國泰2檔債券ETF配息出爐 年化配息最高達5％！

工商時報 魏喬怡

降息趨勢不變，債券ETF投資人搶進。國泰20年美債 (00687B)交易火熱，上個月第11次追募剛通過，17日發布2024年第2次收益分配公告，第二季配息0.34元，若以6月17日收盤價31.71元換算年化配息率約4.3％。

國泰旗下另外一檔月月配息的國泰10Y＋金融債 (00933B)也已公告113年第5次收益分配，本次配息0.072元，若以6月17日收盤價16.98元換算年化配息率約5％。6月19日前買進持有，就可加入存債領息一族，公告可至國泰投信查詢

國泰20年美債 (00687B)基金經理人江宇騰指出，最新FOMC會議維持利率不變，最新官員預測點陣圖顯示，今年底前將降息1碼，雖較上次預測有所減少，但明年及後年則將再各降4碼，加總幅度高於上次預測。可以預期今年仍有降息機率，近期00687B交易熱度持續創高，上周每日交易量平均超過74,000張(6／11-6／14)，規模已來到新台幣1599.52億元，是少數千億級的人氣債券ETF。

江宇騰提到，一旦開啟降息，債券價格就會迅速反彈，建議投資人趁現在殖利率仍高於數十年來平均值、債價還很便宜的情況下，把握時機放大債券配置。通常降息1％，債券價格會跟著持債的存續期間上漲，若存續期有10年，有望上漲10％，以00687B追蹤的「彭博20年期(以上)美國公債指數」來看，平均存續期間約16年，若降1碼，一碼就是指0.25％，估算長天期美債就有機會上揚4％，若降2碼是0.5％，估算長天期美債就有機會上揚8％，明年若降4碼1％，就可能有16％的資本利得。持續降息累積資本利得，再加上持有期間已收到口袋的配息，加總報酬值得期待。

廣告

法人也提到，就是看好債市現在賺到息收，降息後又可以賺到價差，台灣持債規模從去年以來迅速攀升，除了債券ETF受到市場和散戶擁戴，個債也是金融通路的主力商品，但債券ETF比個債擁有更多優勢，一是買賣方便，ETF利用手機或網路可即時下單買賣，個債則需透過銀行或券商等通路交易；二是價格，個債報價動輒上萬元美金，相較股價只要幾十元的債券ETF，需要更高的投資成本；三是匯率問題，個債多半是國外債券以外幣計價，而債券ETF用台幣交易，省去換匯跟匯差煩惱，三大優勢才能讓精打細算的投資人及偏好零風險投資的退休族緊抱不放。

更多中時新聞網報導
陸企向俄購買2千噸銅不見了 恐被運到這國
台股大戶最愛ETF出爐 50穩居王座 第2名超意外 前10名這2檔小資族擠爆
不是哈佛！美「這所大學」催生最多億萬富豪 台灣一掛大老闆也是校友

相關內容

  • 【ETF停看聽】海外ETF怎麼買？怎麼用ETF跟上美股浪潮？有什麼風險？

    股票型ETF不只布局台股，也有關注單一國家或整體區域股市的ETF，讓台灣投資人能輕鬆地參與國際股市的動向，在台灣掛牌的海外ETF哪些最熱門？要怎麼直接買到美股ETF？哪種投資方法更適合自己？透過本文一起立足台灣、投資世界！

  • 千萬台灣人瘋買債券ETF！規模已破2.53兆元

    台灣人也瘋買債券ETF（指數型基金），規模已破2.53兆元，據金管會統計，今年以來吸金5168億元，較去年底年增25%。受益人數也從860萬人提高到1100萬人，短短五個月增加240萬人次之多。

    2

  • 《金融》海外股票ETF零股成交衝出35億元 這檔占比逾2成居冠

    【時報記者任珮云台北報導】今年以來，美股持續引領台股大幅上漲，海外股票型ETF表現強勢，且長期多頭趨勢不變。每當市場出現高檔震盪時，投資人便趁低吸納，熱衷於零股交易。根據統計，今年以來，61檔海外股票型ETF的零股成交金額已達35億元，其中統一FANG+（00757）以8.3億元成交額位居首位，占比超過兩成。 投資專家指出，今年資本市場表現強勁，AI大浪潮有望推動長期多頭行情。與其等待市場大跌再進場，不如利用零股交易分批布局，撿便宜股。 根據統計，截至6月24日，零股成交金額前十大的海外股票型ETF總成交值已接近26億元，其中有7檔主要布局於AI科技產業，顯示出零股投資人對AI產業的高度青睞。統一FANG+憑藉穩居海外股票型ETF股王的地位，其成分股均為趨勢向上的AI科技巨頭，因此吸引了大量零股交易，成交金額遙遙領先。 儘管今年是股市多頭年，零股成交金額前十大海外股票型ETF的績效仍各有不同。投資專家表示，長線趨勢依舊看好AI產業，選股時應抓緊趨勢向上的標的。雖然科技股今年以來漲幅較大，但因為獲利增加，股價並未過高。隨著主要已開發國家的貨幣政策轉向寬鬆，且獲利成長尚未完全反映，預期科技

  • 砸9990萬買債券ETF！超狂「哲哲老師」 帳上已倒賺破千萬

    債券ETF國人蜂擁！因砸7千萬買0050獲利千萬，外加生動口條，深受很多鄉民愛戴，被稱為「最狂分析師」、「哲哲老師」的郭哲榮，累計已砸9990萬買美債ETF，帳上倒賺800萬。

    19

  • 台股高息ETF 投資人大膽進

    台股震盪拉回，高股息ETF依舊受投資人青睞，據最新統計，台股ETF受益人達856萬，連續17周創新高，且明顯集中在高股息ETF，受益人數前五大台股ETF合計達487.19萬人，占近6成人氣，且全部都是高股息ETF，若以規模來看，22檔高息ETF規模已達1.5兆元，占整體台股ETF的65.2％。

    1

  • 00940首配息0.05元、年息6％　元大投信：配息有「這二大來源」

    [周刊王CTWANT] 元大投信26日說明可能配息的二大來源。而該基金的配息來源，可能為收益平準金且並無保證收益及配息。00940於上市掛牌當周至6月21日，投資人數自70.8萬成長至96.3萬，發行單位數亦呈增加，顯示投資人持續加碼買進，伴隨淨值成長，最新規模並來到1,883億，即將成為最新一檔規模...

  • 《研究報告》台股高息ETF 投資人大膽進

    【時報-台北電】台股震盪拉回，高股息ETF依舊受投資人青睞，據最新統計，台股ETF受益人達856萬，連續17周創新高，且明顯集中在高股息ETF，受益人數前五大台股ETF合計達487.19萬人，占近6成人氣，且全部都是高股息ETF，若以規模來看，22檔高息ETF規模已達1.5兆元，占整體台股ETF的65.2％。 今年以來台股ETF規模與人氣持續靠高股息ETF撐場，即使近期台股震盪拉回，高息ETF依舊成為台股ETF的中流砥柱。據最新統計，62檔台股ETF受益人數最新一週續增6.58萬人，推升整體受益人數達856.15萬人，連續17週創新高。 依最新受益人數排名，目前台股前五大台股ETF分別為國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、元大台灣價值高息（00940）、群益台灣精選高息（00919）、復華台灣科技優息（00929），全部都是高息ETF，其中00878、0056兩檔受益人數突破百萬人，五檔受益人數共計487.19萬人，占總受益人近6成，若以22檔高息ETF整體625萬受益人來算，高息ETF掌握整體台股ETF的7成以上人氣。 高股息ETF績效表現不因配息而失色，是持續保持

  • 保險業投資債券ETF 占比跌破7成

    美國聯準會（Fed）延後降息，資金持續湧入債市，金管會25日公布國內債券ETF規模，去年底正式突破2兆元後，5月提高到2.5兆元，但保險業投資占比則持續下滑，2019年還逾9成，今年5月底只剩下64％。證期局表示，2023年是分水嶺，更多人投資債券ETF，不再只有保險業投資。

  • 《金融》保險業投資債券ETF 占比跌破7成

    【時報-台北電】美國聯準會（Fed）延後降息，資金持續湧入債市，金管會25日公布國內債券ETF規模，去年底正式突破2兆元後，5月提高到2.5兆元，但保險業投資占比則持續下滑，2019年還逾9成，今年5月底只剩下64％。證期局表示，2023年是分水嶺，更多人投資債券ETF，不再只有保險業投資。 因為可算國內投資、且免避險成本，壽險業大量加碼國內以新台幣計價、實際投資海外的美債ETF，最早還曾出現單一公司幾乎「包檔」，等於是基金量身訂作，後金管會嚴格限制單一檔投資比重，情況才有轉變。 據證期局統計，2019至2022年債券ETF規模都維持在1.2～1.3兆元，其中低點落在2022年的1兆2,117億元，主要是美國急速升息，債券價格暴跌，但去年規模急速上升破2兆元，主要是預期美國終會降息，且現在投資可拿到高債息、未來降息可期待高資本利得。 今年前五月債券ETF規模大增5,168億元，就快追上去年全年增加的8,110億元，若預期美國年底前會降息，則今年債券ETF增加金額可望創新高。 壽險業投資債券ETF占比，最高峰是2021年高達98％，幾乎等於只有保險業在買，但比重去年出現翻轉，一般投資人與

  • 超夯高息ETF 00940首次配息出爐！每單位估配息0.05元

    [Newtalk新聞] 擁有股民96萬、討論度超高的高股息ETF——「元大台灣價值高息」（00940）今（26）日首度公告配息，每股預計配發0.05元，以今日收盤價10.2元估算，年化配息率率約達6%。實際配息金額將於7月9日公告確定、7月11日進行除息，想參與配息的股民，可於7月10日前買進持有，即可參與除息，配息發放日則為8月1日。 在00940因擁有首檔「10元」、「月月配」題材，以號稱「股神巴菲特的『價值選股』策略」為號召，掛牌初期的規模超過1,752億新台幣，創下台股ETF募集紀錄，成為股民中討論度最高的ETF之一。 自00940掛牌上市後，至6月26日，投資人數已來到96.4萬，發行單位數亦呈增加，顯示投資人持續加碼買進，伴隨淨值成長，最新規模並來到1,883億，即將成為最新一檔規模站上2,000億的高股息ETF。 對於00940首次預估配息僅0.05元，也就是一張僅配50元，元大投信說明，00940可能配息來源主要為成分股所發放的股利所得，以及成分股調整時可能產生的資本利得，其中股利所得為領到企業發放之股息後持續累積入帳，資本利得為成分股若上漲後透過定期調整獲得。 以00

    4

  • 《研究報告》台股重挫 股債ETF兩樣情

    【時報-台北電】台股24日大跌439.69點，62檔台股ETF僅六檔維持平盤以上，另外56檔都下跌，其中「含積量」較高的市值型ETF、半導體ETF成重災區，高股息ETF相對有撐且交易熱絡，反觀債券ETF，88檔中有81檔收紅，成為股市高檔震盪下避險首選。 台股ETF除四檔槓桿兩倍的台股ETF24日跌幅超過4％，其次跌幅較重超過2％的主要集中在半導體與市值型相關ETF，可見科技股走勢對台股ETF影響甚深。近期人氣旺的高股息ETF多數跌幅在0.18％～1.5％，表現相對抗跌，以成交量來看，逢低就有資金搶進。 台股ETF單日成交量來看，除排名第一的元大台灣50反1成交量達30萬張，其他依序排名為群益台灣精選高息、復華台灣科技優息、元大台灣價值高息與台新永續高息中小，全都是高股息ETF。 反觀債券ETF因市場避險需求而受惠，88檔債券ETF中有81檔24日終場收紅。據投信投顧公會統計，今年以來債券ETF規模增加已超過5,000億元，也是目前資產規模最高的基金類別，投信法人預期，隨股市進入高檔震盪，加上聯準會降息時程愈來愈明確，市場資金將持續湧入債券ETF。 投信法人表示，現階段台股上市融資水位