2021年股市配置參考 專家大公開!

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2020年受到疫情衝擊,全球股市第一季發生嚴重股災,但在美國聯準會迅速降息的帶動下,各國央行紛紛仿效,挽救了股市。一整年下來,多數國家的股市都以上漲結束這一回合,例如疫情最嚴重的美國,道瓊指數上漲7.25%;疫情相對輕微很多的台灣,加權指數上漲了22.8%。

那麼,2021年呢?

展望2021年,我們要先看大環境是延續或改變?可以從疫情、資金、標的,三個面相來探討。

一、疫情:仍然嚴重但已有疫苗

疫情還沒結束,而且各國又陸續出現變種的病毒,感覺還是很可怕!但相較於去年三月歐美疫情大爆發的時候,當時人類連疫苗都沒有,我們對未來感到恐慌,前途一片黯淡。現在呢?雖然還沒有治癒肺炎的特效藥,但已經有多個藥廠正在生產疫苗,也有幾個國家陸續開始施打疫苗,站在現在回望去年,我們此時此刻是比當時更有希望的。

要知道股市是反應未來,股價是未來的折現,假如未來比較有希望,股票的持有者自然比較有信心抱著,不至於因為恐慌而賤價拋售股票。

二、資金:低利率造就資金行情

為了挽救受到疫情影響的經濟與信心,美國聯準會2020年3月將基準利率調降到0~2.5%,趨近於零,而且還宣布將持續到2022年底!假如你的錢放在銀行兩年、 三年都領不到什麼利息,你會怎麼做呢?許多人乾脆把錢領出來放在其他有機會增值的資產,只要賺到一點點價差就勝過放銀行躺三年不動。

比如股票、房地產、黃金、比特幣,這些資產過去一年統統上漲,就是因為各國央行的低利率政策,造成「熱錢」在全球流竄,到處尋找投資機會,台股也是受惠於這波資金行情。展望2021年,只要聯準會維持如此寬鬆的貨幣政策,股市的資金行情也將會延續。「買進的理由還沒消失」就會續漲,你也應該適量持有風險資產!

三、標的

前面提到的股票、房地產、黃金、比特幣在今年都有機會繼續上漲,以下專注於討論股票,2021年的股票市場要如何布局呢?

一句話:跟著錢走。

表1 2021年股市配置參考表

表1 2021年股市配置參考表
表1 2021年股市配置參考表

1、整體市場

要參與一個股票市場,利用複製整體市場的ETF,取得整體市場報酬是最有效的做法。市場漲10%,你就跟著賺10%,不會發生「賺了指數、賠了差價」的散戶常見憾事。要參與整體全球股市,可以使用在美股掛牌的VT;要參與整體台灣股市就可以採用許多人熟悉的台灣50。

2、市值第一大

許多機構法人或退休金等龐大的部位是採用被動式投資,它們進入一個股市都會依照市值大小權重去配置,市值第一大的股票自然獲得最多法人的買盤青睞,想要自行選股的股民,不妨學著與法人同行:跟著法人的錢走。目前全球股市市值第一大的是蘋果,台灣股市市值第一大的是台積電。

XX股票現在太貴?錯了!強者恆強 弱者恆弱

股市通常是強者恆強,弱者恆弱:多數時間會漲的就繼續漲,不漲的它就是不會動。例如金融股,2020年台股大漲20幾%,許多存股族們喜愛的金融股完全落後整體市場。

3、電動車

挪威已經宣布2025年禁售燃油車,德國、瑞典與冰島等歐盟國家是2030年禁售燃油車,日本是2030年代中期開始實施。全球汽車產業從燃油車朝向電動車發展已經非常明確,這其中以品牌車廠受益最大,全球電動車第一品牌就是特斯拉,台灣沒有電動車品牌,但相關零組件供應商也有機會受惠。

4、其他

你自己有興趣的其他股票,都可以自己填上去,這部分就留給你自由發揮囉。或許等國人開始施打新冠肺炎的疫苗之後,旅遊開始復甦,到時候旅遊相關的產業可以留意。

小結

展望2021年,資金行情有很高機率繼續下去,你應該做的是:

1.先存好3~6個月生活費的緊急預備金。

2.每月有收入的就從月薪提撥「一部分」定時定額投入股票。

3.有單筆資金的人把資金分成3~5筆分批進場。

美國聯準會上一次施展趨近於零利率的救市大法是2008年,這種十幾年碰到一次的資金行情,你沒進場就可惜了。

註:以上內容純粹舉例,不代表推薦個股。

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