6%以上的債券ETF00953B群益優選非投等債ETF將在12月6日進行第二次配息，根據投信官網資料顯示，本次預計每股配發0.07元。ETF理財達人表示，00953B是少數今年新成立的ETF中股價填息又頻創新高的，若以11月18日收盤價換算，預估年化配息率約8.2%，優於多數債券ETF的配息水準。00953B將於12月6日除息，收益配發日為12月27日，想參與00953B本次領息的投資人，最後買進日為12月5日。 ETF理財達人指出，觀察00953B在11月7日首次配息後3天就填息，且之後收盤價至今也頻創新高，觀察00953B之所以表現出色，在於其成份券權重採用「市值加權」，00953B追蹤指數首創「信用因子加權」，信評愈佳且信用利差愈小的成分券，因違約疑慮相對較低，給予較大權重，據信評與信用利差給予各成份券權重，債券信評為B-至BB+，票面利率在6%以上(含)，同時聚焦成熟國家，排除新興市場與CCC評級債券，產業配置多元，兼顧分散性與流動性。 市場法人表示，投資人若想順勢卡位降息帶來的債市機會，可透過債券ETF來參與。00953B追蹤指數

  • 《基金》息差雙收 5檔債券ETF年底前募集

    【時報-台北電】美聯準會（Fed）11月降息1碼，延續降息循環，但市場提前反應川普政策變化，帶動美公債殖利率暴衝，債市再添波瀾。投信法人認為，債券配置為投資人中長期不可或缺穩定領息管道，短線震盪之下，反創造中長線布局更佳進場點。其中元大投信一舉推出元大優息美債（00967B）、元大優息投等債（00968B）、元大零息超長美債（00968B）三檔債券ETF、統一投信也將發行統一ESG投等債15+ ETF（00966B）皆於11月下旬啟動募集，聚焦收益與潛在資本利得。 上述三檔ETF之外，從11月中旬起至年底，還有台新臺灣AI優息動能ETF（00962）、野村美日ETF傘型基金─野村美國創新研發龍頭ETF基金（00971）、野村日本價值動能高息ETF基金（00972）3檔股票型ETF；以及統一全球15年以上BBB優選ESG公司債ETF（00966B）、新光20年期以上BBB美元投資等級公司債ETF（00970B）2檔債券ETF，總計8檔ETF新兵中，債券型商品多達5檔。 元大投信表示，隨美10年期公債殖利率一度往啟動降息前的4.7％靠攏，先前等待進場機會的投資人，可評估把握這一波機會，透過

  • 息差雙收 5檔債券ETF年底前募集

    美聯準會（Fed）11月降息1碼，延續降息循環，但市場提前反應川普政策變化，帶動美公債殖利率暴衝，債市再添波瀾。投信法人認為，債券配置為投資人中長期不可或缺穩定領息管道，短線震盪之下，反創造中長線布局更佳進場點。其中元大投信一舉推出元大優息美債（00967B）、元大優息投等債（00968B）、元大零息超長美債（00968B）三檔債券ETF、統一投信也將發行統一ESG投等債15+ ETF（00966B）皆於11月下旬啟動募集，聚焦收益與潛在資本利得。

    1

  • 上櫃債券ETF規模衝3兆元

    美國總統大選川普勝出，市場預期恐使聯準會（Fed）降息速度趨緩，帶動美債殖利率攀高，債券甜甜價浮現吸引買盤進場卡位，國內債券ETF資產總規模持續走升，上櫃債券ETF最新資產規模衝上2.76兆元。櫃買中心指出，尚未掛牌、已通過指數審查債券ETF尚有10檔，年底前規模有望挑戰3兆元大關。

  • 《基金》千億規模債券ETF 增至10檔

    【時報-台北電】美國10年期公債殖利率15日盤中躍上4.5％，為5月來首見，吸引買盤湧進，殖利率快速回落，終場收於4.43％，而熱門的長天期債券ETF於18日紛紛再跌破5月底以來新低價。 法人表示，近期棄股買債情緒已逐漸升溫，統計債券ETF上周受益人數減少了1.2萬人，然部分ETF資產規模卻逆勢增加，不排除為法人機構進場買進債券ETF，千億元規模的債券ETF增加至10檔。 CMoney統計，隨著中信優先金融債規模突破千億元大關，千億規模的債券ETF新增至10檔，包括元大美債20年、國泰20年美債、群益ESG投等債20+等，前十大債券ETF合計規模達1.6兆元，而整體原型債券ETF規模為3兆元，前十大千億級別的債券ETF就占了整體規模超過一半。 富邦投顧董事長陳奕光表示，總體面來看「債市已經超跌」，近期可能在做最後一段的過度修正，而降息的方向沒有變，債市利空可能到川普正式上任時有機會反應完畢，預期接下來10年期公債殖利率的合理位置大概位於4.2％至3.9％之間。 陳奕光指出，10年期公債殖利率不排除高於4.5％的可能性，由目前時點來看，股市位於右上角，債市位於右下角，因此若殖利率攀高至4