《基金》搶啖降息紅利 元大推3檔債券ETF

【時報記者任珮云台北報導】元大投信推出的「元大優質債券ETF傘型證券投資信託基金」於10月25日獲金管會申報生效，並於11月4日經中央銀行覈準。該基金將於11月18日正式開始募集，涵蓋三檔債券ETF產品，包括元大優息美債（00967B）、元大優息投等債（00968B）、及元大零息超長美債（00969B），發行價格均為每單位10元，配息來源可能為收益平準金，無保證收益及配息。

元大投信指出，債券ETF具備穩定債息收益與資本增值的雙重投資優勢。在聯準會降息預期增強、基準利率展望下降的時機點上，元大投信以多樣化的美國長天期債券、投資等級債及零息美債產品為投資人提供靈活選擇，助其把握可能的降息利好。

其中，元大優息美債（00967B）及元大優息投等債（00968B）均採月配息機制，標的為不同類別的長天期美債與投資等級債券。降息迴圈下，這兩檔產品以高票息債券為主，透過精選高票息債券進行權重調整，目標最大化指數殖利率，讓投資人受惠於穩定的收益來源。

此外，元大零息超長美債（00969B）為國內首檔以零息美債為主的ETF產品，其投資標的為持債天期超過25年的零息債券。這類債券以折價發行，無配息，並於到期時償還面額，因存續期間長、對利率波動反應敏銳，適合對利率走低敏感的投資人，期望在降息環境下獲得債券價格上漲的潛在收益。

從資產配置的角度，元大投信認為，債券與股票長期呈現低相關性，適合作為平衡波動的固定收益資產；此外，海外債券ETF的配息計入海外所得，可享新臺幣750萬元以下免稅額度，也無需繳交二代健保補充保費，具稅務上的優勢。

元大投信提醒投資人，雖然聯準會有望逐步降息，但未來基準利率的變動仍受通膨、就業等經濟指標影響，進場前應謹慎評估各債券產品的利率風險。參與債券ETF配息時，需注意配息率僅反映當期收益，不代表實際報酬率。