北富銀金融創新 勇奪菁業獎桂冠
由金融監督管理委員會、農業部指導,金融研訓院與銀行公會等單位共同主辦的「第十二屆台灣傑出金融業務菁業獎」,12月20日舉辦頒獎典禮,台北富邦銀行憑藉在風險管理、綠能永續及詐騙防制方面的亮眼成績,榮獲「最佳風險管理獎」特優、「最佳綠色金融專案獎」優等與「普惠金融推動獎—防制詐騙(一般金融組)」特別獎,表彰北富銀在金融領域的創新與貢獻。
在風險管理上,為強化對衍生性金融商品的評價及控管,北富銀累積開發14個評價模型,涵蓋匯率、利率、商品等六大類,共計46種衍生性商品,成為俱備100%上架複雜型商品之自行評價能力的銀行,並針對模型制定主動監控機制,能每日檢核及自動偵測模型異常,維持風險衡量的正確性。北富銀是國內首家採用內部模型法衡量銀行簿利率風險(IRRBB)的銀行,也是首批有能力控管OTC衍生性金融商品期初保證金(SIMM)的銀行之一。此外,亦發展KYC/KYP量化風險之機器學習模型,落實客戶風險配適,以更高效公允的方式完善風險管理,從參選機構中脫穎而出,榮獲「最佳風險管理獎」特優。
面對全球氣候變遷挑戰,金融機構扮演著關鍵角色,北富銀結合創新思維發展綠色金融新商業模式,長期透過專責團隊在業務、產品及風控面向分工協作,將永續理念內化為銀行的核心能力,並透過積極與企業議合及統籌主辦綠色貸款,引領企業向2050年淨零排放目標邁進。目前北富銀所主辦之七大太陽能聯貸專案,每件案場皆超過100MW發電裝置,總裝置容量達1,080MW,年產綠電量超過10億度,等同減少碳排放相當於5,100座大安森林公園年吸附量。而截至2024年9月,北富銀整體綠色投融資金額已超過6,000億元,更計畫在2030年突破8,000億元,全力協助企業實現低碳轉型目標。
此外,有感於中小企業在綠色轉型時,常遇到資金及專業上的瓶頸,北富銀自2023年底就結合經濟部「低碳智慧納管專案」,協助中小企業完成專案貸款申請,讓企業有更多資源進行低碳及智慧轉型,截至今年11月底,已協助超過600家中小企業完成申請,貸款金額累積超過100億元,展現北富銀對促進綠色金融發展的貢獻,獲得「最佳綠色金融專案獎」優等肯定。
近年詐騙猖獗,為強化詐騙防制,北富銀與內政部警政署刑事警察局合作開發「鷹眼識詐模型」,並在金管會指導下,偕同刑事警察局銀與全國34家金融機構成立「鷹眼聯盟」,創下臺灣警政史上公私部門大規模合作的先例,透過聯盟銀行之間的資訊共享,有效提高防詐效能。
「鷹眼識詐模型」自2022年7月上線以來,全行異常帳戶識別準確率提高559倍,讓詐騙預警時間大幅縮短,最早在詐騙發生前三個月即可偵測到異常交易,助大眾避免詐騙陷阱,守護社會與金融秩序的穩定,獲得「普惠金融推動獎–防制詐騙(一般金融組)」特別獎殊榮。
未來,北富銀將繼續砥礪前行,深化服務品質、實踐企業責任,為客戶與社會創造更多價值。
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